Что такое лизинг. Лизинг вопросы


Лизинг. Вопросы и ответы - Лизинговая компания Центр-Транс

  • Что включает в себя стоимость лизинговых услуг?

    Стоимость лизинговых услуг складывается из стоимости самого предмета лизинга, а также включает НДС, налог на имущество, транспортный налог (если предмет лизинга - автотранспорт), иные расходы по сделке. Лизингополучатель возмещает суммы НДС, уплаченные в лизинговых платежах, а также отнесением платежей по лизингу на расходы в текущем периоде в полном объеме оптимизирует налогооблагаемую базу по налогам на прибыль и имущество.

  • Какие процентные ставки у вашей компании?

    Размер лизинговых платежей определяется индивидуально в каждом конкретном случае и зависит от многих факторов - например, сроков лизинга, размера аванса, оценки рисков по данному конкретному проекту, графика платежей и т.д. Для получения предварительного финансового предложения с рассчитанной величиной лизинговых платежей, Вам достаточно заполнить и выслать в адрес нашей компании заявку с описанием проекта, оборудования и т.д. Точность расчета зависит от детализации описания проекта, оборудования, характеристики компании-лизингополучателя и т.д. Средняя эффективная ставка 10,5% в год.

  • Страхование имущества - обязательное условие?

    Да. имущество, передаваемое по лизингу, должно быть застраховано, но пакет страховых рисков в зависимости от условий эксплуатации имущества может быть различным и подлежит уточнению. "Центр-Транс" работает с такими страховыми компаниями как "РОСГОССТРАХ", "Согласие". Мы всегда предлагаем лучшие на рынке условия страхования.

  • Каковы сроки рассмотрения и реализации проектов?

    Сроки рассмотрения проекта, как правило, не превышают 2-х недель, после того, как лизингополучатель заполнит заявку на лизинговое финансирование и предоставит необходимые юридические и финансовые документы.

  • Кто выбирает поставщика?

    Поставщика, как и сам автомобиль/имущество, выбирает лизингополучатель. В процессе проработки проекта наша компания проводит комплексное изучение рынка выбираемого имущества, и, в ряде случаев, может предложить клиенту более выгодные варианты и проверенных поставщиков. Однако работать на выбираемом имуществе и выплачивать лизинговые платежи будет лизингополучатель. И только лизингополучатель в состоянии определить, насколько выбранное им имущество с теми или иными техническими характеристиками соответствует его требованиям.

  • У кого на балансе будет числиться имущество?

    Предмет лизинга числится на балансе лизингодателя и, по согласованию сторон, на балансе лизингополучателя.

  • Требуется ли дополнительное обеспечение?

    В случае недостаточной ликвидности имущества и размера авансового платежа лизинговая компания может запросить дополнительное обеспечение в объеме непокрытых рисков сделки.

  • Что нужно сделать, чтобы получить имущество в лизинг?

    Для этого необходимо обратиться в Лизинговую компанию "Центр-Транс" по телефону или сделать заявку на сайте компании. Как правило, после первого знакомства вам дают бланк заявки на лизинг. Заявка достаточно проста, но если возникнет необходимость, сотрудники "Центр-Транс" ответят на все ваши вопросы по поводу ее заполнения. Кроме того, Вам необходимо будет представить в лизинговую компанию копии юридических документов и финансовых отчетов компании по списку, указанному на нашем сайте.

  • Может ли Клиент использовать объект лизинга в качестве залога?

    Нет не может, т.к. предмет лизинга является собственностью Лизинговой компании, и только она может являться Залогодателем, к тому же приобретаемое имущество как правило передается в залог банку кредитующему сделку.

  • Может ли Клиент получить лизинговое финансирование для пополнения оборотных средств?
    Если у предприятия имеется ликвидное имущество, это возможно по схеме возвратного лизинга.
  • Может ли Клиент получить имущество в лизинг, если работает меньше года?

    Может, но в этом случае необходимы поручительства юридических лиц или другое дополнительное обеспечение, например увеличение аванса, а также предоставление детального бизнес-плана.

  • Может ли Клиент получить повторное финансирование до окончания срока первого Договора лизинга?

    Да, может.

  • Если Клиент не имеет финансовых средств, достаточных для оплаты лизинговых платежей, что происходит в этом случае?

    Если лизинговые платежи не оплачены два раза подряд согласно графику и закону "О лизинге", предмет лизинга изымается у Лизингополучателя. Эти требования подробно отражены в Договоре лизинга.

  • Может ли Клиент взять имущество в лизинг на короткий срок?

    Да, но в этом случае велика вероятность появления большого выкупного платежа по окончанию срока лизинга, т.к. имущество большей частью недоамортизируется, что значительно снизит привлекательность приобретения предмета лизинга посредством лизинга с точки зрения налогообложения прибыли, имущества и НДС. Если эти условия соотносятся с пожеланиями Клиента, то мы готовы рассматривать такой вариант.

  • Может ли Клиент досрочно закрыть Договор лизинга?

    Договором лизинга предусмотрен досрочный выкуп. Но досрочное расторжение Договора лизинга принципиально невыгодно для Лизингополучателя. Выплачивая лизинговые платежи раньше окончания срока Договора лизинга, он потеряет ряд преимуществ по оптимизации налогообложения. Если у Клиента остаются свободные денежные средства, ему более целесообразно их реинвестировать в развитие бизнеса, чем сократить срок лизинга. Кстати, существует риск при досрочном расторжении договора лизинга, что и сама суть лизингового договора может быть поставлена под сомнение налоговым органом. Договор может быть признан договором товарного кредита со всеми вытекающими последствиями.

  • Почему риск невыполнения Поставщиком обязательств по поставке предмета лизинга ложится на Лизингополучателя?

    В соответствии с Гражданским Кодексом РФ и Законом "О лизинге", риск невыполнения Поставщиком своих обязательств по Договору поставки ложится на лицо, выбравшее Поставщика. Поставщика, обычно, выбирает Лизингополучатель.

    1. www.centr-trans.ru

      Что такое лизинг - ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ

      Ли́зинг (англ. leasing от англ.  to lease — сдать в аренду) — вид финансовых услуг, форма кредитованияпри приобретении основных фондов предприятиями или очень дорогих товаровфизическими лицами.

      Лизингодатель обязуется приобрести в собственностьопределённое лизингополучателем имущество у указанного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование. Чаще всего это осуществляется для предпринимательских целей, однако с 1 января 2011 года в России это не обязательно. В мировой практике широко распространён потребительский лизинг. Договор может предусматривать, что выбор продавца и приобретаемого имущества делает лизингодатель. Лизингополучатель может изначально являться собственником имущества.

      Законодательство разных стран по-разному рассматривает налоговые последствия лизинга. В России лизинг позволяет применять ускоренную амортизацию, возможно перераспределение сроков уплаты НДС. По сути лизинг — это долгосрочная аренда имущества с последующим правом выкупа. Ратифицированная Россией конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге не предусматривает обязательности права выкупа, возможна и только аренда. В 2017 году в ходе широкого публичного обсуждения с участниками рынка и экспертами предложена реформа лизинговой отрасли, предполагающая, помимо прочего, ведение Банком Россииспециального реестра лизинговых компаний.

      Понятие лизинг («to lease» — сдать в аренду (англ.)) – это один из видов финансовых услуг, суть которого заключается в кредитовании приобретения основных фондов (например автомобиль, спецтехника или оборудование).

      В посткризисных условиях, когда получение банковских кредитов весьма сложно, а привлечение долгосрочных инвестиций – серьезная проблема для российских предприятий, лизинг (финансовая аренда) – наиболее эффективная технология развития бизнеса. Он дает возможность расширения производственной базы предприятия, внедрения передовых технологий в производство, увеличения основных фондов предприятия, приобретения новейшего оборудования.

      В чем суть лизинга?

      Лизинговая компания приобретает в собственность конкретное имущество и передает его в пользование третьему лицу на длительный срок. При этом продавца выбирает именно третье лицо – потребитель данной финансовой услуги.

      В течение срока действия лизингового договора потребитель выплачивает стоимость приобретенного имущества плюс вознаграждение за лизинг. По истечении означенного времени и выплаты оговоренной суммы, имущество переходит в собственность арендатора. Залог, в отличие от кредита, при лизинговой сделке не требуется, а длительная рассрочка ощутимо снижает размеры выплат и позволяет оптимально распоряжаться активами фирмы.

      Уникальность данного финансового инструмента состоит в том, что лизинг превосходно сочетает в себе характеристики долгосрочной аренды и финансового кредита.

      Преимущества этого вида инвестиционной деятельности для потребителя:

      • Лизинг позволяет снизить налогооблагаемую базу предприятия, поскольку все выплаты по лизинговому договору включаются в себестоимость, в результате чего снижается налог на прибыль.
      • Вся сумма НДС по договору ставится к зачету.
      • В результате ускоренной амортизации предмета лизинга объем налога на имущество уменьшается в три раза.

      Предмет лизинга

      Предметом лизинга являются любые непотребляемые вещи, в том числе предприятия, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другое движимое и недвижимое имущество.

      Предметом лизинга не могут быть земельные участки и другие природные объекты, а также имущество, которое федеральными законами запрещено для свободного обращения или для которого установлен особый порядок обращения.

      Земельные участки не могут быть самостоятельным предметом договора лизинга. Содержащийся в ст. 666 Гражданского кодекса Российской Федерации и ст. 3 Федерального закона «О финансовой аренде (лизинге)» запрет не распространяется на случаи, когда предметом лизинга служат здание (сооружение), предприятие, иной имущественный комплекс (постановления Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 16.09.2008 No. 4904/08 и 8215/08).

      Предмет лизинга, переданный во временное владение и пользованиелизингополучателю, является собственностью лизингодателя. Предмет лизинга, переданный лизингополучателю по договоруфинансового лизинга, учитывается на балансе лизингодателя или лизингополучателя по соглашению сторон.

      Предметы лизинга относят к той или иной профильной группе. В зависимости от принадлежности к профильной группе рассчитывается показатель риска лизинговой сделки. В условиях экономической нестабильности риски возмещения остаточной стоимости в секторе автолизинга минимальны.

      Виды лизинга

      В зависимости от срока полезного использования объекта лизинга и экономической сущности договора лизинга различают:

      • Финансовый лизинг (финансовая аренда). Срок договора лизинга сравним со сроком полезного использования объекта лизинга. Как правило, по окончании договора лизинга остаточная стоимость объекта лизинга близка к нулю, и объект лизинга может без дополнительной оплаты перейти в собственность лизингополучателя. По сути является одним из способов привлечения лизингополучателем целевого финансирования (в целях приобретения объекта лизинга).
      • Оперативный лизинг (иногда «операционный лизинг» или «аренда»). Срок договора оперативного лизинга (аренды) существенно меньше срока полезного использования объекта. Обычно предметом оперативного лизинга (аренды) являются уже имеющиеся в распоряжении арендатора активы (может не быть третьей стороны — продавца). По окончании договора объект оперативного лизинга (аренды) либо (как правило) возвращается лизингодателю и может быть передан в лизинг (аренду) повторно, либо (как исключение) выкупается арендатором по остаточной рыночной стоимости. Арендная ставка может быть выше, чем по финансовому лизингу. Выделение и применение термина «операционный лизинг» является спорным.

      В МСФО термин «лизинг» не используется, т.е. есть финансовая аренда и операционная аренда. Финансовую аренду называют лизингом, а операционную — арендой.

      В договорах лизинга может быть предусмотрено техническое обслуживание поставляемой техники, обучения кадров и т. д. В договоре возможны положения о праве (или обязанности) лизингополучателя купить товар по истечении срока аренды.

      Особым случаем является возвратный лизинг, при котором продавец лизингового имущества одновременно является лизингополучателем. Фактически это форма получения кредита под залог производственных фондов и получения дополнительного экономического эффекта от различий в налогообложении.

      otvetinavoprosi.xyz

      Что такое лизинг? | Ответы на Ваши вопросы

      Лизинг - долгосрочная аренда имущества, включающая последующее право его выкупа. Владелец имущества по лизингу имеет право пользоваться им в течение определенного срока, выплачивая ежемесячный платеж. После того, как этот период закончится, он имеет право выкупить объект по остаточной стоимости.

      В чем разница между лизингом и арендой?

      Основные отличия условий лизинга от аренды - после оформления договора лизинга клиент считается полноправным владельцем приобретенного имущества. При подписании договора аренды арендатор только получает на определенное время право на владение объекта.

      При аренде вся ответственность касается арендодателя и в случае порчи арендованного имущества или же его неиспользовании, платежи арендатора могут быть приостановлены временно до устранения неполадок или до заключения очередного договора. Условия расторжения при этом прописаны в договоре. При оформлении лизинга владелец имущества обязан вносить платежи при любых условиях. Ему приходится самостоятельно устранять неполадки и оплачивать содержание, ремонт и другие услуги.

      Процессы оформления этих популярных видов сделок принципиально отличаются. Оформление аренды не предполагает особенных усилий и времени. Заключение договора лизинга, наоборот, связано со значительными временными расходами и с бумажной волокитой.

      В чем разница между кредитом и лизингом?

      Лизинг - современная форма кредитования, во время которой происходит передача определенного объекта собственности клиенту в долгосрочную аренду с правом его выкупа или возврата.

      Кредит- выдача определенной суммы денег заемщику, которую предоставляет кредитор. Заемщик обязуется выплатить задолженность с процентами в течение определенного промежутка времени.

      Основная разница между двумя банковскими операциями:

      - компания, предоставляющая лизинг, принимает ответственность за диагностику и сервисное обслуживание объекта;

      - при оформлении кредита услуги по обслуживанию объекта договора переходят в полной мере в обязанности владельца.

      Как приобрести машину в лизинг?

      Лизинг представляет финансовую аренду, при которой задействованы: покупатель, поставщик автомобиля и лизинговая компания, принимающая роль долгосрочного посредника. Суть сделки заключается в следующей последовательности: потенциальный покупатель автомобиля обращается в лизинговую компанию, которая выкупает выбранный автомобиль у производителя или поставщика, предоставляя его клиенту в долгосрочную аренду.

      Основные этапы оформления авто в лизинг

      1. Выбор оптимальных условий лизинга.

      2. Сбор пакета документов. Для оформления авто могут потребоваться техническая документация по объекту лизинга, документы по лизингополучателю. Физических лиц попросят предоставить паспорт, водительское удостоверение, справку о доходах, копию трудовой книжки.

      3. Заключение договора лизинга.

      4. Уплата первоначального взноса. Он составляет от 10% до 50% от стоимости авто.

      5. Процесс получения автомобиля.

      Куда обращаться за лизингом авто?

      Если заемщик определился с моделью и маркой автомобиля, необходимо обратиться в компанию, которая предоставляет лизинговые услуги. Специализированные компании отличаются по видам источников финансирования, сотрудничая с которыми они ведут деятельность. Различают две группы данного лизингового направления:

      - Дочерние предприятия, которые созданы при финансовых учреждениях: банках или страховых группах.

      - Лизинговые компании, работающие с определенными производителями или поставщиками автомобилей.

      Лизинг можно рассматривать сегодня как хорошую возможность для приобретения собственного автомобиля. Удобная выплата регулярных платежей аренды может оказаться менее тяжелой для автолюбителя, чем прямая покупка автомобиля. Редакция uznayvse.ru рекомендует особое внимание уделить оценке лизинговой компании, поставщика авто и условий финансовой аренды. Также вам может быть интересна статья о том, как быстро и легально получить деньги.

      uznayvse.ru


      Смотрите также