Международный факторинг. Международный факторинг


Международный факторинг - это... Что такое Международный факторинг?

Международный факторинг (англ.  international factoring) — разновидность факторинговой операции, обеспечивающей финансирование поставок товаров и услуг с отсрочкой платежа в условиях, когда продавец и покупатель являются резидентами разных государств. Международный факторинг часто используется как финансовая услуга по долгосрочным или бессрочным внешнеэкономическим контрактам, для которых характерны регулярность поставок и значительный товарооборот[1].

Участники операции международного факторинга

В операции международного факторинга участвуют три категории участников:

  1. Компания-фактор или просто фактор (банк или небанковская финансовая организация), которая покупает денежное требование. При двухфакторном факторинге участвуют две факторинговые компании: экспорт-фактор и импорт-фактор;
  2. Поставщик товара (экспортёр), имеющий денежные требования к покупателю товара (импортёру)
  3. Покупатель товара (импортёр), имеющий денежные обязательства перед поставщиком.

Основной целью деятельности фактора (факторинговой компании) является кредитование поставщиков путём выкупа их краткосрочной дебиторской задолженности. Фактор оплачивает поставщику стоимость поставки за вычетом определённого процента (от 10 до 40 %), который зависит от условий договора международного факторинга. В соответствии с условиями договора международного факторинга поставщик передаёт фактору все необходимые товарные и денежные документы, необходимые для получения денег за поставленный товар (услугу) с должника (покупателя товара или услуги). После оплаты продукции покупателем фактор производит окончательный расчёт с поставщиком за оказанную факторинговую услугу, удерживая из суммы, полученной от покупателя товаров, первоначально выплаченную сумму, процент за предоставленный кредит и комиссионные платежи за оказанные услуги[2].

Виды международного факторинга

Различают однофакторную и двухфакторную модель международного факторинга.

Однофакторная модель международного факторинга

Однофакторная модель предусматривает, что компания-фактор и компания-клиент являются резидентами одного государства. Данная модель используется преимущественно при экспортных операциях. Данный экспортный факторинг предусматривает финансирование экспорта под уступку денежного требования, при котором продавец и экспорт-фактор находятся на территории одной страны, а покупатель является резидентом другого государства[1].

В качестве экспорт-фактора выступает банк или специализированная факторинговая компания, предоставляющие финансовые услуги экспортёру (поставщику). В функции экспорт-фактора входит финансирование экспортёра в полном или частичном объёме выручки по экспортному контракту. Кроме того, он может осуществлять международные расчёты, осуществлять страхование риска неплатежа со стороны импортёра (покупателя-нерезидента), а также получение выручки с покупателя-нерезидента[1].

Двухфакторная модель международного факторинга

При двухфакторной модели происходит разделение функций международного факторинга между двумя фактор-компаниями (экспорт-фактор и импорт-фактор), являющимися резидентами разных государств. В качестве импорт-фактора выступает банк или специализированная факторинговая компания, предоставляющая услуги международного факторинга в стране покупателя-нерезидента. Импорт-фактор присутствует при реализации двухфакторной модели международного факторинга. В функции импорт-фактора могут входить осуществление международных расчётов по внешнеторговым контрактам, покрытие риска неплатежа со стороны покупателя-нерезидента, получение выручки с покупателя-нерезидента и оплата задолженности импортёра экспорт-фактору, в случае неплатежа импортёром[1].

Преимущества использования международного факторинга

Основными преимуществами использования международного факторинга для экспортёров и импортёров являются:

  1. Международный факторинг позволяет увеличивать Cash Flow.
  2. Международный факторинг позволяет привлекать лучших поставщиков покупателям, так как повышается гарантия оплаты.
  3. Длительные отсрочки платежа способствуют увеличению свободных денежных средств у Покупателей.
  4. При увеличении срока реализации продукции покупатель получает товарный кредит на выгодных условиях.

Международный факторинг в России

Существует недавно. В основном услуги предоставляются международными банками и международными организациями, имеющими широкую филиальную сеть во всем мире. Эти организации и банки являются членами Ассоциаций Factors Chain International (FCI) и/или International Factors Group (IFG), которые способствуют росту международной торговли благодаря факторингу.

Примечания

Ссылки

dic.academic.ru

понятие, сущность, правовые стороны, договор

16.04.2018      Евгений Смирнов       Пока нет комментариев
  • Задачи международного факторинга
  • Основные виды
  • Стоимость факторинга
  • Международный форфейтинг
  • Договор международного факторинга
  • Конвенция Унидруа о международном факторинге
  • Основные термины международного факторинга

Виды, задачи и регулирование международного факторинга

В международных отношениях операции факторинга регулируются положениями Конвенции Унидруа. Россия не является ее участником.

Международный факторинг – разновидность факторинговой операции, которая обеспечивает финансирование поставок товаров или услуг с отсрочкой платежа, при условии, что покупатель и продавец – резиденты разных стран.

В подобных операциях принимают участие сразу три стороны:

  1. Фактор – банк или любая кредитно-финансовая организация, приобретающая право денежного требования;
  2. Экспортер;
  3. Импортер, который имеет долговые обязательства перед покупателем.

Для отечественных компаний, которые занимаются торговлей на международном рынке, факторинг может быть или импортным, или экспортным. Это зависит от того, кем является фирма – поставщиком товара или же покупателем.

Задачи международного факторинга

Главная задача международного факторинга состоит в том, чтобы создать компромисс между интересами продавца и покупателя в области взаиморасчетов. Обе стороны достигают целей за счет того, что третья сторона является нейтральной и на временной основе берет на себя заполнение бреши в торговой операции.

Схема работы факторинга

Именно благодаря этому факторинговые услуги пользуются популярностью. Им нет замены в следующих случаях:

  • Партнеры еще не смогли наладить прочные доверительные отношения между собой, убедиться в порядочности друг друга, чтобы предоставлять товары или услуги с отложенной оплатой.
  • Партнеры желают провести операции без использования залогового имущества и осуществить сделку с минимальными рисками и потерями.
  • Наличие третьей стороны в значительной степени ускоряет процесс осуществления сделки.
  • Законодательства стран, в которых работают продавец и покупатель, могут отличаться. Именно поэтому заключение контракта может быть опасным и трактоваться по-разному каждой стороной.

Основные виды

В международной экономике выделяют два вида факторинга, в зависимости от места расположения всех сторон сделки.

Однофакторная модель

Данная модель предполагает, что фактор и поставщик работают в рамках законодательства одной страны (являются ее резидентами). Данная модель крайне актуальна при совершении сделок на экспорт. Подобный экспортный факторинг предусматривает, что продавец и фактор находятся в одной стране, а покупатель – в другой.

Роль компании-фактора может взять на себя банк или любое другое финансовое учреждение с лицензией на предоставление таких услуг. Фактор берет на себя обязательства профинансировать в полном или частичном размере выручку по контракту между поставщиком и покупателем.

Флаги стран мира

Двухфакторная модель

Особенность состоит в том, что функции по международному факторингу делят между собой две компании. Одна из них отвечает за экспортную составляющую контракта, а вторая – за импортную. Роль импорт-фактора также берет на себя банк или другое кредитно-финансовое учреждение с лицензией на оказание посреднических финансовых услуг.

Экспортный факторинг позволяет продавцу получить следующие возможности:

  • Увеличить объем продаж в других странах благодаря улучшению своей конкурентоспособности. Предоставление покупателям отсрочки по выплате может сыграть для них решающее значение при выборе заграничного партнера.
  • Уменьшить кассовые разрывы, которые непременно возникнут при предоставлении рассрочки за свой счет.
  • Обеспечить страховку от риска невыплаты денег другой стороной. Компания-покупатель может понести убытки и стать неплатежеспособной или же оказаться недобросовестной и отказаться выплачивать деньги за полученные товары или услуги.

Пользование импортным факторингом также имеет свои преимущества, среди которых можно выделить такие:

  • Возможность получить отсрочку платежа, что особенно актуально для маленьких компаний, не располагающих достаточным количеством денег для предварительной оплаты.
  • Увеличение объема закупок. При стандартном сотрудничестве покупатель вынужден приобретать то количество товара, на которое у него хватает денег. Использование же импортного факторинга дает возможность получить товар под реализацию и выплатить деньги в полном объеме спустя некоторое время после его получения.
  • Улучшить свою финансовую устойчивость, ведь не придется отдавать последние деньги на покупку определенных товаров или услуг.

Международный факторинг

Стоимость факторинга

Сегодня стоимость факторинга зависит от целого ряда факторов, среди которых на первом месте – стоимость заемного финансирования, предоставленного самому банку или факторинговой компании. Суть данного бизнеса как раз состоит в том, чтобы привлечь заемные средства и выдать их в качестве финансирования другой компании.

Также на конечную цену влияет принятие финансовой организацией на свой счет рисков и проблем, которые могут возникнуть в процессе сотрудничества с поставщиком и покупателем. Конечная стоимость международного факторинга формируется под влиянием следующих факторов:

  • типы товара или услуги, которые поставляет компания;
  • размер бизнеса компании, ее финансовое состояние;
  • термин, на который необходима отсрочка платежа, размер задолженности;
  • платежеспособность и кредитная история сторон.

Международный форфейтинг

Международный факторинг часто путают с форфейтингом – новой формой кредитования внешней торговли, которая появилась из-за усиления конкуренции на мировом рынке и повышения роли кредитования при торговле с другими странами.

Международный форфейтинг активно применяется в финансовых операциях для того, чтобы ускорить реализацию долгосрочных обязательств. Среди характерных особенностей можно выделить следующие:

  • Форфейтинг – это специфический вид экспортного финансирования.
  • Все задолженности дисконтируются по заранее оговоренной ставке.
  • В роли долгового инструмента выступает переводной или простой вексель.
  • Платежи гарантируются банком импортера.
  • В расчет берется 100% стоимость контракта. Если в факторинге возможно даже частичное погашение, то форфейтинг предполагает оплату в полном размере.

forfaiting

Сравнительная характеристика международного факторинга и форфейтинга:

Критерий сравненияМеждународный факторингМеждународный форфейтинг
Сроки исполненияПринимаются требования со сроками до одного годаПринимаются долгосрочные векселя (один год и более)
По суммеНет минимального или максимального лимитаТолько крупные суммы (от 500 000 долларов и выше)
По сфереТорговые операции и услугиВ основном, в торговых операциях
РискиВозможен регресс требований экспортераБез регресса
Использованные валютыБез ограниченийЛишь свободно конвертируемые
Дополнительные гарантииПо желанию фактораОбязателен банковский аваль

В отличие от экспортного факторинга, форфейтинг имеет более широкую область покрытия рисков.

Договор международного факторинга

Договор международного факторинга представляет собой контракт на оказание услуг посредника в осуществлении операций между участниками рынка. Соглашение подписывается тремя сторонами: покупателем, продавцом и компанией-фактором.

В международном частном праве под договором факторинга понимается контракт, заключенный между одной стороной, поставляющей услуги и другой стороной, фактором, согласно которому поставщик передает требования, вытекающие из заключенного с покупателем контракта.

Договор факторинга в обязательном порядке включает в себя положения о переводе поставщиком прав требований на фактора, а также условиях открытия счета и перечисления средств на эти счета. Уступка прав требования фиксируется в письменной форме и подписывается цедентом, после чего доводится до сведений иностранного покупателя.

Договор

Конвенция Унидруа о международном факторинге

Отсутствие специальных норм о факторинге во внутреннем законодательстве государств или различное толкование локальных законодательных актов вызвало необходимость международно-правового регулирования факторинга. В результате, в 1988 году была принята Конвенция Унидруа о международном факторинге, подписанная в Оттаве. Она вступила в силу с 1 мая 1995 года для Италии, Франции и Нигерии, а в будущем к ней присоединился еще ряд стран. Несмотря на то, что Россия в данной конвенции не принимает участия, большинство ее положений были учтены при разработке главы 43 Гражданского Кодекса РФ.

Конвенция применяется в случаях, когда продавец и его должник являются резидентами разных государств, являющихся участниками Унидруа. Положения Соглашения также могут использоваться, если коммерческий контракт подчинен правилам применимого права страны-участника.

Согласно Унидруа, фактор обязательно должен выполнять как минимум две функции из следующих:

  • оказание финансовой помощи поставщику, включая предоставление заемных средств;
  • ведение бухгалтерского учета;
  • защита интересов поставщика из-за неплатежеспособности его партнеров.

В соответствии с нормами Конвенции, факторинг может быть раскрытым или нераскрытым. Первый вариант предполагает, что должник в письменной форме уведомляется о том, что права требования были уступлены третьей стороне. А вот при нераскрытом факторинге договоренность между поставщиком и фактором не раскрывается покупателю. Продавец получает от него определенную сумму на свой счет, после чего передает средства третьей стороне.

Соглашение Унидруа также определяет порядок предъявления претензий со стороны фактора покупателю. Общее правило гласит, что компания-фактор имеет право использовать все средства защиты, которыми по контракту обладал сам поставщик. Однако, если платеж уже был проведен покупателем, а товары или услуги не предоставлены в полном объеме, то должник имеет право напрямую обратиться к поставщику услуг, а не фактору.

Конвенция Унидруа

Компания-должник может подать в суд на фактора только в двух случаях:

  1. Если после получения средств от должника фактор не перечислил их поставщику;
  2. Если фактор после получения денег от должника перечислил их поставщику, заведомо зная, что тот не выполняет свои обязательства в полной мере.

Следует отметить, что предмет регулирования Конвенции не ограничивается лишь международным факторингом и включает в себя все уступки дебиторской задолженности. Среди представленных на мировом рынке организаций и групп по развитию и регулированию факторинга можно выделить следующие:

  • International Factors Group – международный центр факторинга, первая факторинговая ассоциация, которая начала свою работу в 1960 году. На данный момент она насчитывает 89 членов из 55 стран мира.
  • Factors Chain International – глобальная сеть, в которую входит более 200 факторинговых компаний. Основной задачей FCI является способствование росту международной торговли при помощи улучшения условий кредитования.
  • Восточноевропейская организация – начала свою работу в 2001 году с целью улучшить развитие факторинга в указанном регионе и защитить интересы региональных компаний.

Основные термины международного факторинга

АндеррайтингСбор и анализ информации о поставщике и покупателе: их платежеспособности, установленных лимитах и т. д.
Факторинговое вознаграждениеОбщий доход фактора, который включает в себя стоимость оказанных услуг, а также начисленные штрафы, пени и т. д.
Рынок факторингаСовокупность финансовых агентов, регулирующих органов, кредитных учреждений и компаний, которые прямо или косвенно связаны с факторинговой деятельностью.
Кредитный рискРиск полной или частичной неоплаты покупателем полученных товаров или услуг.
РегрессФакторинговая операция, которая предполагает, что фактор не берет на себя кредитные риски и может потребовать с клиента вернуть все ранее выплаченные заемные средства.

Таким образом, международный факторинг – это разновидность факторинговой операции, которая позволяет увеличить Cash Flow и размер свободных денежных средств у покупателя. Услуги предоставляются в основном международными банками и организациями, которые обладают большой филиальной сетью по всему миру.

Международный факторинг используется в качестве финансовой услуги по длительным или не имеющим срок контрактам, которые отличаются регулярностью проводимых поставок или солидным оборотом средств.

Автор статьи

Евгений Смирнов

Индивидуальный предприниматель, соучредитель интернет-магазина. Специалист по работе с франшизами и финансовыми учреждениями.

Поделитесь записью

delen.ru

Международный факторинг. - Факторинг

Международный факторингДоля международного факторинга в объеме факторинговых услуг в России сегодня не достигает и 1%. Для его развития нужны изменения в валютном и налоговом законодательстве.

Международный факторинг – вид факторинговой операции, обеспечивающий расчеты и сервисное сопровождение финансирования поставок товаров и услуг с отсрочкой платежа в условиях, когда поставщик и покупатель являются резидентами разных государств. Международный факторинг, в отличие от операций по торговому финансированию, используется для работы по долгосрочным или бессрочным внешнеэкономическим контрактам, характеризующимся регулярностью поставок и тенденцией к увеличению товарооборот.

Эксперты признают, что у международного факторинга в России перспективы есть, - безусловно, доля этого направления в секторе международных финансовых услуг будет со временем расти.

Рынок международного факторинга в стадии становления, поэтому еще предстоит большая работа, чтобы международный факторинг занял достойное место на рынке финансовых услуг. Но это при условии, что помимо международных факторинговых ассоциаций будут развиваться аналоги таких ассоциаций и в России, что даст возможность российским факторам более эффективно реализовывать свои проекты по международному факторингу. Предоставляя доступ своим участникам к новым для них технологиям, международные факторинговые ассоциации должны сыграть немалую роль в развитии международного факторинга. Практика показывает, что международный факторинг востребован и перспективы для его развития существуют.

К сожалению, непрозрачность бизнеса в ряде компаний, несовершенство валютного законодательства и нестабильное состояние экономики мешают развиваться этому направлению факторинга. Импортный факторинг мог бы показывать большие объемы, но отсутствие в России централизованных бюро кредитных историй по компаниям очень тормозит этот процесс. Впрочем, со временем данный вопрос разрешится, и по мере развития инфраструктуры факторов рынок начнет активно набирать обороты.

Развитие международного факторинга позволит большему количеству компаний обелить свои схемы сотрудничества с партнерами из других стран. А изменение налогового законодательства позволит игрокам заключать прямые контракты, что, в свою очередь, даст возможность для прямого финансирования поставщиков по международному факторингу.

Спрос на экспортный и импортный факторинг в России обусловлен позицией нашей страны в международной торговле, которая будем надеяться, изменится в обозримом будущем. Поскольку Россия преимущественно выступает сырьевым донором, то под экспортный факторинг попадают в основном сырьевые товары - металл, лес, нефть. По импортному факторингу поставляются потребительские товары - это сектор, который и призван обслуживать в первую очередь международный факторинг.

В основном экспортный факторинг в России интересен предприятиям сырьевого сектора, предприятиям металлургической, химической и лесной промышленности. К сожалению, экспортный факторинг пользуется небольшим спросом из-за особенностей российского валютного законодательства. Чаще всего к использованию факторинга прибегают оптовые продавцы и производители, работающие в таких секторах, как строительные и отделочные материалы, мебель, автозапчасти, электрооборудование, компьютеры, продукты питания, алкогольные напитки, пищевые продукты, фармацевтика. Так как компаниям именно такого профиля особенно выгодно увеличение рабочего капитала и, кроме того, большинство из них имеет специфическую структуру активов, основную долю которых составляют дебиторская задолженность и остатки товарно-материальных ценностей. Основная задача факторинга - это увеличение оборачиваемости средств между контрагентами за счет получения финансирования, а также гарантии фактора от риска неплатежа.

Договор международного факторинга может быть подписан участниками по двум схемам работы:

Однофакторная и Двухфакторная модель международного факторинга.

Однофакторная модель международного факторинга. Однофакторная модель предусматривает оказание комплекса услуг международного факторинга, при котором Фактор и компания-клиент являются резидентами одного государства. Однофакторная модель преимущественно используется при экспортных операциях.

Участниками, заключающими договор, в данном случае являются:

  1. факторинговая компания, работающая в стране покупателя или поставщика,
  2. поставщик,
  3. покупатель.

В рамках договора, заключенного по условиям однофакторной формы факторинга, работа осуществляется по принципу внутреннего факторинга без регресса. Иногда факторинг без регресса называют факторингом с полным сервисом. Этот вид факторинга подразумевает, что фактор дает поручительство за дебитора и анализирует его. Поставщик при условии отсрочки платежа совершает отгрузку продукции. Финансирование 100% суммы поставки осуществляет фактор, при поручительстве за дебитора. Сам дебитор осуществляет оплату поставки в адрес фактора. Выставляется счет за факторинговые услуги. С вычетом факторинговой комиссии, фактор переводит поставщику остаток платежа. Проще можно сказать, что в случае неоплаты за поставку дебитором, за него платит фактор.

Двухфакторная форма международного факторинга. Двухфакторная модель предусматривает разделение функций международного факторинга между двумя факторами, являющимися резидентами двух стран, которые представляют поставщик и покупатель соответственно. В результате расчеты и факторинговый сервис предоставляются как поставщику-резиденту, так и покупателю-нерезиденту.

Участниками двухфакторной модели являются:

  1. поставщик,
  2. фактор со стороны поставщика, его называют «экспорт-фактор»
  3. покупатель,
  4. фактор со стороны покупателя, который называют «импорт-фактор».

Двухфакторная модель международного факторинга имеет определенную схему работы:

  1. Для того чтобы установить лимит финансирования и проверить покупателя, экспорт-фактор должен сделать запрос в импорт-фактор.
  2. Импорт-фактор устанавливает лимит, оформляет поручительство за дебитора
  3. Поставщик делает отгрузку своей продукции, но на условии отсрочки платежа.
  4. На сумму, указанную в поручительстве импорт-фактора, экспорт-фактор обязан профинансировать поставку.
  5. Дебитор производит оплату за поставку, но в адрес импорт-фактора.
  6. Выплаченную за поставку сумму, импорт-фактор переводит экспорт-фактору, при этом вычитая факторинговую комиссию.
  7. Поставщик обязан оплатить факторинговые услуги, за которые экспорт-фактор выставляет ему счет.

Экспортеры могут снизить риск неплатежа со стороны своих покупателей, используя двухфакторную схему экспортного факторинга. В свою очередь, импортный факторинг дает возможность российским импортерам получать отсрочку платежа (товарный кредит), увеличивать объем закупок, а также использовать продукты, альтернативные аккредитивам и гарантиям. Кроме того, импортеры, получив на себя лимит по факторингу, имеют возможность существенно улучшить действующие условия поставок от экспортеров.

Для импортеров своей продукции за границу услуги международного факторинга дают возможность:

  • Качественно проверить солидность дебитора-нерезидента Российской Федерации
  • Покрыть кредитные, и снизить валютные риски. Это обозначает получение поручительства за дебитора.
  • Расширить клиентскую базу. Возможность привлечения новых покупателей.

Покупателям продукции, поставляемой из-за рубежа необходимы услуги международного факторинга. Эти услуги предоставляют для них ряд возможностей:

  • Увеличить базу поставщиков.
  • Если требуется, получить желаемую отсрочку платежа от поставщика, увеличить ее сроки.
  • Иметь уверенность, за счет поручительства от факторинговой компании, с которой ведется сотрудничество.

Договор международного факторинга подразумевает описание схемы работы, рассмотрение ответственности сторон, и изложение условий оказания соответствующих услуг. Данный договор подписывается между факторинговой компанией и поставщиком.

Договор факторинга обязательно должен заключаться на территории поставщика. Подписание договора международного факторинга, как правило, для поставщика обозначает снятие с него всей ответственности за погашение дебитором конкретного платежа.

Многие банки и финансовые компании остерегаются международного факторинга из-за сложности его реализации. Ведь в такой сделке участвует несколько сторон с совершенно различными стандартами финансовой отчетности и снижается прозрачность финансовых операций.

Как свидетельствуют специалисты, международный факторинг еще полон рисков и юридических противоречий.

В целом факторинг способствует росту международной торговли, делает отношения между контрагентами более открытыми и доверительными, позволяет компаниям выходить на рынки других стран и развивать торговлю с новыми партнерами в этих странах.

www.kredituemall.ru

Международный факторинг Википедия

Международный факторинг (англ.  international factoring) — разновидность факторинговой операции, обеспечивающей финансирование поставок товаров и услуг с отсрочкой платежа в условиях, когда продавец и покупатель являются резидентами разных государств. Международный факторинг часто используется как финансовая услуга по долгосрочным или бессрочным внешнеэкономическим контрактам, для которых характерны регулярность поставок и значительный товарооборот[1].

Участники операции международного факторинга

В операции международного факторинга участвуют три категории участников:

  1. Компания-фактор или просто фактор (банк или небанковская финансовая организация), которая покупает денежное требование. При двухфакторном факторинге участвуют две факторинговые компании: экспорт-фактор и импорт-фактор;
  2. Поставщик товара (экспортёр), имеющий денежные требования к покупателю товара (импортёру)
  3. Покупатель товара (импортёр), имеющий денежные обязательства перед поставщиком.

Основной целью деятельности фактора (факторинговой компании) является кредитование поставщиков путём выкупа их краткосрочной дебиторской задолженности. Фактор оплачивает поставщику стоимость поставки за вычетом определённого процента (от 10 до 40 %), который зависит от условий договора международного факторинга. В соответствии с условиями договора международного факторинга поставщик передаёт фактору все необходимые товарные и денежные документы, необходимые для получения денег за поставленный товар (услугу) с должника (покупателя товара или услуги). После оплаты продукции покупателем фактор производит окончательный расчёт с поставщиком за оказанную факторинговую услугу, удерживая из суммы, полученной от покупателя товаров, первоначально выплаченную сумму, процент за предоставленный кредит и комиссионные платежи за оказанные услуги[2].

Виды международного факторинга

Различают однофакторную и двухфакторную модель международного факторинга.

Однофакторная модель международного факторинга

Однофакторная модель предусматривает, что компания-фактор и компания-клиент являются резидентами одного государства. Данная модель используется преимущественно при экспортных операциях. Данный экспортный факторинг предусматривает финансирование экспорта под уступку денежного требования, при котором продавец и экспорт-фактор находятся на территории одной страны, а покупатель является резидентом другого государства[1].

В качестве экспорт-фактора выступает банк или специализированная факторинговая компания, предоставляющие финансовые услуги экспортёру (поставщику). В функции экспорт-фактора входит финансирование экспортёра в полном или частичном объёме выручки по экспортному контракту. Кроме того, он может осуществлять международные расчёты, осуществлять страхование риска неплатежа со стороны импортёра (покупателя-нерезидента), а также получение выручки с покупателя-нерезидента[1].

Двухфакторная модель международного факторинга

При двухфакторной модели происходит разделение функций международного факторинга между двумя фактор-компаниями (экспорт-фактор и импорт-фактор), являющимися резидентами разных государств. В качестве импорт-фактора выступает банк или специализированная факторинговая компания, предоставляющая услуги международного факторинга в стране покупателя-нерезидента. Импорт-фактор присутствует при реализации двухфакторной модели международного факторинга. В функции импорт-фактора могут входить осуществление международных расчётов по внешнеторговым контрактам, покрытие риска неплатежа со стороны покупателя-нерезидента, получение выручки с покупателя-нерезидента и оплата задолженности импортёра экспорт-фактору, в случае неплатежа импортёром[1].

Преимущества использования международного факторинга

Основными преимуществами использования международного факторинга для экспортёров и импортёров являются:

  1. Международный факторинг позволяет увеличивать Cash Flow.
  2. Международный факторинг позволяет привлекать лучших поставщиков покупателям, так как повышается гарантия оплаты.
  3. Длительные отсрочки платежа способствуют увеличению свободных денежных средств у Покупателей.
  4. При увеличении срока реализации продукции покупатель получает товарный кредит на выгодных условиях.

Международный факторинг в России

Существует недавно. В основном услуги предоставляются международными банками и международными организациями, имеющими широкую филиальную сеть во всем мире. Эти организации и банки являются членами Ассоциаций Factors Chain International (FCI) и/или International Factors Group (IFG), которые способствуют росту международной торговли благодаря факторингу.

Примечания

Ссылки

wikiredia.ru

Международный факторинг — WiKi

Участники операции международного факторинга

В операции международного факторинга участвуют три категории участников:

  1. Компания-фактор или просто фактор (банк или небанковская финансовая организация), которая покупает денежное требование. При двухфакторном факторинге участвуют две факторинговые компании: экспорт-фактор и импорт-фактор;
  2. Поставщик товара (экспортёр), имеющий денежные требования к покупателю товара (импортёру)
  3. Покупатель товара (импортёр), имеющий денежные обязательства перед поставщиком.

Основной целью деятельности фактора (факторинговой компании) является кредитование поставщиков путём выкупа их краткосрочной дебиторской задолженности. Фактор оплачивает поставщику стоимость поставки за вычетом определённого процента (от 10 до 40 %), который зависит от условий договора международного факторинга. В соответствии с условиями договора международного факторинга поставщик передаёт фактору все необходимые товарные и денежные документы, необходимые для получения денег за поставленный товар (услугу) с должника (покупателя товара или услуги). После оплаты продукции покупателем фактор производит окончательный расчёт с поставщиком за оказанную факторинговую услугу, удерживая из суммы, полученной от покупателя товаров, первоначально выплаченную сумму, процент за предоставленный кредит и комиссионные платежи за оказанные услуги[2].

Виды международного факторинга

Различают однофакторную и двухфакторную модель международного факторинга.

Однофакторная модель международного факторинга

Однофакторная модель предусматривает, что компания-фактор и компания-клиент являются резидентами одного государства. Данная модель используется преимущественно при экспортных операциях. Данный экспортный факторинг предусматривает финансирование экспорта под уступку денежного требования, при котором продавец и экспорт-фактор находятся на территории одной страны, а покупатель является резидентом другого государства[1].

В качестве экспорт-фактора выступает банк или специализированная факторинговая компания, предоставляющие финансовые услуги экспортёру (поставщику). В функции экспорт-фактора входит финансирование экспортёра в полном или частичном объёме выручки по экспортному контракту. Кроме того, он может осуществлять международные расчёты, осуществлять страхование риска неплатежа со стороны импортёра (покупателя-нерезидента), а также получение выручки с покупателя-нерезидента[1].

Двухфакторная модель международного факторинга

При двухфакторной модели происходит разделение функций международного факторинга между двумя фактор-компаниями (экспорт-фактор и импорт-фактор), являющимися резидентами разных государств. В качестве импорт-фактора выступает банк или специализированная факторинговая компания, предоставляющая услуги международного факторинга в стране покупателя-нерезидента. Импорт-фактор присутствует при реализации двухфакторной модели международного факторинга. В функции импорт-фактора могут входить осуществление международных расчётов по внешнеторговым контрактам, покрытие риска неплатежа со стороны покупателя-нерезидента, получение выручки с покупателя-нерезидента и оплата задолженности импортёра экспорт-фактору, в случае неплатежа импортёром[1].

Преимущества использования международного факторинга

Основными преимуществами использования международного факторинга для экспортёров и импортёров являются:

  1. Международный факторинг позволяет увеличивать Cash Flow.
  2. Международный факторинг позволяет привлекать лучших поставщиков покупателям, так как повышается гарантия оплаты.
  3. Длительные отсрочки платежа способствуют увеличению свободных денежных средств у Покупателей.
  4. При увеличении срока реализации продукции покупатель получает товарный кредит на выгодных условиях.

Международный факторинг в России

Существует недавно. В основном услуги предоставляются международными банками и международными организациями, имеющими широкую филиальную сеть во всем мире. Эти организации и банки являются членами Ассоциаций Factors Chain International (FCI) и/или International Factors Group (IFG), которые способствуют росту международной торговли благодаря факторингу.

Примечания

Ссылки

ru-wiki.org

Международный факторинг - договор

Краткое содержание статьи:

Международный факторинг

Международный факторинг

Вид такого факторинга является одной из разновидностей, и используют его только в том случае, если же поставщики и покупатели являются резидентами разного государства. Сам по себе международный факторинг делится на несколько видов. В это статье мы напишем и про виды международного факторинга. В первую очередь это виды экспортного и импортного факторинга, а во вторую очередь факторинг может быть как регрессным, так и безрегрессным. Как же правильно выбрать вид такого факторинга? Наверное, прежде всего, это зависит от приоритета поставщиков и от той специфики, по которой работает его бизнес. Для международного факторинга нужны долгосрочные контакты, регулярные постановки и достаточный товарооборот.Для того что бы осуществить международный факторинг требуется две Международные факторинговые ассоциации. Банки или же компании, которые находятся на территории Российской Федерации и представляют такие услуги, должны являться членами такой ассоциации так же. На сегодняшнее время международный факторинг в России еще не так популярен среди клиентов, но он неустанно движется к тому, что бы через пару лет стать лидером. Данный факторинг вышел не так уж и давно, поэтому там еще не так мало выгодных условий и предложений. Но, думаем, что с каждым годом эта компания будет подниматься вверх, достигать нужных вершин и пополнять свой запас новыми клиентами.

Виды моделей факторинга:

• Однофакторные модели. Такой вид модели лучше всего подойдет для экспортной ситуации. Факторы и Клиенты будут резидентами одного государства. Финансирование будет происходить с помощью банка, который выдает и оформляет платежи. В данном случае суть такой модели заключается в том, что бы поставщик нес ответственность не только за себя, но и за действия покупателя.• Двухфакторные модели. С помощью такой модели можно заключать договора, при этом, если вы находитесь не в одной стране. Есть так же факторы, которые говорят об интересах покупателей и интересах поставщиков. В общем, в данной ситуации участвуют не 3, а 4 лица – Поставщики, покупатели и 2 фактора, которые будут предоставлять информацию про клиентов, заниматься лимитом и его установкой по финансированию и предоставление поручительства за надежность.

Международный факторинг является выгодной и удобной услугой, однако риск сотрудничества с данной компанией есть намного ниже, нежели сотрудничество с другими компаниями. Покупателю, прежде всего, предлагают импортный товар, при этом используя отсрочку платежей, и предоставляет гарантию, по которой можно совершать оплату благодаря Фактору.

Что может решить международный фактор?

Что может решить международный фактор

Что может решить международный фактор

Благодаря международному фактору вы можете решить проблему1. нехватки оборотного средства,2. высоких кредитных рисков, если же выпасть возможность проверки покупателей-нерезидентов,3. высоких валютных рисков.

Международный факторинг выгоден и для поставщика товара за границу.

Возможности:• качественная проверка дебиторов-нерезидентов Российской Федерации• получение поручительства за дебиторов (покрывается кредитный риск, понижается валютный риск)• расширяется база покупателя.

Международный факторинг

Международный факторинг

Международный факторинг выгоден и для покупателя товара за рубежом.

Возможности:• получается,/увеличивается отсрочка платежей от поставщиков,• получается поручительство от компании, занимающейся факторингом,• расширяется база поставщика.

Договор подписывает поставщик и факторинговая компания. Именно после этого такой договор будет называться международным факторингом. Договор должен описывать схему работы и сотрудничества, условия сотрудничества и услуги, которые предоставляет данный договор и данная компания. Так же обе стороны должны понести большую ответственность. Обычно, после того, как подписывают договор, с поставщиков снимают всю ответственность, связанную с погашением платежей с помощью дебитора. Международный лизинг и международный факторинг имеют много общего, в принципе, как и международный факторинг, и форфейтинг лизинг.

Схемы работы

Схемы работы

Схемы работы

Договор международного факторинга включает пару схем работы:

1. Однофакторные модели факторинга. Клиенты такого типа модели это – поставщики, покупатели, компания факторинга, которая находится в стране покупателей и поставщиков.2. Двухфакторные модели факторинга. Клиенты такого типа модели это – поставщики, покупатели, факторы, действующие согласно стороне поставщиков (экспорт) и факторы, которые действуют со стороны покупателей (импорт)Договор международного факторинга можно заключить не только в офисе данной компании, но и с помощью интернета. На официальной странице международного факторинга размещена вся подробная информация не только о факторинге, но и о его видах, преимуществах. Если же вы не знакомы с факторингом, не уверенны, есть ли выгода от данной услуги, или же вы уже готовы начать работу с нами, то это все можно узнать на нашем официальном сайте. На сайте размещена вся подробная информация о факторинге. Условия факторинга с регрессом и без регресса. Есть ли налоги при факторинге, и какие? Доступна так же информация о технологии факторинга, информация о бухгалтерском счете, о стоимости факторинга и многого другого. Так же, официальный сайт содержит контакты, по которым можно связаться с сотрудниками данной компании. Есть так же, конвенция о международной факторинге. Конвенция унидруа о международном факторинге была не так уж и давно. Международный факторинг и форфейтинг имеют похожие условия заключения договора.

Мнение клиентов и сотрудников

Мнение клиентов и сотрудников

Мнение клиентов и сотрудников

В данной статье хотелось бы выразить мнение не только сотрудников компании, но и тех людей, которым приходилось иметь работу с данной компанией, пользоваться услугами компании и предложениями. Многие из них остались довольны данными услугами, ведь им удалось прокрутить и поднять намного выше свои компании, которые были не такими уж и крупными. Многим удалось избавиться от денежных проблем и навсегда забыть об этой проблеме. Если же смотреть на отзывы сотрудников данной компании, то они так же рады работе в данной компании. Работа с клиентами приносит большое удовольствие, да и сама компания неустанно продвигается вперед, что дает не только большой доход компании, но и большой заработок самим сотрудникам этой фирмы.

Не бойтесь пользоваться новыми и выгодными условиями, особенно тогда, когда они необходимы.

СКОПИРОВАТЬ КОД

Facebook

Twitter

Мой мир

Вконтакте

Одноклассники

Google+

kreditkavbanke.ru

На российском рынке международного факторинга практически отсутствует конкуренция

Доля международного факторинга в объеме факторинговых услуг в России сегодня не достигает и 1%. Для его развития нужны изменения в валютном и налоговом законодательстве.

Спрос на экспортный и импортный факторинг в России обусловлен позицией нашей страны в международной торговле, которая вряд ли изменится в обозримом будущем. Поскольку Россия преимущественно выступает сырьевым донором, то под экспортный факторинг попадают в основном сырьевые товары - металл, лес, нефть. По импортному факторингу поставляются потребительские товары - это сектор, который и призван обслуживать в первую очередь международный факторинг.

"В основном экспортный факторинг в России интересен предприятиям сырьевого сектора, предприятиям металлургической, химической и лесной промышленности, - считает начальник отдела международного факторинга ЮниКредит Банка Виктория Митрофанова. - К сожалению, экспортный факторинг пользуется небольшим спросом из-за особенностей российского валютного законодательства".

"Чаще всего к использованию факторинга прибегают оптовые продавцы и производители, работающие в таких секторах, как строительные и отделочные материалы, мебель, автозапчасти, электрооборудование, компьютеры, продукты питания, алкогольные напитки, пищевые продукты, фармацевтика, - добавляет начальник отдела развития и сопровождения клиентов ООО "ФакторРус" Оксана Нехворосная. - Так как компаниям именно такого профиля особенно выгодно увеличение рабочего капитала и, кроме того, большинство из них имеет специфическую структуру активов, основную долю которых составляют дебиторская задолженность и остатки товарно-материальных ценностей".

Основная задача факторинга - это увеличение оборачиваемости средств между контрагентами за счет получения финансирования, а также гарантии фактора от риска неплатежа. "Экспортеры могут снизить риск неплатежа со стороны своих покупателей, используя двухфакторную схему экспортного факторинга, - говорит Виктория Митрофанова. - В свою очередь, импортный факторинг дает возможность российским импортерам получать отсрочку платежа (товарный кредит), увеличивать объем закупок, а также использовать продукты, альтернативные аккредитивам и гарантиям".

Кроме того, импортеры, получив на себя лимит по факторингу, имеют возможность существенно улучшить действующие условия поставок от экспортеров. "В целом факторинг способствует росту международной торговли, делает отношения между контрагентами более открытыми и доверительными, позволяет компаниям выходить на рынки других стран и развивать торговлю с новыми партнерами в этих странах", - резюмирует начальник управления факторинга Кредит Европа Банка Дмитрий Малов.

РЫНОК ДЛЯ ДВОИХ

На практике всего несколько участников рынка, обладая накопленным опытом, активно осуществляют операции международного факторинга. Другие компании только осваиваются в этой сфере. В частности, это связано с необходимостью развивать специальные технологические платформы и нормативные базы. Также для работы по международному факторингу важно обладать достаточно развитой инфраструктурой, считает заместитель председателя правления Национальной факторинговой компании (НФК) Корнелиу Робу. "Как можно оказывать услуги импортного факторинга, из которых 85% операций это операции без регресса, если у фактора нет достаточных компетенций оказывать услуги факторинга без регресса клиентам внутри России? Кроме того, международный факторинг сложно развивать, не будучи банковской структурой, что связано с несовершенством валютного законодательства", - говорит он.

Таким образом, на российском рынке международного факторинга практически отсутствует конкуренция - основные игроки на этом направлении ОАО "Промсвязьбанк" и Банк НФК.

БЕЗ ПОТЕРЬ

В целом в рамках международного факторинга существует два вида услуг. Услуга для российских экспортеров - экспортный факторинг, и услуга для иностранных факторинговых компаний - импортный факторинг. Экспортный факторинг позволяет российским поставщикам осуществлять отгрузки иностранным покупателям с отсрочкой платежа, а факторинговая компания может финансировать эту отсрочку, одновременно принимая на себя риск возможной неоплаты товара. Импортный факторинг позволяет иностранным факторинговым компаниям обслуживать экспортные поставки своих клиентов в Россию без риска потерь, что, в свою очередь, дает российским импортерам возможность получать от своих иностранных поставщиков отсрочку платежа без необходимости предоставлять им банковские гарантии или открывать аккредитивы.

Главное отличие международного факторинга от других продуктов, применяемых в международной практике, это комплекс услуг. Он включает не только финансирование поставщика, но и управление дебиторской задолженностью и страхование рисков. Важно отметить, что само финансирование является беззалоговым. По мнению вице-президента, директора департамента факторинговых операций Промсвязьбанка Виктора Носова, одна из сложностей развития международного факторинга заключается в том, что Россия не входит в список стран, присоединившихся к Конвенции, обеспечивающей правовые основы факторинговых контрактов и уступку денежного требования. "Поэтому российские факторы вынуждены самостоятельно адаптировать продукты международного факторинга под нормы российского законодательства, в том числе валютного", - поясняет Виктор Носов.

Объемы международного факторинга зависят от двух факторов: первый - объемы товарооборота со страной, второй - наличие в этой стране факторинговой компании, входящей в международную факторинговую ассоциацию. В настоящий момент есть две такие ассоциации - International Factors Group (IFG) и Factors Chain International (FCI). "Необходимость участия фактора в одной из таких организаций обусловлена спецификой оцен-ки риска при международном факторинге, - говорит заместитель генерального директора факторинговой компании "Лайф" Александр Федоров. - Это связано с тем, что фактору поставщика трудно оценивать риски и финансировать его поставки на дебитора, находящегося в другой стране. А факторинговая ассоциация выступает в таких сделках посредником, предоставляя фактору поставщика услуги по проверке и оценке риска на дебитора".

"НЕЦЕНОВОЙ" ФАКТОР

Использование факторинга имеет ряд преимуществ перед традиционными средствами страхования рисков в международных поставках - аккредитивами и гарантиями, которые не решают проблему недостатка оборотных средств у поставщика. А факторинг позволяет не только застраховать возможные риски неплатежа со стороны дебитора, но и получить под эту поставку более раннее финансирование.

Работу по международному факторингу проще организовать, он не требует подтверждений на сделку от международных банков с рейтингом не ниже AAA, что дает этому инструменту преимущество в скорости и простоте использования. "Преимущество импортного факторинга перед аккредитивами и гарантиями в простоте оформления, - поясняет Виктория Митрофанова. - Документы оформляются не на разовую сделку, а на весь период работы с поставщиком. Напрямую с покупателя никакие комиссии не удерживаются - комиссию за "факторинговое покрытие" импорт-фактор взимает с экспорт-фактора". При этом отсутствует необходимость предоставления залога, как при аккредитивной форме расчетов, а покупатель не несет дополнительных затрат, как, например, по открытию и обеспечению аккредитива. Наконец, факторинговое финансирование но-сит револьверный характер, а значит, нет необходимости оформлять каждую сделку, что выгодно и поставщику, и покупателю. Факторинг на 100% исключает риск неоплаты со стороны покупателя, в то время как страховая компания "работает" в диапазоне лишь70-90%. "Основные преимущества факторинга - прямое финансирование поставщика, беззалоговое финансирование, упрощенная процедура принятия решения по работе с тем или иным поставщиком или дебитором в рамках факторинговой сделки, - резюмирует Дмитрий Малов. - Наконец, тарифные ставки международного факторинга по сравнению с аккредитивами и гарантиями более конкурентны".

Безусловно, фактор стоимости играет большую роль для экспортеров и импортеров при выборе того или иного финансового инструмента для расчетов между контрагентами. "Как правило, расходы применяемого финансового продукта закладываются в стоимость товара, что не может не отразиться на его конечной цене, - считает Оксана Нехворосная. - Поэтому более распространенные при внешнеторговых расчетах аккредитивные операции, а также операции по страхованию кредитных рисков обходятся в среднем дороже для клиентов, чем операции международного факторинга. При этом преимущества операций международного факторинга перед иными видами расчетно-кредитных операций являются, скорее, "неценовыми". Факторинговые операции как средство страхования риска неплатежей, организации расчетов и финансирования экспортных поставок эффективнее, так как они, опираясь на относительно более выгодные для импортеров условия расчетов по открытому счету и оптимальную для экспортеров систему платежных гарантий, позволяют расширить возможности финансирования торговых оборотов клиентов".

ДОРАБОТАТЬ БАЗУ

Впрочем, несмотря на преимущества международного факторинга перед другими финансовыми продуктами, используемыми в экспортно-импортных операциях, есть немало объективных причин, мешающих развитию этого направления. По мнению управляюще-го директора "ВТБ Факторинга" Тимура Цветкова, многие банки и финансовые компании остерегаются международного факторинга из-за сложности его реализации. "Ведь в такой сделке участвует несколько сторон с совершенно различными стандартами финансовой отчетности и снижается прозрачность финансовых операций, - говорит он. - Мы ожидаем, что существенный эффект для развития международного факторинга даст поддержка государства по приближению национального учета к международным стандартам".

"На наш взгляд, есть смысл в доработке законодательной базы, например в части возможности возмещения НДС при факторинге", - соглашается с коллегой заместитель директора департамента факторинга банка "Петрокоммерц" Кирилл Покровский. Речь идет о необходимости включения факторинга в список операций, не подлежащих налогообложению налогом на добавленную стоимость.

Но самые значительные изменения, по мнению экспертов, требуется внести в валютное и гражданское законодательство. Виктория Митрофанова считает, что стабильному развитию продукта препятствует отсутствие в этой области законодательства, которое бы регулировало отношения между участниками рынка международного факторинга в РФ. "Было бы неплохо ратифицировать Конвенцию УНИДРУА", - добавляет она.

Корнелиу Робу также считает, что валютные ограничения - это основная препона для развития экспортного факторинга. В частности, требование о репатриации валютной выручки на счета, открытые в уполномоченных банках, и требование по обязательному ведению паспортов сделок. Это приводит к тому, что экспортерам в принципе затруднительно работать на условиях отсрочки платежа вне зависимости от того, используют они факторинг или нет. "Так, если экспортер работает по отсрочке платежа и его иностранный покупатель своевременно не оплачивает поставку, то на него может быть наложен административный штраф до 100% от невозвращенной валютной выручки, - поясняет он. - Кроме того, в законодательстве четко не описан порядок получения факторинговой компанией платежей от иностранного покупателя, денежные требования к которому экспортер уступил фактору, с учетом обязательства экспортера обеспечить возврат валютной выручки на свои счета".

Наконец, требует приведения в соответствие с международной и российской практикой факторинговых операций 43-я глава Гражданского кодекса РФ. Корнелиу Робу считает, что используемое в ГК понятие "финансирование под уступку денежного требования" не полностью отражает суть предметной области. "Фактор принимает на себя не менее двух следующих обязанностей: финансирования поставщика; ведения счетов по обязательственным требованиям; предъявления к оплате дебиторских задолженностей; защиты от неплатежеспособности дебиторов, - говорит он. - Кроме того, в 43-ю главу необходимо внести целый ряд поправок, защищающих права фактора, например запрет на повторную уступку клиентом денежных требований, ранее уступленных фактору".

ФАКТОР РОСТА

Эксперты признают, что у международного факторинга в России перспективы есть, - безусловно, доля этого направления в секторе международных финансовых услуг будет со временем расти. "Рынок международного факторинга в стадии становления, поэтому еще предстоит большая работа, чтобы международный факторинг занял достойное место на рынке финансовых услуг", - уверена Виктория Митрофанова. Но это при условии, что помимо международных факторинговых ассоциаций будут развиваться аналоги таких ассоциаций и в России, что даст возможность российским факторам более эффективно реализовывать свои проекты по международному факторингу. Предоставляя доступ своим участникам к новым для них технологиям, международные факторинговые ассоциации должны сыграть немалую роль в развитии международного факторинга, соглашается Кирилл Покровский.

"Практика показывает, что международный факторинг востребован и перспективы для его развития существуют, - отмечает Оксана Нехворосная. - К сожалению, непрозрачность бизнеса в ряде компаний, несовершенство валютного законодательства и нестабильное состояние экономики мешают развиваться этому направлению факторинга". Импортный факторинг мог бы показывать большие объемы, но отсутствие в России централизованных бюро кредитных историй по компаниям очень тормозит этот процесс. Впрочем, со временем данный вопрос разрешится, и по мере развития инфраструктуры факторов рынок начнет активно набирать обороты.

"Развитие международного факторинга позволит большему количеству компаний обелить свои схемы сотрудничества с партнерами из других стран, - считает Дмитрий Малов. - А изменение налогового законодательства позволит игрокам заключать прямые контракты, что, в свою очередь, даст возможность для прямого финансирования поставщиков по международному факторингу".

КАКИЕ ВИДЫ МЕЖДУНАРОДНОГО ФАКТОРИНГА ВЫ ПРЕДОСТАВЛЯЕТЕ?

Борис МЕЛЬНИКОВ, генеральный директор ООО "ФакторРус""В настоящее время наша компания предлагает все виды международного факторинга, который включает в себя экспортный факторинг с регрессом, экспортный факторинг без права регресса и импортный факторинг. Эффективное проведение операций международного факторинга возможно благодаря членству в международных факторинговых ассоциациях FCI и IFG. Мы способны удовлетворить потребности компаний, которые осуществляют внешнеэкономическую деятельность. Введение новых продуктов по международному факторингу нашей компанией в ближайшее время не планируется. Это можно объяснить несколькими моментами: недостаточной информированностью и соответствующим пониманием продуктов международного факторинга компаний, осуществляющих ВЭД, слабым продвижением и популяризацией данного вида факторинга самими участниками российского рынка факторинга, а также небольшими оборотами по данным продуктам. "ФакторРус" уделяет особое внимание выстраиванию работы с контрагентами стран СНГ, так как очень незначительное количество компаний этих стран представлено в международных факторинговых ассоциациях, что ограничивает возможности работы по данному виду факторинга".

Виктор НОСОВ, вице-президент, директор департамента факторинговых операций Промсвязьбанка"Международные факторинговые операции мы осуществляем с 2004 года. Ассоциация Factors Chain International, членом которой мы являемся, присвоила Промсвязьбанку статус full member первому из российских участников рынка факторинга. Наиболее активно мы сотрудничаем по экспорту через партнеров-факторов с Францией, Украиной, Болгарией, Чехией, Германией, Италией. По однофакторной модели экспортные сделки успешно осуществля-ются со странами СНГ (Казахстан, Белоруссия). Основную часть среди клиентов, использующих импортный факторинг, занимают компании, осуществляющие закупки товаров кратковременного пользования в таких странах, как Китай, Украина, Бразилия, Германия, Испания, Тай-вань. В рамках экспортного факторинга в России большую долю рынка занимают сделки с регрессом, как правило, при экспорте в страны СНГ. В целом мы обеспечиваем доступ более чем к 60 странам. Главное отличие международного факторинга от других продуктов, применяемых в международной практике, это отсутствие залогов и комплекс услуг".   Константин ОВЧАРОВ, начальник управления факторинга ЮниКредит Банка"Сегодня в банке одинаково востребован и импортный, и экспортный факторинг, хотя больше всего сделок реализовано по импорту. С одной стороны, потенциал импортного факторинга намного больше и структура импорта более подходит для факторинга. С другой стороны, наши импортеры, как правило, имеют проблемы с финансовой устойчивостью. Большинство из них - предприятия, специально созданные только для внешнеторговой деятельности, поэтому нужно анализировать всю группу, иногда просить дополнительное поручительство. При импорте вам нужно время на получение товара, его таможенную очистку и перепродажу. Для этого либо вы берете кредит, либо получаете отсрочку платежа. Наши клиенты по экспортному факторингу - средние предприятия, предоставляющие отсрочку платежа иностранному контрагенту. Часто такая отсрочка - мощное конкурентное преимущество. Возникающая потребность в финансировании идеально покрывается факторингом. Существенно и то, что основной конечный риск - это риск покупателя-импортера. Нередко такой покупатель - фирма с мировым именем, и ценовые условия факторингового финансирования дешевле, чем простой банковский кредит. В сравнении с аккредитивом экспортный факторинг не так зарегламентирован - он проще и быстрее".

"Профиль" Михаил Хмелев, Рисунок Артема БезменоваОпубликовано: 06.06.2011 15:16

www.factorings.ru


Смотрите также