Авто в лизинг для ИП: что такое. Взять лизинг ип


Получение лизинга для ИП - moeip.ru

16 мая 2016

Просмотров: 650

Оглавление: [скрыть]

  • Как ИП может получить лизинг?
  • Каковы преимущества лизинга?
  • Необходимые документы

Как получить лизинг для ИП? Эта информация будет весьма интересна многим начинающим предпринимателям. Одним из приоритетных направлений работы правительства является предоставление возможности заниматься частным бизнесом физическим лицам с различным объемом стартового капитала. Поэтому на сегодняшний день разработано большое количество программ по улучшению финансового климата для ведения предпринимательской деятельности. В них были учтены особенности работы предпринимателей всех уровней, в том числе и ИП.

Получение лизинга для ИП

 

Для них предусмотрены всевозможные льготные условия, позволяющие экономить достаточно много прибыли на начальной стадии развития своего коммерческого направления, поскольку она может потребоваться для приобретения оборудования или транспортного средства, используемого при транспортировке готовых изделий по торговым точкам.

Кроме них, появилась возможность пользоваться программой лизинга для индивидуального предпринимателя. Благодаря ей можно брать в аренду необходимое оборудование с правом последующего выкупа. Что для этого нужно и как это сделать? Об этом поговорим далее.

Как ИП может получить лизинг?

Каковы условия лизинга для ИП? Лизинг — это один из способов кредитования, который позволяет покупать различное имущество, необходимое для ведения своего бизнеса. В этом процессе принимают участие три стороны: продавец товара, лизингодатель и индивидуальный предприниматель. Причем в роли компании, предоставляющей услугу лизинга, может выступать дочернее предприятие того или иного завода, занимающегося производством оборудования.

Субъекты лизингаПричиной этому послужил стремительный рост цен, и компании-производители были вынуждены признать, что в подобных условиях покупательная способность у предпринимателей значительно снижается. Лучше отдавать технику в лизинг, чем терпеть убытки. Поэтому большинство таких организаций готовы предоставлять свои услуги на выгодных условиях. К тому же после истечения срока выплат будет предоставлена возможность выкупить арендованную технику по компромиссной цене или же вернуть ее обратно в собственность компании. Такой вид аренды достаточно удобен тем, что необходимая техника поступает в пользование в короткие сроки и без необходимости внесения крупного денежного залога. Это его главное отличие от обыкновенного кредита. Полностью исключается необходимость предоставления залога, что существенно упрощает процесс оформления необходимых документов.

Правда, индивидуальному предпринимателю, находящемуся на УСН — упрощенной системе налогообложения, пользоваться лизингом будет невыгодно, поскольку в данном случае платежи переносятся на себестоимость товара, тем самым снижая налогооблагаемую базу. Работа с УСН подразумевает отсутствие обязательных налоговых платежей на прибыль и имущество, что, в свою очередь, лишает бизнесмена основных преимуществ подобного вида упрощенного кредитования.

Что касается рисков для предприятия, оказывающего услуги по предоставлению лизинга, то в случае неуплаты или регулярной просрочки кредитных платежей за ним остается право на присвоение купленного им оборудования с учетом амортизации и прочих издержек. При этом уже внесенные индивидуальными предпринимателями платежи останутся на счетах фирмы, такие, как оплата за арендный период, на который было сдано оборудование. Благодаря этому вероятность больших финансовых потерь здесь сведена к минимуму, а количество фирм-лизингодателей стремительно растет с каждым годом.

Вернуться к оглавлению

Каковы преимущества лизинга?

Действия при лизингеВ чем преимущества лизинга для ИП? Фактически лизинг позволяет избежать многих неудобств, связанных с оформлением документации на предоставление займа в различных финансовых учреждениях.

Это существенно облегчает для многих бизнесменов задачи, связанные с развитием выбранного направления предпринимательской деятельности. К тому же появляется много других преимуществ, которых лишены бизнесмены, отдающие свое предпочтение банковским структурам. К ним можно отнести такие достоинства:

  1. Быстрое получение требуемого вида техники в свое распоряжение. Это позволяет пользоваться оборудованием, которое индивидуальный предприниматель не в состоянии приобрести самостоятельно или за наличные средства.
  2. В случае сотрудничества со многими компаниями, предоставляющими лизинговые услуги, появляется возможность выбрать для себя подходящий вариант с оптимальной процентной ставкой.
  3. Лизинг для ИП не подразумевает предоставления нескольких поручителей, а также внесения первоначального платежа в качестве залога, что существенно ускоряет процедуру подписания договора.
  4. Отсутствие жестких требований к индивидуальному предпринимателю касательно объемов его прибыли и сроков деятельности предприятия на рынке услуг.
  5. Как правило, лизингодателю не требуется предоставление бизнес-плана, поскольку он при выборе заемщика пользуется другими критериями и зачастую ему не всегда интересно знать, зачем бизнесмену понадобился тот или иной товар.
  6. К тому же появляется возможность договориться об отсрочке платежа, что не является возможным в случае сотрудничества с банковскими учреждениями.
  7. В зависимости от стоимости арендуемого товара будет изменяться срок, на который составляется договор. Это позволяет рационально распределить платежи для удобства их погашения.

Кроме всего прочего, лизингодатель принимает решение значительно быстрей, чем сотрудники финансовых структур, а требуемый для этого пакет документов намного меньше.

Это дает возможность получения товара в максимально короткие сроки.

Вернуться к оглавлению

Необходимые документы

Какие документы для лизинга ИП необходимо подготовить? Для того чтобы получить требуемое оборудование в собственное пользование, не нужно собирать всевозможные справки из различных инстанций. Достаточно предъявить следующие документы:

Преимущества лизинга

 

  1. Заявку на предоставление лизинга. В большинстве случаев бланк такого заявления выдается организацией, которая будет оформлять эту услугу.
  2. Свидетельство об официальной деятельности компании.
  3. Документ о регистрации фирмы в налоговой службе.
  4. ИНН — индивидуальный номер в налоговом реестре.
  5. Копии документов об основании предприятия, которые должны быть заверены нотариально.
  6. Ксерокопии паспортов генерального руководства.
  7. Отчет бухгалтерии. Как правило, лизингодателям требуется предоставление данных за истекшие шесть месяцев.
  8. Свидетельства о задолженностях по другим кредитам, если таковые имеются.

Для успешного развития своего бизнеса каждому предпринимателю требуется возможность экономии своей прибыли.

Предоставление товаров и оборудования в лизинг позволяет не только сэкономить деньги, но и получить в свое распоряжение необходимые ресурсы для увеличения эффективности своего бизнеса.

Автор:

Иван Иванов

Поделись статьей:

Оцените статью:

Загрузка...

Похожие статьи

moeip.ru

Лизинг автомобилей для ИП: условия и схемы получения

Лизинг для ИП

Индивидуальные предприниматели, особенно в начале развития бизнеса, не всегда оказываются в состоянии приобрести коммерческий транспорт или специальную технику в собственность. Кредит не для всех является удобным выходом, так как банки требуют от заёмщика высокой платёжеспособности и безупречной кредитной истории. В связи с этим относительно недавно в России начала набирать популярность другая схема приобретения автомобилей, особенно удобная для юридических лиц или частных предпринимателей – приобретение машины в лизинг. Что такое лизинг автомобиля для ИП?

Принципы работы лизинговых программ

Лизинг автомобилей для ИП и крупных организаций фактически представляет собой аренду техники с её последующим выкупом в собственность. В этом заключается его главное отличие от системы кредитования: кредит предполагает, что машина сразу становится собственностью нового владельца. Лизинг же – всего лишь аренда, машина по-прежнему числится в собственности лизингодателя. Только к моменту окончания срока лизинга, покупатель выплачивает остаточную стоимость и получает все права на автомобиль.

РЕКЛАМА

Насколько выгодны условия для лизинга ИП? Первый взнос для приобретения машины выплачивать всё равно придётся, хотя есть программы и без него. Размер платы за аренду автомобиля в итоге оказывается приблизительно равным размеру кредитных взносов. Тем не менее, программы лизинга пользуются популярностью, и многие компании и предприниматели пользуются именно ими.

В чём же выгоды лизинга?

  • Автомобиль в лизинг для ИП выгодно приобретать потому, что требования к платёжеспособности намного ниже, чем при получении кредита. Не все банки вообще работают с кредитами на грузовые транспортные средства и спецтехнику, выбор лизинговых программ в этой сфере шире. Не требуется кредитная история, так как лизингополучатель не становится собственником.
  • Проще договориться об удобном графике платежей. Срок лизинга должен составлять не менее года, чаще всего он варьируется от 3 до 5 лет. Если арендатор оказывается в сложной финансовой ситуации, то срок может быть увеличен. В этом случае вырастет итоговая переплата, но есть возможность спокойно завершить выплаты.
  • Лизинговые компании будут заботиться о своей собственности, поэтому проще зарегистрировать авто. Кроме того, они часто помогают с техобслуживанием, ремонтом и другими вопросами. Естественно, от водителя требуется аккуратное обращение с машиной и своевременный уход за ней.
  • Лизинг для предпринимателей также помогает облегчить налоговое бремя, а это немаловажный фактор. Приобретённое таким образом имущество не считается имуществом предпринимателя, а значит, на него не нужно платить налог. Все платежи по использованию лизинга причисляются к расходам.

Лизинг предпринимателю

Ещё недавно многие задавали вопрос: есть ли лизинг для ИП, или эта система работает только для крупных компаний? Однако сейчас большинство лизинговых организаций работают и с индивидуальными предпринимателями по тем же схемам. Тем не менее, многие компании предоставляют лизинг лишь тем предпринимателям, которые могут подтвердить стабильность работы своей компании. Для этого нужно будет представить финансовую отчётность за последний период, кроме того, должна быть верно оформлена вся бухгалтерская документация.

Схема получения автомобиля в лизинг

Как взять грузовик в лизинг ИП без первого взноса? Необходимо определиться с лизинговой компанией, предлагающей максимально подходящую программу. Нужно внимательно посмотреть на такие условия, как размер первоначального взноса, размер ежемесячных выплат и дополнительные требования к лизингополучателю. Схема сделки проста:

  1. Предприниматель, желающий развивать бизнес, выбирает спецтехнику, которая понадобится: чаще всего это грузовые автомобили, экскаваторы, тракторы, бульдозеры и т. д., то есть те автомобили, которые резко приобретаются с помощью обычных кредитов.
  2. Подаются документы в лизинговую компанию или в банк, работающий с такими же программами. Если она будет одобрена, компания приобретает нужный автомобиль, и будет оформлен договор аренды с лизингополучателем.
  3. Чаще всего первоначальный взнос обязателен, он составляет от 10 до 30%. По-разному решается вопрос со страховкой: большинство лизинговых компаний требуют от клиента оформления КАСКО, причём выгодоприобретателем становится лизингодатель. Это гарантия того, что в случае аварии компания, предоставившая машину, не понесёт убытков. Однако есть и программы без КАСКО, в которых ответственность за аварии остаётся на лизингодателе. Естественно, это больший риск, поэтому стоимость аренды и выкупа будет заметно больше.
  4. Машина поступает в пользование лизингополучателя, на него составляется генеральная доверенность. Поскольку машина не становится его собственностью, её нельзя продавать или дарить.
  5. Когда срок аренды подходит к концу, арендатор выплачивает остаточную стоимость – последний взнос, и документы на машину переоформляются. В результате машина переходит в собственность, и клиент получает на спецтехнику полные права владельца. Авто в лизинг для ИП делает доступным покупку даже весьма дорогой техники.

Кому выгодно взять авто в лизинг

Машина в лизинг на ИП: «за и против» приводится немало аргументов. Не стоит забывать, что поскольку машина не является собственностью, в случае просрочки договор может быть легко расторгнут. Для этого не нужно ждать решения суда, доверенность всегда можно отозвать, и арендатор обязан будет вернуть автомобиль. Страховка оказывается столь же дорогой, как и при получении кредита, поэтому финансовая экономия будет не столь заметна.

Покупка машины в лизинг выгодна лишь в том случае, когда бизнес действительно успешно развивается, и ему нужны новые силы для дальнейшего продвижения. Тогда лизинговая схема станет удобной возможностью пополнить автопарк, и с её помощью можно будет получать дополнительную прибыль.

РЕКЛАМА

Публикации по темам: как выгодно взять автокредит, какой автомобиль выбрать в кредит - новый или подержанный, условия автокредитования в банках, как досрочно погасить целевой кредит на машину, страхование КАСКО и ОСАГО для кредитного авто. Редакция сайта "АвтоКредитЭксперт" помогает разобраться в нюансах получения и обслуживания кредита на покупку автомобиля

help_share

Данная публикация была вам полезна?

Сохраните закладку в социальных сетях!

Общий бал: 10Проголосовало: 2

Рекомендуемые записи по схожей теме:
Другие публикации:

eavtokredit.ru

Лизинг для ИП - как получить лизинг и его преимущества

Лизинг для ИП - как получить лизинг и его преимущества

Гарантом успешного ведения бизнеса для большинства предпринимателей является рабочее оборудование высокого качества. Но далеко не каждый ИП в состоянии выделить ощутимую сумму средств для покупки оборудования или транспорта, в этом случае он чаще всего прибегает к кредитованию. Есть, однако, варианты приобретения и более привлекательные. К примеру, в последнее время обретает популярность лизинг для ИП (индивидуальных предпринимателей).

 

Что такое лизинг?

лизинг для ипПеред тем как говорить о достоинствах лизинга, давайте определим, что это за вид услуг для ИП. Лизинг – долгосрочная аренда и одна из форм кредитования, которая предусматривает возможность приобретения дорогого оборудования или спецтехники и т.д. В качества займодавца при этом выступает не кредитное учреждение, а лизинговая компания, приобретающая необходимое оборудование.

Лизинг для ИП, в отличие от кредита, предусматривает вероятность приобретения исключительно необходимого оборудования. Право собственности на него, при этом, оформляется лизингодателем, который выбирает продавца самостоятельно. Таким образом, лизинг – это аренда оборудования или транспорта с последующим правом выкупа.

 

Особенности лизинга

При заключении договора, как уже было отмечено,  предмет лизинга оформляется в качестве собственности лизинговой компании, тем не менее все затраты по его содержанию и ремонту уже несет лизингополучатель. Помимо этого, лизинговая компания обладает правом предъявления, в качестве дополнения – условия по эксплуатации транспорта или оборудования, полученного по договору.

К примеру, лизинг автомобилей предусматривает для ИП обязательство по осуществлению страхования гражданской ответственности автовладельца посредством собственных финансов, а также ответственность за повреждения авто. По последнему договору страхования лизингодатель является выгодоприобретателем.

Заключением договора лизинга предусматривается обязанность лизингополучателя перечислять продавцу или лизингодателю обозначенный процент от суммы стоимости приобретаемого актива, оставшаяся стоимость перед продавцом гасится лизинговой компанией. Помесячную выплату платежей лизинга в будущем осуществляет предприниматель. По завершению выплат на лизингополучателя производится процедура переоформления прав собственности.

 

Преимущества лизинга

Приобретение транспорта или оборудования в лизинг имеет определенные преимущества  по отношению к кредитованию. К примеру, нет необходимости в залоге или в поручительстве физических лиц. Помимо этого, благодаря лизингу можно не отвлекать из оборота финансовые средства, а платежи по его применению  списывать на убытки. Эта система очень удобна для ИП, которые используют упрощенную систему налогообложения – 15% по ставке.

 

Лизинг для ИП

что такое лизингНа сегодняшний день, по анализам рынка лизинговых услуг предпринимателями наиболее востребовано  приобретение транспортных средств с помощью лизинговых компаний. На самом деле, для ИП авто в лизинг  довольно часто бывает единственной из возможностей обновления своего автопарка или выведением бизнеса на совершенно иной уровень. К тому же, значительное число транспорта, которое приобретено предпринимателем в лизинг относится к специализированной и коммерческой категории техники.

Доступен, между тем и не пользующийся особым спросом лизинг легковых авто. Объясняется это тем, что грузового транспорта и спецтехники по стоимости достаточно высоки, и бизнесмен просто не в состоянии справиться с подобной покупкой сразу. По этой причине, для ИП все популярней становится лизинг грузового транспорта.

 

Как получить лизинг?

При оформлении лизинга, как и при кредитовании, требуется  собрать обозначенный пакет документов. Бывают случаи, когда список необходимых документов для лизинга оказывается значительно шире, чем для оформления кредита. Помимо этого, предъявляются требования к ведению ИП всей бухгалтерской документации и по сроку его деятельности.

Важно отметить, что большим числом лизинговых компаний выставляются  ограничения по предоставлению лизинга ИП, которые осуществляют конкретно обозначенные виды деятельности. Этот момент необходимо учитывать во время принятия решения при оформлении лизинга.

Отметим и тот факт, что оформить лизинг для индивидуальных предпринимателей до сих пор не просто. Препятствия по заключению подобного договора кроются там же, где и трудности для кредитного договора.

К примеру, отсутствие достаточного объема дохода в официальных отчетах, или недостаточно велики сроки осуществления деятельности предпринимателя.

Одновременно, в отличие от кредита, здесь нет необходимости в залоге, что позволяет большинству успешно развивающихся предпринимателей применять в своей работе лизинг. К тому же, платежи по лизингу зачастую оказываются меньше, нежели при кредитовании, при одинаковых временных сроках  выплат по договорам в том числе.

В связи с этим лизинговые услуги ориентируются, прежде всего, на бизнес, который стабильно развивается и ищет новые возможности для своего роста.  К тому же, ИП всегда необходимо помнить о  возможностях по расширению своей финансовой базы. Безусловно, каждое такое решение должно быть взвешенным.

При соблюдении таких условий  лизинг станет не тяжким бременем,  которое ведет предпринимателя к краху и разорению, а инструментом удобным и оправданным, придающим сил к дальнейшему успешному  развитию.

 

 

ipgid.ru


Смотрите также