ООО «НПБ-Лизинг». Нпб лизинг


Лизинг - «НПБ-Лизинг»

АО «Нефтепромбанк» предлагает организациям и предприятиям воспользоваться услугами лизинговой компании ООО «НПБ-Лизинг», партнера Банка с 2003 года.

ООО «НПБ-Лизинг» реализует лизинговые проекты по поставке оборудования, транспортных средств и другого движимого и недвижимого имущества промышленным и строительным организациям, предприятиям торговли и малого бизнеса практически во всех регионах России на протяжении уже более десяти лет.

Применение механизма лизинга позволяет привлечь инвестиции на выгодных условиях, оптимизировать структуру затрат и улучшить общие финансовые показатели фирмы, обновить структуру основных фондов без отвлечения значительных денежных средств из оборота.

Специалисты ООО «НПБ-Лизинг» имеют большой опыт в реализации лизинговых проектов и готовы разработать индивидуальные предложения.

Преимущества лизинга перед приобретением за счет собственных средств

  • Не требуется единовременное отвлечение значительных сумм оборотных средств. Лизинговые платежи за пользование оборудованием распределены по времени на значительный срок, примерно соответствующий сроку окупаемости оборудования.
  • Оборудование может числиться по желанию сторон либо на балансе лизинговой компании, либо на балансе лизингополучателя. В первом случае предприятие учитывает это оборудование на забалансовых счетах, таким образом, значительно улучшая структуру своего баланса и избавляя себя от необходимости переоценки основных фондов в части этого оборудования.
  • Только при лизинге существует возможность ускоренной амортизации оборудования с коэффициентом до 3, что позволяет списать оборудование в три раза быстрее и закупить современную технику. Лизингополучатель включает лизинговые платежи в себестоимость продукции в полном объеме, уменьшая тем самым налогооблагаемую прибыль.

Преимущества лизинга перед арендой

  • За клиентом сохраняется право выбора предмета лизинга, поставщика, сроков поставки и комплектности приобретаемого оборудования.
  • Лизингополучатель получает право предъявления претензий в отношении качества, сроков поставки, комплектности и других случаев ненадлежащего исполнения договорных обязательств напрямую поставщику. Договор лизинга может предусматривать осуществление технического и сервисного обслуживания техники силами специалистов поставщика.
  • Оплата лизинговых платежей может производиться по гибкому графику, учитывающему темпы выхода на полную мощность, сезонность производства и пр. Таким образом, предприятие имеет возможность осуществлять платежи из средств, поступающих от реализации продукции, выработанной на взятом в лизинг оборудовании.
  • По окончании срока договора предмет лизинга переходит в собственность лизингополучателя по символической выкупной стоимости.

Преимущества лизинга перед кредитом

  • Предмет лизинга выступает единственным обеспечением. Для получения кредита обязательно требуется оформление в залог имущества, значительно превышающего по стоимости сумму кредита.
  • Получение лизингового финансирования существенно проще, чем кредитного.
  • Лизинговые операции не ухудшают показателей финансовой устойчивости и ликвидности предприятия, так как на балансе предприятия отражается только задолженность по текущим лизинговым платежам.
  • В лизинге разделены имущественная и операционная составляющие коммерческих рисков: имущество, находящееся в собственности у лизинговой компании, защищено от притязаний кредиторов лизингополучателя.
  • Если лизинговое имущество отражается на балансе лизингодателя, лизингополучатель не «утяжеляет» свой баланс, что улучшает его финансовые показатели и предоставляет дополнительные возможности для привлечения заемных средств.
  • Лизинговые платежи в полном объеме относятся на расходы, в отличие от кредита, где расходами признаются проценты (в определенной своей части) и стандартная амортизация (без ускоренного коэффициента) приобретенных на кредитные средства основных средств.

Условия лизинга

  • Предмет лизинга: оборудование, транспорт, спецтехника, недвижимость
  • Авансовый платеж: от 10% покупной стоимости имущества
  • Срок лизинга: до 5 лет
  • Графики платежей: убывающие, равномерные

Факторы, влияющие на удорожание имущества, приобретаемого в лизинг

  • Срок лизинга
  • Размер авансового платежа лизингополучателя
  • Периодичность и равномерность графика лизинговых платежей
  • Стоп-период (предоставляется на время поставки, монтажа и пусконаладочных работ)

Основные требования к лизингополучателю:

  • лизингополучателем может быть только юридическое лицо-резидент РФ;
  • с момента регистрации компании прошло не менее 1 года;
  • уставный капитал компании полностью оплачен;
  • стоимость чистых активов компании не ниже размера её уставного капитала;
  • стоимость предмета лизинга не должна превышать размер валюты баланса на последнюю отчетную дату;
  • сумма лизингового платежа не должна превышать 20% от среднемесячной выручки компании согласно форме № 2 «Отчет о прибылях и убытках» на последнюю отчетную дату;
  • на последнюю отчетную дату компания не имеет непокрытого убытка отчетного года и прошлых лет.

Контакты

ООО «НПБ-Лизинг»

Адрес: 123001, г. Москва, Вспольный пер, д. 19, стр. 1 Тел.: +7 (495) 139-2561E-mail: [email protected]Директор: Ефимов Александр Юрьевич

Банковские реквизиты:

ИНН 7703371918КПП 770301001ОКПО 59798696ОКОГУ 4210014ОКАТО 45286575000ОКВЭД 64.91ОКФС 16ОКОПФ 12300р/с 40701810300007458001 в АО «Нефтепромбанк»БИК 044585272к/с 30101810445250000315

fee2.mpei.ac.ru

Финансовый лизинг: что необходимо знать?

Финансовый лизинг – это комплекс действий, в ходе которых определенное имущество покупается лизинговой компанией в частную собственность с целью дальнейшей передачи в аренду на срок, охватывающий весь или почти весь период его эксплуатации с правом последующего выкупа (по окончании действия договора или досрочно) по символической или нулевой стоимости.

Используя возможности данной сделки, можно приобретать ценные производственные объекты с длительным сроком эксплуатации без отвлечения крупных денежных сумм из оборота.

В сделке участвуют:

  • лизингополучатель – юридическое лицо, арендующее у лизинговой фирмы оговоренное имущество;
  • лизингодатель – лизинговая фирма, которая по указанию лизингополучателя выкупает предмет лизинга с последующим оформлением аренды;
  • продавец – лицо, реализующее имущество в пользу лизингодателя.

Если компания-посредник приобретает имущество с использованием сторонних средств, в качестве субъектов финансового лизинга привлекаются кредиторы.

Согласно договору лизингодатель в течение определенного промежутка времени возвращает себе всю сумму стоимости имущества плюс прибыль в форме лизинговых платежей, которые регулярно выплачивает лизингополучатель. Если привлекаются сторонние средства, он может передавать часть прав на платежи кредиторам.Предметом лизинга может стать любое непотребляемое имущество или имущественный комплекс (отдельные здания, предприятия, оборудование, транспорт), которые задействованы в предпринимательской деятельности. Исключение составляют любые природные объекты, в том числе земельные участки, а также любое имущество с особым порядком обращения.

Отличительные черты лизинга

Главное отличие финансового лизинга – признак окупаемости. В отличие от сервисного лизинга, платежи, выплачиваемые лизингополучателем, компенсируют полную сумму амортизации, а также возможные сторонние издержки и вознаграждение лизингодателя.

  • Имущество выкупается лизинговой компанией специально для оформления лизинга (не для личных нужд).
  • Лизингополучатель имеет право выбирать имущество и компанию-продавца для его приобретения.
  • Продавец имущества извещается о факте лизинговой сделки, и все дальнейшие претензии по качеству, особенностям эксплуатации и доставки оговариваются напрямую с лизингополучателем.
  • Все вопросы страхования, сервисного обслуживания, риск поломки и порчи приобретенного в лизинг объекта после подписания договора ложатся на плечи лизингополучателя.
  • Договор сделки остается действительным и не может быть разорван, пока не будет оплачена вся сумма амортизации.
Преимущества финансового лизинга

Используя возможности финансового лизинга для инвестирования в новое дело, можно ограничиться лишь частью средств (достаточно трети суммы), необходимых для покупки оборудования и производственных помещений. Благодаря лизингу, предприятие получает не денежные средства, а готовые производственные мощности. Это имеет значение для малого бизнеса, который приобретает возможность избежать кредитов и одновременно с этим получить доступ к использованию дорогостоящих технологий.

Для многих компаний (например, в сфере сельского хозяйства) лизинг является безальтернативным решением для наращивания объема основных средств.

  • Если провести аналогию с кредитом, условия лизинга заметно мягче и выгоднее. Помимо этого, лизинговая сделка не влияет на уровень ликвидности компании.
  • Финансовый лизинг может предложить 100% предоплату за счет лизинговой компании, в отличие от обязательного авансового платежа в случае с кредитом.
  • Отсутствие заемного капитала поддерживает баланс средств предприятия (собственных и заемных), что сохраняет возможность получения кредита.
  • Оборудование самоокупаемо (первые лизинговые платежи лизингодатель получает уже после отладки и запуска оборудования в работу, что дает возможность лизингополучателю производить выплаты от полученной прибыли).
  • Используя лизинг, можно снизить налоговую нагрузку на бизнес (регулярные платежи при этом включаются в себестоимость продукции).
  • Итоговые затраты получаются меньше, чем при оформлении оборудования с использованием других схем покупки.

 

Условия лизинга

Не существует общих условий, которых бы придерживались все лизинговые компании. Это обусловлено различными потребностями получателя при выборе наиболее подходящего лизингодателя. Учитывая это, в договоре финансового лизинга условия сделки прописываются отдельно.

  • Предмет лизинга (точное описание имущества и его продавца/поставщика, которых выбрало предприятие; указывается модель, полная комплектация, цена и пр. характеристики).
  • Страхование предмета сделки (страхование является обязательным пунктом при заключении договора; в соответствии с типом имущества затраты могут составлять от 0,3 до 9% в год от рыночной стоимости).
  • Точное указание адреса пункта передачи и порядка, в котором она будет выполняться (по умолчанию адресом доставки является фактическое место пребывания лизингополучателя).
  • Период действия договора и лизинга (оговариваются с учетом установленных для данного предмета норм амортизации; могут составлять от нескольких месяцев до нескольких лет).
  • Сумма финансирования (прописывается сумма всех затрат, включая стоимость предмета, дополнительные траты и прибыль лизингодателя).
  • Авансовый платеж (в случае если таковой присутствует, он не превышает трети от всей стоимости имущества, однако в ряде случаев может достигать 50%).
  • Схема выплаты лизинговых платежей (ежемесячные или ежеквартальные выплаты).
  • Порядок регистрации (в случае регистрации имущества в госорганах, требуется дополнительно указывать, на кого оно будет зарегистрировано).
  • Договор сублизинга (если объект финансового лизинга будет пересдаваться в аренду лизингополучателем, лизинговая фирма должна дать письменное согласие).
  • Наличие/отсутствие дополнительного обеспечения (основным обеспечением лизинга является застрахованный предмет лизинга, но дополнительно могут рассматриваться альтернативные варианты, включая производственное оборудование, имущественные права, ценные бумаги и пр.).
  • Обслуживание и ответственность сторон (основная нагрузка ложится на плечи лизингополучателя, однако по желанию сторон часть нагрузки на себя может принять лизинговая компания).

npb-leasing.ru

Что такое лизинг? - ООО «НПБ-Лизинг»

В наши дни все большее распространение получает одна из форм кредитования предпринимателей малого и среднего бизнеса, называемая лизингом. Этот вид финансирования хозяйства направлен на привлечение свободных денежных средств. Заключить соглашение о финансовой аренде нередко намного удобнее, чем получить кредит, поскольку кредитование малого и среднего бизнеса банки осуществляют крайне осторожно.

По контракту аренды лизингодатель временно предоставляет предприятию-потребителю (лизингополучателю) имущество, купленное у производящего предприятия. К нему может относиться как движимое, так и недвижимое имущество: здания, конструкции, оборудование, транспорт и др. Однако этой собственностью не являются природные объекты и земельные участки, свободное обращение которых запрещено федеральными нормативными актами.

Высокий уровень конкуренции вынуждает предпринимателей в скором времени менять дорогостоящее оборудование. В связи с этим они обращаются в лизинговые предприятия с целью получить необходимое оборудование в аренду. Получив запрос, лизингодатель разрабатывает предложения аренды. Производится поиск продавцов лизингового имущества и возможности заключения сделки.

Наряду с этим лизинговая фирма осуществляет анализ экономической деятельности возможного клиента с целью выяснить его арендную платёжеспособность. На этапе выработки соглашения важно также оценить риск сделки. Помимо способности лизингополучателя платить аренду, он включает оценку назначения предложенного имущества. Максимально низок риск, если оборудование обычное, но крайне повышается в случае, если оно нестандартное. Обычно обработка всех этих сведений происходит в течение 10 дней.

При разработке предложения арендодатель указывает в нем следующие условия:

  • срок действия соглашения;
  • закупочная стоимость имущества;
  • формы осуществления платежей;
  • ставки по лизингу;
  • страхование оборудования и коммуникаций;
  • траты по подготовке предложения;
  • выплата налогов.

Крайне необходимо согласование характеристик оборудования между продавцом и получателем.

Договор по лизингу подписывается всеми тремя сторонами. На основании контракта продавец производит и устанавливает нужное оборудование на предприятии потребителя. Финансирование осуществляет лизингодатель, однако ответственности за качество продукции он не несет.

Процент лизинга определяется отдельно по каждой сделке. Ставка может оставаться неизменной, в зависимости от процента банка. Контракт кредитования обычно составляется на 2 - 3 года, за этот срок предмет лизинга окупается. В случае если окупаемость имущества довольно высока, договор заключается на больший срок - до 6 лет. При нарушении условий использования, арендатор уполномочен расторгнуть соглашение, т.к. ему принадлежит право контролировать состояние имущества.

В случаях неуплаты лизинговая фирма может изъять оборудование и взыскать задолженность в порядке суда. По окончании срока соглашения кредитор может вернуть оборудование, выкупить его либо возобновить контракт по новому соглашению.

Также осуществляется оперативный лизинг. В этом случае контракт заключается на малые сроки с частичной выплатой. Реже используется долгосрочное кредитование покупки.

Имеет место быть такой вид поднайма оборудования, как сублизинг. Он подразумевает передачу имущества, арендованного предприятием у лизинговой фирмы, третьим лицам по договору сублизинга в использование на определенный срок за плату, указанную в контракте сублизинга.

Перспективному предприятию среднего и малого бизнеса лизинг выгоден и предпочтительней кредита, т.к. соглашение имеет гибкий характер: лимит сроков и размеров выплат с удобной схемой финансирования. К тому же, многие лизингодатели не просят никаких дополнительных обязательств и гарантий, т.к. обеспечением является непосредственно оборудование. Явным преимуществом лизинга является то, что по окончании контракта лизингополучатель может купить предмет кредита по нулевой стоимости. Бизнесмены со стажем предпочитают покупку редкого и дорогого имущества в качестве начала работы с новейшим оборудованием. Простота и продуктивность лизинга позволяет предприятиям-потребителям поддерживать финансовый фонд на уровне современных требований экономической сферы, что обеспечивает максимальную конкурентоспособность предпринимателей. 

Кроме того, этот вид кредитования помогает сэкономить на налогообложении: выплаты по контракту в полном объеме существенно уменьшают базу по налогу на прибыль. Лизингодателю тоже предоставляется возможность снижения налогов. Лизинг как форма кредитования активно применяется в России уже на протяжении более 12 лет.

www.npb-leasing.ru

Что такое лизинг? - ООО «НПБ-Лизинг»

В наши дни все большее распространение получает одна из форм кредитования предпринимателей малого и среднего бизнеса, называемая лизингом. Этот вид финансирования хозяйства направлен на привлечение свободных денежных средств. Заключить соглашение о финансовой аренде нередко намного удобнее, чем получить кредит, поскольку кредитование малого и среднего бизнеса банки осуществляют крайне осторожно.

По контракту аренды лизингодатель временно предоставляет предприятию-потребителю (лизингополучателю) имущество, купленное у производящего предприятия. К нему может относиться как движимое, так и недвижимое имущество: здания, конструкции, оборудование, транспорт и др. Однако этой собственностью не являются природные объекты и земельные участки, свободное обращение которых запрещено федеральными нормативными актами.

Высокий уровень конкуренции вынуждает предпринимателей в скором времени менять дорогостоящее оборудование. В связи с этим они обращаются в лизинговые предприятия с целью получить необходимое оборудование в аренду. Получив запрос, лизингодатель разрабатывает предложения аренды. Производится поиск продавцов лизингового имущества и возможности заключения сделки.

Наряду с этим лизинговая фирма осуществляет анализ экономической деятельности возможного клиента с целью выяснить его арендную платёжеспособность. На этапе выработки соглашения важно также оценить риск сделки. Помимо способности лизингополучателя платить аренду, он включает оценку назначения предложенного имущества. Максимально низок риск, если оборудование обычное, но крайне повышается в случае, если оно нестандартное. Обычно обработка всех этих сведений происходит в течение 10 дней.

При разработке предложения арендодатель указывает в нем следующие условия:

  • срок действия соглашения;
  • закупочная стоимость имущества;
  • формы осуществления платежей;
  • ставки по лизингу;
  • страхование оборудования и коммуникаций;
  • траты по подготовке предложения;
  • выплата налогов.

Крайне необходимо согласование характеристик оборудования между продавцом и получателем.

Договор по лизингу подписывается всеми тремя сторонами. На основании контракта продавец производит и устанавливает нужное оборудование на предприятии потребителя. Финансирование осуществляет лизингодатель, однако ответственности за качество продукции он не несет.

Процент лизинга определяется отдельно по каждой сделке. Ставка может оставаться неизменной, в зависимости от процента банка. Контракт кредитования обычно составляется на 2 - 3 года, за этот срок предмет лизинга окупается. В случае если окупаемость имущества довольно высока, договор заключается на больший срок - до 6 лет. При нарушении условий использования, арендатор уполномочен расторгнуть соглашение, т.к. ему принадлежит право контролировать состояние имущества.

В случаях неуплаты лизинговая фирма может изъять оборудование и взыскать задолженность в порядке суда. По окончании срока соглашения кредитор может вернуть оборудование, выкупить его либо возобновить контракт по новому соглашению.

Также осуществляется оперативный лизинг. В этом случае контракт заключается на малые сроки с частичной выплатой. Реже используется долгосрочное кредитование покупки.

Имеет место быть такой вид поднайма оборудования, как сублизинг. Он подразумевает передачу имущества, арендованного предприятием у лизинговой фирмы, третьим лицам по договору сублизинга в использование на определенный срок за плату, указанную в контракте сублизинга.

Перспективному предприятию среднего и малого бизнеса лизинг выгоден и предпочтительней кредита, т.к. соглашение имеет гибкий характер: лимит сроков и размеров выплат с удобной схемой финансирования. К тому же, многие лизингодатели не просят никаких дополнительных обязательств и гарантий, т.к. обеспечением является непосредственно оборудование. Явным преимуществом лизинга является то, что по окончании контракта лизингополучатель может купить предмет кредита по нулевой стоимости. Бизнесмены со стажем предпочитают покупку редкого и дорогого имущества в качестве начала работы с новейшим оборудованием. Простота и продуктивность лизинга позволяет предприятиям-потребителям поддерживать финансовый фонд на уровне современных требований экономической сферы, что обеспечивает максимальную конкурентоспособность предпринимателей. 

Кроме того, этот вид кредитования помогает сэкономить на налогообложении: выплаты по контракту в полном объеме существенно уменьшают базу по налогу на прибыль. Лизингодателю тоже предоставляется возможность снижения налогов. Лизинг как форма кредитования активно применяется в России уже на протяжении более 12 лет.

xn----9sbhpebsngn.xn--p1ai


Смотрите также