Оформление лизинга


Этапы оформления лизинга

Мы ценим Ваше время, поэтому поэтапно расписываем, что необходимо сделать для заключения сделки:

Этап 1. Выбор предмета лизинга.

Вам необходимо определиться:

  1. что хотите приобрести (автотранспорт, спецтехнику, оборудование или недвижимость), новое или б/у, выбрать марку, модель.

  2. кто из поставщиков полностью удовлетворяет Вашим запросам?

обращаем Ваше внимание! Поставщик должен обязательно быть юридическое лицо, плательщик НДС.

Если, Вы затрудняетесь с тем, кто из поставщиков сможет предложить самую низкую цену, или самые удобные условия поставки или где предоставляются скидки и проходят акции, мы поможем Вам с выбором. Для этого, свяжитесь с нами по указанным контактам или отправьте Заявку (указав желаемые параметры техники).

Сотрудничая более чем с 3000 дилеров и поставщиков по всей стране, подберем необходимую Вам модель по единой базе предложений поставщиков и конфискатов. Если Вы рассматриваете б/у технику, то подберем Вам конфискат лизинговых компаний по остаточной заниженной стоимости.

Этап 2. Подача заявки на лизинг. 

Для того чтобы наши эксперты  подобрали наиболее выгодные для вашего предприятия условия лизинга исходя из специфики Вашей деятельности, финансового состояния и приобретаемой техники. Вам нужно отправить Заявку (указав желаемые условия лизинга) прикрепив Бухгалтерский баланс предприятия (Форма 1), Отчет о прибылях и убытках (Форма 2)  за четыре последних отчетных периода.

 

Этап 3. Получение наилучших расчетов и положительного решения.  

В течение дня мы предоставляем Вам наиболее выгодные предложения, разъясняем Вам условия лизинга, специфику расчетов, отличия, все нюансы, сроки одобрения сделок и особенности каждой компании. Вы делаете выбор расчета и компании. Расчеты Вам будут предоставлены тех лизинговых компаний, где Вы уже получили положительное решение. В случае если, что-то хотите изменить в расчетах, сообщаете нам и мы, согласовав с лизинговой компанией, отправим Вам новый измененный расчет.

 

Этап 4. Подготовка пакета документов.

После согласования предварительных условий лизинговой сделки, и получения предварительного положительного решения о финансировании, мы передаем вам перечень документов, необходимый для  заключения сделки. В случае затруднения поможем оформить и подготовить пакет документов. После чего проверяем и передаем все документы в выбранную Вами лизинговую компанию.

(Плюсы заключаются в том, что Вы собираете пакет документов для той компании, которая уже готова профинансировать Вашу сделку. То есть не приходиться отправлять документы в несколько лизинговых компнаий, при отсутствии гарантии на положительное решение).

Этап 5. Заключение сделки.

После проверки всех Ваших документов, Вам необходимо только:

  1. Согласовать и подписать договор лизинга.  При возникновении спорных вопросов по договорам предоставим Вам юридическую поддержку.  При необходимости - участвуем в переговорах по согласованию условий поставки и договора купли-продажи.

  2. Оплатить аванс в лизинговую компанию согласно договору.  (после получения аванса лизинговая компания перечисляет его поставщику)

  3. Застраховать предмет лизинга. Поможем Вам подобрать наиболее выгодные тарифы.

  4. Получить у поставщика имущество и начать его использовать.

  5. Платить лизинговые платежи по графику договора лизинга

  6. По истечении договора лизинга выкупить в собственность по выкупной стоимости приближенной к нулю.

 

Консалтинговое сопровождение на весь срок лизинга

Вы всегда можете рассчитывать на помощь наших экспертов и консультантов, если возникнут спорные ситуации или вопросы в процессе действия лизингового договора.

 

Начните работу прямо сейчас, заполнив простую Заявку

 Если появились вопросы? Звоните, пишете или приходите по указанным контактам.

 

www.edinleasing.ru

Процесс оформления лизинга - RosBeez.ru

www.rosbeez.ru

Процесс оформления лизинга

Как лизинговая компания принимает решение о сотрудничестве с предпринимателем?

Вот примерный порядок действий, начиная с момента первой встречи с клиентом до момента передачи оборудования в лизинг:

  • первое обсуждение проекта с клиентом

  • первичное обсуждение компании и проекта (в устной форме)

  • соискатель в письменной форме составляет заявку на оформление лизинга

  • лизинговая компания запрашивает пакет документов и финансовой отчетности предприятия

  • лизинговая компания анализирует  компанию-соискателя, результаты деятельности соискателя, заявку на лизинг, проверяет информацию, предоставленную соискателем

  • лизинговая компания анализирует  проект и его окупаемость

  • представитель лизинговой компании посещает компанию-соискателя, осматривает инфрастуктуру соискателя

  • лизинговая компания анализирует  лизинговую сделку, принимает решение на кредитном комитете

  • в случае положительного решения - подписываются документы, оплачивается аванс и/или оформляется залог, приобретается оборудование и передается в лизинг предпринимателю

Приблизительный перечень документов, которые понадобятся при оформлении лизинга:

Общие документы:

  • Нотариально заверенная копия Учредительного договора (лизингополучателя и всех связанных компаний)

  • Нотариально заверенная копия Устава (лизингополучателя и всех связанных компаний)

  • Нотариально заверенная копия Свидетельства о регистрации (лизингополучателя и всех связанных компаний)

  • Нотариально заверенная копия Карточки с образцами подписей (лизингополучателя и всех связанных компании)

  • Паспорта руководителей, главного бухгалтера, учредителей/акционеров (ксерокопии всех листов) (лизингополучателя и всех связанных компаний)

  • Выписки из приказов (выписка из протокола собрания учредителей/общего собрания) о назначении на должность лица, уполномоченного подписывать лизинговый и другие договоры, о назначении главного бухгалтера

  • Протокол уполномоченного органа лизингополучателя с решением о заключении договора лизинга.

  • Паспорт предприятия

Финансовые документы:

  • Заверенные в Налоговой Инспекции балансы предприятия со всеми приложениями за последние два года, включая последний отчетный период с расшифровкой наиболее крупных статей последнего баланса (кредиторы, дебиторы, основные средства, запасы) (лизингополучателя и всех связанных компаний)

  • Справка из налоговой инспекции соискателя об открытых банковских счетах, об отсутствии задолженности по платежам в бюджет, (лизингополучателя и всех связанных компаний)

  • Справка из банка о наличии (отсутствии) задолженности всех видов (кредиты, векселя и др.), (лизингополучателя и всех связанных компании)

  • Справка по месячным оборотам из банка (ов) по всем расчетным и валютным счетам за последние 24 месяца. (лизингополучателя и всех связанных компании)

  • Кредитная история, подтвержденная рекомендательными письмами банков, (лизингополучателя и всех связанных компаний)

  • Бизнес план с приложениями

Гарантии возврата средств

  • Банковская гарантия (контргарантия) и/или векселя приемлемых банков, векселя предприятия, авалированные надежными российскими банками

  • Векселя крупных бюджетных организаций и предприятий

  • Фонды в покрытие гарантий лизинговых платежей

  • Гарантию банка, страховой фирмы или поручительство третьей фирмы

  • Залог ценных бумаг

  • Залог ликвидного товара в обороте

  • Залог недвижимости

  • Залог прочего имущества и активов (предоставляется справка о заложенном имуществе предприятия и перечень имущества, предлагаемого в залог с соответствующими копиями документов о праве собственности)

  • Гарантия обратного выкупа имущества поставщиком

  • Подтвержденные в уполномоченных банках форвардные контракты на поставку готовой продукции в объемах не менее и по цене не более определенных на момент заключения соответствующих договоров

  • Экспортная выручка по контрактам с экспортерами в уполномоченном банке

  • Подтвержденные гарантии государственных и муниципальных фондов с лимитами в уполномоченных банках

  • Открытие целевых счетов в банке в покрытие гарантии лизинговых платежей (эти счета разблокируются по мере погашения задолженности по лизинговому договору или частично засчитываются в платеж)

Другая информация:

  • Заявка на предоставление оборудования в лизинг

  • Приложение к заявке на лизинг оборудования

  • Ксерокопии лицензий, разрешений необходимых для осуществления деятельности

  • Автобиография руководителей/учредителей

  • Копии актов проверок налоговой инспекции и заключения аудиторов (при наличии)

  • Контракты с основными покупателями

  • Контракты с основными поставщиками сырья и (или) оборудования

  • Договор на аренду склада, офиса пли свидетельство о праве собственности на эти помещения

  • Складская справка

  • Копии кредитных соглашений с другими кредитными учреждениями, расписки и т.д. (по требованию) лизингополучателя всех связанных компаний

Пакет документов для лизинга: какие справки и отчеты нужны

Финансирование бизнеса » Все о лизинге »

Бизнесмен работает с документамиДля одобрения лизинговой сделки, непосредственно перед заключением соответствующего договора, сотрудники компании должны провести проверку потенциального клиента. При этом клиенту намеревающемуся оформить такой договор необходимо будет предоставить лизинговой компании определенные документы.

Примечательно, что список нужных документов практически одинаков у всех организаций, работающих в этой сфере, однако требования к оформлению таких бумаг у разных компаний могут несколько отличаться. Документы, необходимые лизинговой компании для заключения сделки можно условно разделить на две основные группы – юридические и финансовые.

Юридическая сторона дела

В большинство организаций требуется предоставить:

  • учредительный договор либо решение о создании фирмы;
  • свидетельство о наличии государственной регистрации;
  • свидетельство от соответствующей организации о постановке фирмы на налоговый учет;
  • устав фирмы;
  • приказ и решение о назначении определенного лица на должность руководителя;
  • доверенность на определенное лицо, подтверждающая его право подписывать договора;
  • решение о заключении лизинговой сделки;
  • копия банковской карточки, подписей и др.

Помимо этого, могут запрашиваться определенные выписки из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), копии паспорта руководителя фирмы-клиента и ее главного бухгалтера, копии определенных рецензий и др. В данном случае все нужные юридические бумаги следует предоставлять в виде копий, заверенных нотариусом или лизингополучателем. Если бумаги заверены только потенциальным клиентом, могут потребоваться оригиналы документов для сверки данных.

В процессе рассмотрения таких бумаг сотрудники лизингодателя проанализируют следующую информацию:

  1. Основные сведения о потенциальном клиенте и его текущий правовой статус – дата регистрации, объемы уставного капитала, виды деятельности, необходимость наличия тех или иных лицензий, принадлежность к субъектам естественных монополий и др.
  2. Существование ограничений по проведению определенных операций, связанных с распоряжением имуществом или привлечением финансовых средств – размеры сделки, необходимость поведения тендера и др.
  3. Существующие полномочия руководителей фирмы-клиента и лиц, подписывающих договора.

Финансовые документы

К финансовым документам, которые необходимы при заключении лизингового договора относятся такие, как:

  • бухгалтерская отчетность за несколько последних отчетных периодов;
  • данные о помесячных оборотах и расчетных счетах фирмы-клиента за последние 6-12 месяцев;
  • информация о полученных ранее кредитах и действующих лизинговых сделках.

Если потенциальный лизингополучатель является индивидуальным предпринимателем либо использует УСН/ЕНВД, в организацию также необходимо предоставить бумаги и отчеты, которые могут официально подтвердить показатели деятельности. Дополнительно сотрудники лизинговой компании могут запросить расшифровку дебиторской и кредиторской задолженности, заключение аудиторов, информацию об основных контрагентах и др. Обычно документы такого типа предоставляются в форме банковских справок, справок за подписью потенциального клиента или заверенных им копий. Помимо всего вышеуказанного в состав финансовых отчетов может входить бизнес-план (технико-экономическое обоснование) финансируемого проекта.

Финансовая информация о потенциальном клиенте анализируется с целью оценки текущего состояния и платежеспособности фирмы. По мелким операциям под оценку подпадают только основные показатели деятельности – собственный капитал, выручка, обороты по расчетным счетам. Что касается крупных проектов, то для них проводиться более детальный и глубокий анализ финансового состояния заемщика и его бизнес-плана.

Другие документы

Чтобы приобрести определенное имущество в лизинг, соответствующей организации нужно предоставить заполненную заявку, в которой отражены данные о лизинговом имуществе, поставщике, основных параметрах договора, а также наиболее важные показатели деятельности фирмы-клиента.

Как правило, по большей части случаев пакет бумаг, получаемый клиентом от лизингодателя, существенно отличается от пакета, который нужно предоставить для заключения сделки. Это обусловливается тем, что каждый отдельный клиент имеет свои особенности деятельности и для того, чтобы проверить потенциального лизингополучателя, сотрудники организации запрашивают разные дополнительные данные и расшифровки.

Безусловно, все запросы и требования компании-лизингодателя должны быть обоснованны и часто ответить на все вопросы ее сотрудников потенциальный лизингополучатель может без дополнительных справок. Примечательно, что правильно подготовленный пакет бумаг с учетом всех требований лизингодателя и разъясняющий особенности деятельности потенциального клиента – первый шаг к заключению взаимовыгодной сделки между ними.

biznes-kredit.info


Смотрите также