Что такое открытый факторинг? Открытый факторинг


Что такое открытый факторинг? | New-Best.com Самый простой поиск ответов на наилучшие вопросы

Факторинг - это комплекс услуг, который банк (либо факторинговая компания) оказывает компаниям, работающим с собственными покупателями на критериях отсрочки платежа.

В Штатском кодексе РФ такие дела именуются - финансирование под уступку валютного требования и регламентируются статьей 43.

Для компаний факторинг - это, сначала, уступка дебиторской задолженности покупателей денежному агенту (факторинговой компании).

К примеру, магазин заключает контракт факторинга с банком. Клиент берет продукт на (критериях отсрочки либо просто с договоренностью, что деньги перечислит позже), огромную его часть 70-90% магазину оплачивает банк, а клиент продукта рассчитывается с банком. При получении последнего платежа от покупателя банк перечисляет магазину оставшиеся 30-10% цены продукта. А магазин выплачивает банку процент (комиссию) за использование завлеченными средствами либо остальные услуги (оговаривается в договоре).

В конечном итоге магазин получает дополнительные обратные средства (деньги банка), клиент отсрочку платежа, а банк комиссию за предоставление средств.

Бывают некоторое количество видов факторинга:

  • Открытый (конвенционный) факторинг - связан с переуступкой поставщиком товарораспорядительных документов (затратных, счетов фактур и т.д.) фактор-фирме с неотклонимым извещением должников (плательщиков) об участии в расчетах факторинговой компании. В случае этого вида факторинга, фактор-фирма может так же принимать на себя не только лишь кредитование до возврата долга и получение самого долга, да и бухгалтерское, сбытовое, маркетинговое, страховое, кредитное сервис клиентов с тем, чтоб клиент имел возможность сосредоточиться на выполнении производственных функций.
  • Закрытый (секретный) факторинг характеризуется тем, что должника не информируют о переуступке прав требования его задолженности факторинговой компании (банку). Должник вообщем может не знать о существовании факторингового контракта. Тариф на секретное факторинговое сервис выше размера оплаты открытых факторинговых услуг.
  • Факторинг с правом регресса. Факторинговая компания имеет право востребовать от кредитора (поставщика) компенсировать ей ранее переведенные суммы при отказе заемщика (плательщика) от выполнения собственных денежных обязанностей по погашению кредита либо оплате отгруженных продуктов. В итоге кредитор (получатель) при заключении факторингового соглашения с правом регресса продолжает нести кредитный риск по проданным им факторинговой компании долговым требованиям. Контракт о факторинговом обязательстве в отсутствие права регресса на практике - быстрее исключение, чем норма.
  • В согласовании с ГК РФ в качестве денежного агента договоры финансирования под уступку валютного требования могут заключать банки и другие кредитные организации, также другие коммерческие организации, имеющие разрешение (лицензию) на воплощение деятельности подобного вида.

    Обычно факторинг более нужен посреди энергичных, стремительно развивающихся компаний, испытывающих недостаток обратных средств.

    Обычно при факторинге упрощен документооборот. Любая еще одна сумма финансирования выплачивается, чаше всего, при предоставлении в банк только отгрузочных документов.

    Источники:

  • factorings.ru - спец портал по факторингу;
  • ru.wikipedia.org - Википедия. Факторинг;
  • gk-rf.com - Глава 43 штатского кодекса РФ;
  • consultant.ru - Глава 43 штатского кодекса в системе консультант плюс;
  • raexpert.ru - информация о факторинге на веб-сайте рейтингового агентства «Эксперт РА»;
  • factoring.ru - ответы на нередко задаваемые вопросы на веб-сайте государственной факторинговой компании;
  • bank24.ru - описание факторинга в глоссарии ВТБ;
  • credits.ru - Набросок схемы факторинга;
  • trome.ru - схема факторинга на веб-сайте банка.
  • Источник материала Интернет-сайт www.genon.ru

    new-best.com

    факторинг открытый - это... Что такое факторинг открытый?

     факторинг открытый

       договор факторинга между клиентом и фактор-банком, по которому клиент передает банку копии счетов по заключенным им сделкам с партнерами, а банк выплачивает клиенту 80% суммы этих счетов немедленно. После получения клиентом от партнера всей суммы сделки клиент рассчитывается с фактор-банком, возвращая ему полученный 80%-ный кредит и проценты. Если партнер клиента не оплачивает счет в установленный срок, клиент уступает свои требования на оплату фактор-банку, который принимает меры по взысканию оплаты.

    Словарь экономических терминов . 2015.

    • факторинг конфиденциальный
    • факторинг тихий

    Смотреть что такое "факторинг открытый" в других словарях:

    • Факторинг Открытый — факторинг, при котором экспортер обязан указать на своих счетах, что требование продано фактор фирме в государстве покупателя. Фактор банк гарантирует покупателю 100% ное получение суммы своих счетов. После получения копий счетов клиенту фактор… …   Словарь бизнес-терминов

    • ФАКТОРИНГ ОТКРЫТЫЙ — (см. ТИХИЙ ФАКТОРИНГ) …   Энциклопедический словарь экономики и права

    • ФАКТОРИНГ, ОТКРЫТЫЙ — вид дополнительных услуг фактор фирмы своим клиентам в области экспорта. При О.ф. экспортер обязан указать на своих счетах, что требование продано фактор фирме в стране покупателя. Как и в системе Скрытого факторинга, фактор банк гарантирует… …   Большой экономический словарь

    • Факторинг — – финансовая услуга специализированной компании или банка. В общем виде факторинг используется так: поставщик продает товар покупателю, не требуя за него немедленной оплаты. За покупателя этого товара продавцу платит специализированная… …   Банковская энциклопедия

    • ФАКТОРИНГ "ТИХИЙ" — открытый договор факторинга между клиентом и фактор банком, по которому, клиент передает банку копии счетов по заключенным им сделкам с партнерами, а банк выплачивает клиенту 80% суммы этих счетов немедленно. После получения клиентом от партнера… …   Экономический словарь

    • ОТКРЫТЫЙ ФАКТОРИНГ — см ТИХИЙ ФАКТОРИНГ …   Энциклопедический словарь экономики и права

    • ФАКТОРИНГ — (англ. factoring от factor – агент, фактор, посредник) – разновидность торгово комиссионных операций, связанных с переуступкой клиентом поставщиком специализированному учреждению (фактoринговой компании или фактoринговому отделу банка)… …   Финансово-кредитный энциклопедический словарь

    • ДОГОВОР ФИНАНСИРОВАНИЯ ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ (ФАКТОРИНГ) — в соответствии со ст. 153 БК по договору финансирования под уступку денежного требования (далее договор факторинга) одна сторона (фактор) банк или небанковская кредитно финансовая организация обязуется другой стороне (кредитору) вступить в… …   Юридический словарь современного гражданского права

    • Банк — (Bank) Банк это финансово кредитное учреждение, производящее операции с деньгами, ценными бумагами и драгоценными металлами Структура, деятельность и денежно кредитной политика банковской системы, сущность, функции и виды банков, активные и… …   Энциклопедия инвестора

    • Международные расчёты — (International settlements) Расчёты по международным торговым операциям Основные формы и правовые особенности международных расчётов, системы для их проведения Содержание Содержание Раздел 1. Основные понятия . 1Определения описываемого предмета… …   Энциклопедия инвестора

    economics_ru.academic.ru

    ФАКТОРИНГ, ОТКРЫТЫЙ - это... Что такое ФАКТОРИНГ, ОТКРЫТЫЙ?

     ФАКТОРИНГ, ОТКРЫТЫЙ

    вид дополнительных услуг фактор-фирмы своим клиентам в области экспорта. При О.ф. экспортер обязан указать на своих счетах, что требование продано фактор-фирме в стране покупателя. Как и в системе "Скрытого" факторинга, фактор-банк гарантирует своему клиенту стопроцентное получение суммы своих счетов при условии, что предел кредитования согласован между фактор-банком и клиентом. Стоимость системы О.ф. колеблется от 0,7 до 1,5% суммы счетов.

    Большой экономический словарь. — М.: Институт новой экономики. А.Н. Азрилиян. 1997.

    • ФАКТОРИНГ, КОНФИДЕНЦИАЛЬНЫЙ
    • ФАКТОРИНГ, СКРЫТЫЙ

    Смотреть что такое "ФАКТОРИНГ, ОТКРЫТЫЙ" в других словарях:

    • Факторинг Открытый — факторинг, при котором экспортер обязан указать на своих счетах, что требование продано фактор фирме в государстве покупателя. Фактор банк гарантирует покупателю 100% ное получение суммы своих счетов. После получения копий счетов клиенту фактор… …   Словарь бизнес-терминов

    • ФАКТОРИНГ ОТКРЫТЫЙ — (см. ТИХИЙ ФАКТОРИНГ) …   Энциклопедический словарь экономики и права

    • факторинг открытый —    договор факторинга между клиентом и фактор банком, по которому клиент передает банку копии счетов по заключенным им сделкам с партнерами, а банк выплачивает клиенту 80% суммы этих счетов немедленно. После получения клиентом от партнера всей… …   Словарь экономических терминов

    • Факторинг — – финансовая услуга специализированной компании или банка. В общем виде факторинг используется так: поставщик продает товар покупателю, не требуя за него немедленной оплаты. За покупателя этого товара продавцу платит специализированная… …   Банковская энциклопедия

    • ФАКТОРИНГ "ТИХИЙ" — открытый договор факторинга между клиентом и фактор банком, по которому, клиент передает банку копии счетов по заключенным им сделкам с партнерами, а банк выплачивает клиенту 80% суммы этих счетов немедленно. После получения клиентом от партнера… …   Экономический словарь

    • ОТКРЫТЫЙ ФАКТОРИНГ — см ТИХИЙ ФАКТОРИНГ …   Энциклопедический словарь экономики и права

    • ФАКТОРИНГ — (англ. factoring от factor – агент, фактор, посредник) – разновидность торгово комиссионных операций, связанных с переуступкой клиентом поставщиком специализированному учреждению (фактoринговой компании или фактoринговому отделу банка)… …   Финансово-кредитный энциклопедический словарь

    • ДОГОВОР ФИНАНСИРОВАНИЯ ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ (ФАКТОРИНГ) — в соответствии со ст. 153 БК по договору финансирования под уступку денежного требования (далее договор факторинга) одна сторона (фактор) банк или небанковская кредитно финансовая организация обязуется другой стороне (кредитору) вступить в… …   Юридический словарь современного гражданского права

    • Банк — (Bank) Банк это финансово кредитное учреждение, производящее операции с деньгами, ценными бумагами и драгоценными металлами Структура, деятельность и денежно кредитной политика банковской системы, сущность, функции и виды банков, активные и… …   Энциклопедия инвестора

    • Международные расчёты — (International settlements) Расчёты по международным торговым операциям Основные формы и правовые особенности международных расчётов, системы для их проведения Содержание Содержание Раздел 1. Основные понятия . 1Определения описываемого предмета… …   Энциклопедия инвестора

    big_economic_dictionary.academic.ru

    Преимущества открытого факторинга для покупателя

    Небольшие компании в поисках источников финансирования нередко приходят в отчаяние: покупатели задерживают оплату, банки устанавливают высокие проценты и требуют залог, собственных оборотных средств едва хватает на покрытие обязательных платежей. Как развивать бизнес в таких сложных условиях?

    Факторинг – тот спасательный круг, который поможет остаться на плаву, когда все ресурсы, казалось бы, исчерпаны. Практика показывает, что не только мелкие организации прибегают к данной форме инвестирования, но и крупные компании, которые исчерпали кредитный лимит в банке, могут воспользоваться расширенным функционалом данной процедуры.

    Что дает факторинг поставщику и покупателю?

    Данная схема финансирования выгодна всем сторонам сделки. Кредитор получает комиссионное вознаграждение, заемщик – возможности для развития бизнеса, клиенты – отсрочку платежа. Давайте остановимся подробнее на преимуществах двух последних участников процедуры.

    Знания о сущности факторинговой схемы позволяют понять, что поставщик, обращаясь к данному финансовому рычагу, получает:

    • возможность быстро пополнить свои оборотные средства;
    • существенное ускорение оборота капитала;
    • ощутимое расширение ассортиментного ряда;
    • приток новых покупателей;
    • улучшение структуры активов и пассивов баланса;
    • рост объемов продаж и коммерческой прибыли.

    Все преимущества поставщика, использующего данный способ финансирования сделок, в конечном счете, оборачиваются выгодой его клиентов-покупателей.

    Факторинг для покупателя гарантирует следующие плюсы:

    • продавец, имеющий возможность использовать факторинг, предоставляет покупателям товарный кредит в виде отсрочки платежа, таким образом у покупателя появляется возможность расплатиться за товар после его реализации;
    • улучшение платежеспособности поставщика (за счет отработанной системы поступления денег от кредитора) сказывается и на его ценовой политике – он готов продавать товары на более выгодных условиях
    • усиление финансовой устойчивости поставщика из-за дополнительного финансирования снижает риск сбоя в поставках и возникновения «пустых полок»;
    • ускорение товарооборота позволяет существенно расширить ассортимент продукции, что дает покупателю неоспоримое преимущество перед конкурентами.

    Именно продуманная экономика сделки, позволяющая сделать факторинг полезным всем, ощутимо повышает его востребованность на рынке финансовых услуг.

    Открытый и закрытый факторинг, что выгоднее для покупателя?

    Особая форма финансирования бизнеса подразумевает и различные варианты взаимодействия сторон. Существует целый ряд параметров, отличающих тот или иной договор. Наиболее популярны две формы факторинговых операций: закрытая и открытая.

    Обе сделки отличаются друг от друга степенью информирования дебитора о судьбе его долга:

    • закрытый вид: дебитор не знает о переходе прав денежных требований от поставщика к финансовому агенту;
    • открытый вид: дебитор уведомлен о заключения договора факторинга и платит напрямую кредитору.

    Рыночная ситуация сегодня такова, что, даже если поставщик не хочет, чтобы его контрагенты знали о помощи финансового посредника, банки и специализированные конторы готовы заключать исключительно договоры открытого факторинга, тем самым снижая свои риски.

    Уведомлять о сделке клиентов продавца может как кредитор, так и сам поставщик. Обычно, это делает последний, так как считается, что такой формат общения психологически более легко воспринимается контрагентом. Безусловно, продавец волнуется, не отразится ли наличие фактора на его клиентской базе.

    Банку важно, чтобы у его кредитора были крепкие коммерческие связи, поэтому и он не заинтересован в конфликте между покупателями и поставщиком. Ведь, чем ниже оборот продавца, тем меньше вознаграждение посредника. В России, где факторинговые услуги не так популярны, уведомления еще встречают непонимание со стороны покупателей.

    В уведомлении содержится информация о заключении соответствующего договора, по которому права денежного требования переходят от продавца к его финансовому агенту. Там же указываются новые реквизиты платежа, так как с этого момента для покупателя появляется новый кредитор.

    www.1factor.ru


    Смотрите также