Renault Россия и «Сбербанк Лизинг» запустили специальную программу лизинга. Правила лизинга сбербанк лизинг


Лизинг специальной техники Сбербанк: требования к получателям

Акционерное общество «Сбербанк Лизинг» всегда заботится о своих клиентах, предлагая наиболее выгодные и оптимальные условия лизинговых программ.

На сегодняшний день мы даем возможность взять в лизинг различную специализированную технику, которая позволит увеличить прибыль клиента с минимальными для него затратами.

Лизинговые кампании нашего банка разработаны специально для ИП, а также для предприятий малого и среднего бизнеса. Наши программы отличаются относительной «мягкостью» требований по сравнению со стандартными условиями кредитования.

Банковское отделение

Какие объекты спецтехники предоставляет в лизинг АО «Сбербанк»?

На сегодняшний день мы сотрудничаем с лучшими производителями спецтехники. Юридические лица акционерного общества «Сбербанк» могут оформить лизинг транспортных средств таких типов:

  1. Строительная. Обвал рубля и кризис 2015 года привели к тому, что предприниматели страны инвестируют свои средства в строительство недвижимости. В связи с этим вырос спрос на строительную технику. Однако благодаря оптимальным условиям лизинговых программ наши клиенты могут избежать ощутимых затрат припокупке спецмашин. Лизинг от АО «Сбербанк» используется на покупку экскаваторов, оборудования для погрузки и прочее.
  2. Дорожная. По условиям лизинговой кампании банка мы предлагаем нашим клиентам дорожную технику таких видов:
    1. бульдозеры;
    2. машины для погрузки;
    3. катки (масса не более 35 тонн).
  3. Сельскохозяйственная. Как известно, сельское хозяйство не является наиболее прибыльной сферой нашей страны. Поэтому и покупка специализированной техники изрядно «бьет по бюджету» организации. Однако благодаря оптимальным условиям нашего банка клиенты могут развивать сельское хозяйство без особых затрат. В АО«Сбербанк» по лизинговому договору можно взять в аренду с последующим выкупом такие виды сельхозтехники:
    1. тракторы;
    2. комбайны;
    3. агрегаты для полива и пропашных работ;
    4. машины для сборки урожая и прочее вспомогательное оборудование.
  4. Складская. Помимо всего вышеперечисленного мы производим финансирование на приобретение вилочных и фронтальных погрузчиков, а также другого специального оборудования.Преимущества лизинговых программ АО «Сбербанк»Лизинг, который предполагает долгосрочную аренду, по сравнению с классическим кредитованием юр лиц имеет ряд достоинств:
    1. договор составляется при наличии минимального пакета документов;
    2. гибкость условий лизинговых программ (разработка индивидуального графика платежей, установление процентной ставки, разработка последующего права выкупа;
    3. в случае удорожания арендуемой техники, мы проводим прозрачные расчеты, специфика которых определяется условиями лизинговой программы.

Благодаря широкому спектру выгодных кампаний АО «Сбербанк» и большому ассортименту спецтехники банк помогает своим клиентам достичь повышения рентабельности и увеличения прибыли предприятия.

Какие условия лизинговой кампании предоставляет акционерное общество «Сбербанк»?

ИП, а также предприятия малого и среднего бизнеса могут получить финансирование от АО «Сбербанк» на приобретение специализированной техники. Лизинговые условия для юрлиц будут следующими:

Внесение аванса от 25 % всей стоимости спецтехники
Лизинговая сумма до 24 млн. российских рублей
Срок договора от 1 до 3 лет
График внесения платежей аннуитет, убывающий или дифференцированный платеж
Срок осуществления сделки от 8 часов до двух банковских дней
Валюта российский рубль

 

Требования к получателям лизинга

Прежде чем получить финансирование на приобретение спецтехники от АО «Сбербанк» предпринимателям малого и среднего бизнеса необходимо ознакомиться со следующими требованиями:

  • клиенты, желающие получить лизинг на спецтехнику, должны быть зарегистрированы, как юридическое лицо, не менее 12 месяцев;
  • отсутствие у лизингополучателя ссудных и налоговых задолженностей, а также судебных исков;
  • во время действия договора специализированная техника будет находиться в собственности банка;
  • если клиент планирует пересекать границу на арендуемом транспортном средстве, он должен предупредить об этом банк;
  • досрочное погашение возможно не ранее, чем через 6 месяцев от даты оформления сделки.

По завершению действия лизингового договора банк предоставляет возможность выкупить авто по остаточной стоимости либо же оформить новую сделку на другую модель спецтехники.

Требования к заемщику

Страхование спецтехники «Сбербанка»

Вся спецтехника, которая финансируется по программе лизинга, получает обязательное страхование КАСКО и ОСАГО на протяжении всего срока действия договора от АО «Сбербанк Лизинг».

Расходы на техническое обслуживание и налоги включены в размер ежемесячного платежа, что значительно облегчает организацию рабочего процесса наших клиентов и экономит время для разрешения более важных аспектов ведения бизнеса.

o-kreditke.ru

«Сбербанк Лизинг» реализует первые сделки в системе E-Leasing

В январе 2018 года АО «Сбербанк Лизинг» совместно с ПАО Сбербанк реализовали стандартную сделку по предоставлению АО «ПО РосДорСтрой» в лизинг дорожно-уборочной техники на сумму более 320 млн руб. 

Поставщиком техники выступил ООО «Меркатор Холдинг». Это первая крупная сделка, реализованная полностью через систему электронного документооборота E-Leasing, от сбора документов до подписания договоров.

Сервис E-Leasing значительно упростил документооборот между клиентом и лизинговой компанией, способствовал сокращению сроков рассмотрения сделки и обеспечил условия для оперативного и эффективного взаимодействия сторон соглашения. В дальнейшем E-Leasing послужит основой для перехода АО «Сбербанк Лизинг» на электронный документооборот в рамках государственной программы «Информационное общество».

— Система E-Leasing оправдала ожидания и проявила себя как действительно эффективный инструмент упрощения лизинговых сделок, который открывает новые возможности для наших текущих и потенциальных клиентов, — отметил член правления, заместитель генерального директора АО «Сбербанк Лизинг» Денис Яклаков. — E-Leasing повысит прозрачность сделок и позволит нашим клиентам получить максимум преимуществ от применения современных технологий.

E-Leasing — сервис юридически значимого электронного документооборота. Основное преимущество новой системы в том, что она позволяет полностью отказаться от бумажного документооборота и подписывать договоры в режиме «онлайн», вне зависимости от расстояния между контрагентами, вида деятельности и масштабов бизнеса.

Внедрение системы электронного документооборота помимо удаленного взаимодействия с клиентом дает возможность контролировать сроки и полноту предоставления документов и значительно сократить время до подписания сделки.

Сервис E-Leasing предоставляется клиентам и партнерам АО «Сбербанк Лизинг» бесплатно при наличии квалифицированной электронной подписи (КЭП). Чтобы подать документы для рассмотрения лизинговой сделки через E-Leasing, необходимо зарегистрироваться и войти в личный кабинет на сайте.

Все новости

www.sberleasing.ru

Renault Россия и «Сбербанк Лизинг» запустили специальную программу лизинга

Компания Renault Россия и АО «Сбербанк Лизинг» объявляют о старте специальной совместной программы лизинга для корпоративных клиентов, предоставляющей особые условия на приобретение всех комплектаций автомобиля Renault Logan. В период с апреля по май действует индивидуальное предложение для клиентов «Сбербанк Лизинга» с выгодой до 60 000 рублей на данную модель *.

Специальные условия программы «Сбербанк Лизинга» на новый Renault Logan Confort ** с объёмом двигателя 1,6 л и МКП5:

- Размер ежемесячного платежа - 20,5 тысяч рублей;

- Авансовый платеж – 25%

- Срок лизинга – 24 месяца;

- Годовое удорожание – 9,2%;

- Выкупной платёж – 1 тысяча рублей

Решение по заявке на участие в программе принимается в течение 8 часов. Каждому клиенту предоставляются услуги персонального менеджера. Для покупки автомобиля необходим минимальный пакет документов без предоставления финансовой отчётности.

Специальная программа действует во всех в офисах «Сбербанк Лизинга» и в отделениях Сбербанка, обслуживающих корпоративных клиентов, в регионах присутствия «Сбербанк Лизинга».

Cедан Renault Logan вышел на российский рынок в 2005 году и сразу завоевал популярность: за это время было продано более 640 000 автомобилей. Renault Logan нового поколения сохранил все сильные стороны своего предшественника — надежная подвеска, вместительный салон и отличное соотношение цена/качества. Также он получил абсолютно новый дизайн, современное оборудование и эргономичные решения в салоне.

* Без учета trade-in и программы утилизации

** Пример расчета на базе Renault Logan Confort

Узнать больше

Все новости

www.sberleasing.ru

Как не переплатить за лизинг

В компании «Сбербанк Лизинг» промониторили текущие предложения топ-игроков на рынке лизинга легковых и грузовых авто и объяснили, на какие параметры обратить особое внимание, чтобы сэкономить.

Как не переплатить за лизинг

Цены на машины растут, автокредиты дорожают. На этом фоне потребитель все активнее интересуется лизингом. Одновременно обостряется конкуренция за клиента и среди лизингодателей. На рынке появляются новые продукты, программы и акции. Вариантов получается множество, все обещают самые выгодные условия и меньшие затраты. И без специальных знаний в них порой довольно сложно разобраться. На что нужно обращать внимание при выборе лизингового предложения?

В автолизинге, как и в автокредитовании, важно оценивать совокупные затраты. Но, в отличие от обычного кредита, здесь они складываются из большего числа параметров. Как правило, основными являются следующие: ставка удорожания, размер аванса, скидки, в том числе по программе Минпромторга РФ, ежемесячный платеж, срок договора лизинга, размер комиссии, выкупная стоимость. Каждый из них будет влиять на конечную стоимость.

Итак, ставка удорожания. Это отношение суммы переплаты к первоначальной стоимости лизингового имущества. Она обычно указывается как средний процент за год. Если взять легковое авто среднего ценового сегмента (например, новая Toyota Camry — от 1,3 млн до 1,5 млн рублей в зависимости от региона), ставка колеблется в среднем от 6,13% (у крупного универсального федерального лизингодателя в Иркутске) до 13,63% (у другого крупного федерального игрока в Екатеринбурге). Если брать грузовой автомобиль среднего ценового сегмента (например, новый Volvo FH ценой от 5 млн до 6,2 млн рублей), ставка будет от 8,57% (у крупного универсального федерального лизингодателя в Иркутске) до 15,23% (у федерального лизингодателя — монолайнера в Москве).

Но этот процент может меняться. Есть один распространенный способ уменьшения процента удорожания — изменение структуры расчета платежей за лизинг. В этом случае, как правило, первоначальные платежи увеличиваются, что позволяет быстрее уменьшить задолженность по стоимости имущества и сократить сумму начисляемых процентов по лизингу. Покупатель платит повышенный процент в первый-второй год (в среднем 15—20%), тем самым сокращая долг, и потом вносит последние выплаты по 6—7%.

Аванс в лизинге — платеж лизингополучателя до передачи ему предмета лизинга. Он является одним из важнейших факторов, который учитывается при оценке рисков по сделке, и не превышает 50% от стоимости имущества (в противном случае лизинговый договор может быть переквалифицирован в договор купли-продажи), держась в среднем на уровне 10—20%. После введения Минпромторгом РФ программы льготного автолизинга аванс начал достигать и 30—40%, поскольку государство субсидирует часть авансового платежа, а выпадающие доходы лизинговых компаний в размере 10% от цены машины возмещаются за счет средств федерального бюджета. Сумма аванса за Toyota Camry, к примеру, составляет от 137 тыс. рублей (у крупного универсального федерального лизингодателя в Москве) до 375 тыс. (у другого крупного федерального игрока в Екатеринбурге). Аванс по Volvo FH — от 1,25 млн (у крупного универсального федерального лизингодателя в Москве) до 1,86 млн рублей (у другого крупного федерального игрока в Москве).

Покупатель может выбирать, как он будет осуществлять лизинговые платежи (платежи за лизинговое имущество). Возможны несколько графиков расчетов: аннуитетный (равномерный), дифференцированный, убывающий (регрессивный). Чаще всего используются аннуитетный и регрессивный. При аннуитетном расчете на протяжении всего договора выплачивается одинаковая сумма ежемесячного платежа. Это удобно для планирования финансовых потоков. Но аннуитетная схема в то же время является наиболее дорогой. Равномерность лизинговых платежей здесь достигается за счет максимальной уплаты процентов в начале срока и перераспределения стоимости имущества для погашения на конец договора, что приводит к увеличению общей суммы процентов по лизингу. Аннуитетный ежемесячный платеж за новый автомобиль среднего сегмента составляет от 36,6 тыс. рублей (у крупного универсального федерального лизингодателя в Иркутске) до 48,8 тыс. (у федерального лизингодателя — монолайнера в Екатеринбурге), а за грузовой автомобиль — от 141,8 тыс. (у крупного универсального федерального лизингодателя в Екатеринбурге) до 218,9 тыс. (у федерального лизингодателя — монолайнера в Москве).

При убывающем (регрессивном) графике сумма платежей равномерно убывает, от месяца к месяцу, при этом проценты больше в начале договора (когда больше задолженность по имуществу) и уменьшаются на протяжении всего срока.

Срок договора лизинга исчисляется с даты подписания договора до даты полного исполнения сторонами обязательств. К слову, нужно отделять срок действия договора лизинга от срока лизинга. Срок лизинга – это период с момента передачи имущества в лизинг лизингополучателю до момента перехода имущества в собственность клиента по окончании договора финансовой аренды. Как правило, срок действия договора лизинга больше непосредственного срока лизинга, поскольку нужно время на получение первоначального взноса от клиента, на оплату поставщику и доставку имущества. Стандартные предложения от лизинговых компаний на авто рассчитаны на 34—36 месяцев действия договора лизинга.

Комиссия за организацию лизинговой сделки — это единовременный платеж, который должен внести покупатель при заключении лизинговой сделки. Представляет собой вознаграждение компании за организацию работы по заключению договора лизинга и обычно составляет до 2% от стоимости предмета лизинга. Зачастую не отражается, поэтому необходимо обращать внимание, включена ли комиссия в общую сумму платежей по лизингу или указана отдельно.

Скидки. Как правило, они у всех лизинговых компаний одинаково большие. Большинство лизингодателей являются крупными корпоративными клиентами поставщиков. И вместе с госпрограммой льготного автолизинга, к примеру, скидка на Toyota Camry у топ-10 игроков рынка держалась на уровне 150 тыс. рублей (на грузовики скидка зависит от объема закупок).

Выкупная стоимость лизингового имущества. Она может быть отдельным платежом, который выплачивается лизингополучателем при окончании договора лизинга, а может входить в состав ежемесячных лизинговых платежей. В частности, если говорить об отдельном платеже на примере Toyota Camry, выкупная стоимость может быть от символической — 1 тыс. рублей (у крупного универсального федерального лизингодателя в Москве) — до 41,2 тыс. (у федерального лизингодателя — монолайнера в Москве). На Volvo FH она также разнится в диапазоне от 1 тыс. до 187,2 тыс. рублей (у федерального лизингодателя — монолайнера в Москве).

Сумма всех приведенных параметров лизинговой сделки и будет отражать совокупные затраты на приобретение машины, показывая величину переплаты, которая, конечно же, будет сильно отличаться в зависимости от лизингодателя. В разбираемых предложениях топовых лизинговых компаний, к примеру, переплата за авто среднего ценового сегмента (Toyota Camry) составила от 282,38 тыс. (у крупного универсального федерального лизингодателя в Москве) до 551,44 тыс. рублей (у другого крупного федерального игрока в Ростове-на-Дону), а за грузовое авто — от 1,4 млн (у крупного универсального федерального лизингодателя в Екатеринбурге) до 2,85 млн (у федерального лизингодателя — монолайнера в Москве).

Выбор подходящей лизинговой компании, конечно, зависит от множества других факторов, не связанных с ценовыми параметрами сделки, но деньги всегда любят счет.

Banki.ru

Вернуться к списку статей

www.sberleasing.ru

"Сбербанк Лизинг" стал лидером среди лизинговых компаний России по объёму нового бизнеса

АО «Сбербанк Лизинг» заняло первое место среди лизинговых компаний, работающих на территории Российской Федерации. Соответствующие данные приведены в совместном исследовании RAEX (Эксперт РА) и Объединённой Лизинговой Ассоциацией за первое полугодие 2017 года.

Объём нового бизнеса АО «Сбербанк Лизинг» за первое полугодие 2017 года  (сумма стоимости предметов лизинга по новым сделкам, без НДС) составил 74 836 млн рублей, показав при этом максимальные темпы прироста – 185%.

Согласно исследованию, объём нового бизнеса (стоимости имущества) за первые шесть месяцев 2017 года составил около 425 млрд рублей (прирост по отношению к I полугодию 2016 года около 55%). Второй год подряд лизинговый бизнес продолжает активно расти, что во многом обусловлено стабилизацией российской экономики и реализацией госпрограмм по субсидированию лизинга.

Рынок лизинга в первом полугодии вырос самыми большими для финансового сектора темпами. Объём лизингового портфеля в первом полугодии увеличился на 14% и достиг 3,22 трлн рублей. Теперь это второй рынок по объему кредитных требований после банковского.

««Сбербанк Лизинг» показывает уверенный рост. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество вновь заключенных контрактов удвоилось.  С одной стороны, это говорит о позитивной динамике на рынке, а с другой, что группа Сбербанк развивает продукты для сегментов малого и среднего бизнеса. Это один из ключевых драйверов не только текущего года, но и ближайших нескольких лет. В дальнейшем мы продолжим оказывать содействие в поддержке и развитии финансирования субъектов МСП», - отметил Кирилл Царёв, председатель Правления, генеральный директор АО «Сбербанк Лизинг».

Все новости

www.sberleasing.ru

«Сбербанк Лизинг» заключает первые сделки по льготному автолизингу

В отделениях Сбербанка, обслуживающих бизнес, а также в офисах «Сбербанк Лизинг» стартовала программа «Щедрое лето», включающая ряд выгодных предложений лизинга и возможность получения господдержки от Минпромторга России.

Одна из первых сделок в рамках программы заключена на Дальнем Востоке.

Компании ООО «Бипико сыр» (г.Биробиджан) передается автомобиль марки «Форд». Стоимость контракта составляет 1,65 млн. руб. При этом клиент получает скидку в размере 10% на авансовый платеж благодаря программе субсидирования от Минпромторга.

Сделка реализована Дальневосточным региональным филиалом ЗАО «Сбербанк Лизинг».

Программа «Щедрое лето» направлена на поддержку предприятий малого бизнеса. Она предоставляет экспресс-решения лизинга по сниженным процентным ставкам, при лимите финансирования до 24 млн. руб. на лизингополучателя и до 10 млн. руб. на один предмет лизинга. Решение об одобрении заявки клиента принимается в течение 8 рабочих часов на основании всего 6 видов документов. А благодаря госпрограмме субсидирования от Минпромторга России, дается единовременная скидка по уплате авансового платежа в размере до 10% от цены транспортного средства, являющегося предметом лизинга (субсидия составляет не более 500 тыс. рублей на одну машину, не более 10 млн. рублей на одного лизингополучателя, распространяется на транспортные средства, произведенные в 2015 году).

По экспресс-решениям для МСБ от ЗАО «Сбербанк Лизинг» отсутствуют ограничения по размерам бизнеса клиентов, в связи с внедрением продукта «Экстра». Расширены возможности по установлению сроков договора лизинга и размера авансового платежа, а также серьезно увеличена номенклатура видов транспорта и техники, подпадающих под финансирование.

Более подробную информацию о специальных условиях лизинга можно получить у клиентских менеджеров в офисах ЗАО «Сбербанк Лизинг» и в отделениях ОАО «Сбербанк России», обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

И.о. генерального директора ЗАО «Сбербанк Лизинг» Кирилл Царёв:

«Компания приветствует старт программы льготного автолизинга. Государство должно поддерживать отрасли, которым требуется дополнительный импульс развития. Подобные программы нужны именно сегодня, когда спрос сократился и стоимость инвестиций увеличивается. Мы считаем, что инициатива Минпромторга позволит не только поддержать авторынок, но и раскрыть дополнительные преимущества лизинга в качестве инвестиционного инструмента»

Все новости

www.sberleasing.ru

Сбербанк Лизинг вошел в ТОП-3 лизингодателей России

АО «Сбербанк Лизинг» вошло в тройку лидеров среди лизинговых компаний, работающих на территории Российской Федерации. Соответствующие данные приведены в исследовании RAEX (Эксперт РА) за первое полугодие 2016 года. В частности, рейтинговое агентство отмечает у компании существенные темпы прироста новых сделок – на 203%. Речь идет о пятикратном увеличении объемов нового бизнеса с автомобилями по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

В исследовании RAEX приведены показатели рынка лизинга в первом полугодии 2016 года, согласно которым объем нового бизнеса вырос на 13% и составил 275 млрд. руб. Почти 10% от этой суммы пришлось на долю АО «Сбербанк Лизинг». Компания вошла в первую тройку с приростом бизнеса более чем на 26,2 млрд. и общим лизинговым портфелем в 337,6 млрд. рублей. При этом у Сбербанк Лизинг сохраняется рейтинг кредитоспособности на уровне А++ «Исключительно высокий (наивысший) уровень кредитоспособности».

Основной причиной увеличения рынка в агентстве называю активизацию региональных сделок лизинговых компаний. Крупнейшим сегментом же по-прежнему остается автомобильный лизинг. В качестве примера RAEX приводит Сбербанк Лизинг, где объем нового бизнеса с автомобилями возрос в 5 раз. Таких показателей лизинговой компании удалось добиться благодаря выведению на рынок стандартизированных продуктов «Экспресс» и «Стандарт», где предусмотрены минимальные сроки рассмотрения и максимальные суммы сделок до 24 и 300 млн. рублей соответственно. В рамках названных пакетов клиенты получают возможность воспользоваться программами партнеров компании, что дополнительно уменьшает ежемесячные платежи. Из последних предложений Сбербанк Лизинг – отраслевое решение для предприятий сельскохозяйственной отрасли.

Также в отличие от остальных участников ренкинговых таблиц Сбербанк Лизинг не теряет позицию в списке лизингодателей в соответствии с Международной системой финансовой отчетности, по-прежнему оставаясь в тройке лидеров.

В прогнозной части анализа специалисты RAEX говорят об увеличении показателей рынка во втором полугодии 2016 года за счет оживления розничных сделок. В итоге в 2016 году ожидается рост нового бизнеса на 5%.

Все новости

www.sberleasing.ru


Смотрите также