Услуга факторинга в банке ВТБ. Факторинг втб


ВТБ Факторинг – условия, ставка, отзывы сотрудников

06.04.2018      Евгений Смирнов       Пока нет комментариев
  • Условия факторинга от банка ВТБ
  • Виды факторинга в банке ВТБ
  • Схема работы факторинга от банка ВТБ
  • Заявка на факторинг от ВТБ

Условия предоставления услуги

За 8 лет существования, компанией ВТБ Факторинг профинансировано 6 миллионов поставок.

Предприниматели часто сталкиваются с многочисленными трудностями, во время которых появляется угроза прекращения выгодных взаимоотношений с партнерами по причине долговых обязательств. Договор факторинга в данной ситуации становится оптимальным и выгодным решением временных финансовых ограничений.

Условия факторинга от банка ВТБ

Факторинг подразумевает под собой особую финансовую услугу, цель которой заключается в передаче права требования дебиторской задолженности банку. Клиент получает деньги за товар или услугу сразу, а банк ВТБ комиссионное вознаграждение. В накладе не остается и покупатель – продукция будет поставлена с желаемой отсрочкой.

Стандартное банковское финансирование этой операции выглядит так:

  1. Банк и поставщик заключают между собой факторинговый договор. Здесь же оговариваются условия сделки.
  2. Поставщик передает товар покупателю с отсрочкой по платежу и далее дает фактору право требовать плату за продукцию.
  3. Поставщик получает 90% стоимости товара от банка в заранее оговоренный срок.
  4. Покупатель выплачивает задолженность за товар банку (фактору).

Этапы работы сделок по факторингу во всех банках идентичны. Детали договора вы можете узнать, посетив официальный сайт ВТБ Факторинг.

Банк ВТБ

Пример работы с договором факторинга

Чтобы разобраться с нюансами проведения операции, рассмотрим реальный проект «Северного завоза» в Якутию. Задача заключалась в пополнении оборотного капитала, чтобы рассчитаться с поставщиками до момента получения субсидии. В итоге решением стало внедрение факторинга в систему расчета. Результат работы – выполнение финансовых задач в Республике Саха в полном объеме.

Виды факторинга в банке ВТБ

Для начала отметим, что факторинг может быть с регрессом и без него. Факторинг с регрессом – тип договора, согласно которому, если покупатель товара не оплачивает долг, сумма задолженности взимается с поставщика.

Осуществляя факторинг без регресса, банк не может рассчитывать на компенсацию затрат продавцом. Именно этот вид договора для банковских учреждений очень рискованный и поэтому заключается он крайне редко. Банк ВТБ (ранее ВТБ 24) заключает факторинг без регресса только с теми покупателями, которые зарекомендовали себя с наилучшей стороны.

Основные типы факторинга сведены в таблицу.

РазновидностьКраткое описание
По типу уведомления
ОткрытыйПокупатель товара уведомлен о том, что его задолженность будет передана банку.
ЗакрытыйО подписании договора факторинга изначально знает лишь продавец и банк.
По географическому принципу
ВнутреннийКаждая из сторон находится на территории одной страны.
МеждународныйСторона или стороны выступают резидентами разных стран.
По времени финансирования
ТендерныйДеньги поступают для закупок, которые только планируются. Чаще применяется для выполнения госзаказов.
Закупочный (реверсивный)Средства поступают не поставщику, а покупателю, который уже сам рассчитывается с продавцом.
Предпоставочный Деньги банк перечисляет еще до момента отгрузки товара покупателю.

Применение факторинга

Несмотря на то что сделка не бесплатная, благодаря ей легко избежать задолженности перед поставщиком, которая в будущем всегда негативно влияет на сотрудничество между контрагентами. Когда компании нуждаются в отсрочке, ООО ВТБ оказывают финансовую поддержку.

Схема работы факторинга от банка ВТБ

После заключения договора факторинга, поставщик предоставляет товар покупателю с отсрочкой платежа. Условия договора в обязательном порядке прописываются конкретно и в полном объеме, а именно: срок поставки, количество товара, сумма, график расчетов, обязанность заказчика, ответственность сторон.

Далее банк оплачивает поставщику всю сумму товара или услуги (за вычетом своих комиссионных) и получает право требовать средства с покупателя. В момент наступления срока оплаты товара, покупатель платит долг не поставщику, а банку.

Факторинг от ВТБ

Преимущества сотрудничества

  1. Банк лояльно относится к кредиторам. В первую очередь ВТБ интересен потенциал дебитора.
  2. Поставщик получает возможность пользоваться разными факторинговыми предложениями от банка.
  3. Индивидуальный подход к сопровождению любой сделки.
  4. Банк располагает нужными программами и технологическим обеспечением для заключения сделок. Комплекс операций автоматизирован, а документация дублируется в электронной форме. Все это позволяет существенно экономить время при подписании договоров.
  5. Неважно чем занимается бизнес, ведь так или иначе, он получает шанс пользоваться услугами по финансированию от банка. Главное, чтобы деятельность находилась в правовом поле РФ.
  6. Сотрудничество организовывается на выгодных условиях для всех сторон.
  7. Финансово стабильный банк ВТБ располагает огромным опытом факторинга разного масштаба.

Если вас интересует ставка по сделке, необходимо обратиться в отделение банка или же посетить сайт ВТБ. Размер комиссии и условия договора обсуждаются индивидуально. Клиенту будет предложен оптимальный вариант сотрудничества и процентная ставка.

Заявка на факторинг от ВТБ

Если клиент в срочном порядке намерен заключить сделку с помощью факторинга, то это легко сделать в любое время, создав на официальном сайте специальную заявку. Рассматривается она на протяжении трех рабочих дней. В это время идет проверка достоверности информации, указанной в заявке, а также готовится предварительное заключение о возможности сотрудничества.

Банк ВТБ входит в число наиболее надежных финансовых учреждений в нашей стране. С его помощью организовываются разные кредитные, депозитные и факторинговые операции. Здесь вы получаете высокую скорость проведения сделок и гарантию положительного результата. ООО ВТБ помогает пользоваться преимущества факторинга и для малого, и для среднего бизнеса.

Автор статьи

Евгений Смирнов

Индивидуальный предприниматель, соучредитель интернет-магазина. Специалист по работе с франшизами и финансовыми учреждениями.

Поделитесь записью

delen.ru

Услуга факторинга в банке ВТБ

Факторинг от ВТБ. Факторинг является стандартной операцией банка, но в Российской Федерации данная операция осуществляется в редких случаях. Но все же некоторые банки идут на встречу клиентам и оказывают такую нечастую услугу. В этом списке банк ВТБ.

Понятие «факторинга»

Что такое факторинг? Классический вариант факторинга – это предоставление денежных средств под дебиторскую задолженность. Иначе говоря – это выдача кредита под дебиторскую задолженность.

Факторинг может стать интересным для компаний, осуществляющим поставки товаров или оказывающим услуги с периодической оплатой за выше упомянутые товары и услуги. И это, конечно же, крупные оптовики, готовые работать с платежеспособными, финансово стабильными организациями на условиях так называемого товарного кредита. Какое значение имеет для производственника или крупной оптовой компании отсрочка платежей или кредит на товар для его заказчика? Это, не что иное, как обеспечение в долг – попросту говоря сначала продукт, потом оплата. В общем, так - поставщик отгружает заказ, произведенный за свой счет, а расчет за него получает потом причем это может производиться частями согласно графика расчета. И, таким образом, выходит аналогичное кредитование но не денежными средствами, а собственно произведенными товарами. Для оказания такого сервиса всем своим контрагентам возникает элементарный дефицит минимума средств на закупку сырья для производственного процесса. И в данной ситуации разводящей становится схема финансирования по факторингу, когда банк как бы перекредитовывает предоставленные поставщиком-производителем товарные займы или данную получателю отсрочку платежа.

Фактроинг в банке ВТБ

Схема факторинга в банке ВТБ элементарно стандартная. Поставщик отгружает заказ контрагенту на условиях отсрочки платежа, прописанных в договорных отношений. Важный нюанс! Условия отсрочки должны быть по максиму конкретно прописаны в договоре поставки или контракте на поставку: срок поставки, сроки и график расчетов, лимит поставки, обязанность заказчика гасить задолженность и ответственность сторон. В обмен на денежные средства поставщик уступает право требовать отсроченный платеж банку ВТБ. Иначе говоря, ВТБ платит поставщику за отгруженную покупателю продукцию и получает за это право восстребования денег с покупателя. Все просто и лаконично. Важная особенность – банк не 100 % платит от отсроченной суммы платежа, а 90 %. Когда наступит срок оплаты поставщику товара, покупатель оплачивает задолженность не поставщику, а банку ВТБ в полном объеме. Заметьте – в полном. Когда долг будет оплачен банк ВТБ выплатит остальные 10% но без комиссионных, которые останутся в банке в качестве вознаграждения. В такой схеме финансирования архиважна правильность документооборота. Для получения средств от банка на таких условиях оплаты необходимо предъявить все документы на факт отгрузки-получения заказанного товара.

Разнообразие предложений

В данной схеме есть момент принципиальной зависимости – что предпринять в случае несвоевременности оплаты покупателем продукции? В такой ситуации есть два пути решения проблемы. Во-первых сразу к требованию возврата средств подключается банк, то есть начинается факторинг без регресса. Во-вторых – в счет покрытия отсрочки платежа поставщик обязан вернуть банку полученные от контрагента деньги и самостоятельно решить проблемы со своим заказчиком. Это – регрессивный факторинг. В зависимости от взаимоотношений с заказчиками эта схема подразделяется на открытую и закрытую. Открытая – такая схема взаимоотношений, когда заказчик документально уведомляется о том, что гасить отсрочку платежа надо не поставщику товара, а в банк. Закрытая – когда осуществляется документальное соглашение с заказчиком по каждой сделке продажи дебиторской задолженности банку. Все эти процедуры факторинга может производить банк ВТБ, которые так же возможны и с нерезидентами (покупателями других стран).

Плюсы факторинга ВТБ

Плюсы факторинга

Выгодность услуги факторинга для банка очевидна – это еще один вид комиссионных услуг с возможностью расширения клиентской базы за счет заказчиков поставщика-факториала. В сегодняшней рыночной структуре база потенциальных клиентов для банков важна как фактор экономического роста и получения денег. Если учесть факт того, что все выгодные клиенты уже распределены между крупными компаниями, то такой метод найти порядочных платежеспособных клиентов супер выгоден банку по всем параметрам.

Выгоды поставщика в следующем:

  1. ему можно расширить объем продаж с предложением своим заказчикам отсрочки платежа – а это фаворит в процессе переговоров;
  2. уменьшение кассовых разрывов – всегда имеются деньги;
  3. уменьшение неплатежных рисков – заранее не определишь получателя и объем отсрочки платежа. Особенно это касается новых контрагентов. Риски факторинга оценивают специалисты ВТБ-банка, а это - «хлеб насущный» банка.

Заказчикам поставщика вместе с возможностью приобретения товара с отсрочкой платежа выпадает и возможность поднять свою репутацию в своей кредитной истории банка ВТБ. Ведь средства за товар можно инвестировать на расширение торговой сети. А клиентам с хорошей репутацией и кредитной историей банк всегда предложит выгодные условия на будущее.

Заключение

Очень жаль, что в России слабо развит спектр и рынок выше описанных услуг и банки отдают предпочтение обычным кредитам под оборотные средства. Брать на себя риски требования долгов с получателей уже полученных товаров у банков особого желания нет.

vsekredity24.ru

ВТБ факторинг: услуги, отзывы клиентов

Финансирование бизнеса » Факторинговые компании »

ВТБ Факторинг - это дочерняя структура группы ВТБ - банка с государственным участием. В большинстве рейтингов факторинговых компаний по объему привлеченных обязательств и обороту входит в топ-3 или топ-5 списка.

Услуги компании

ВТБ предлагает два главных продукта. Во-первых, это классический факторинг (с регрессом или без него). Работа идет по открытой схеме.

Кроме того, есть продукты, специально сконструированные для конкретных типов клиентов. Это поставщики крупных сетей, производители и оптовики.

Услуги специально сконфигурированы для таких случаев, что делает условия обслуживания потенциально более выгодными; кроме того, подача заявки на адресный продукт (например, на факторинг для производителей) ускоряет рассмотрение заявки.

Отзывы о ВТБ Факторинг

Компания достаточно активно обсуждалась на авторитетном форуме темктики "банковские услуги" - bankir.ru/dom/. Приведем наиболее значимые цитаты из высказываний участников.

Мы с ними работаем только из за менеджера который нас обслуживает (Игорю респект), но подумываем о смене фактора. Посмотрим как перед новым годом справятся и выполнят обещания по увеличению лимитов. Амбиций у компании много, толку пока не очень. Каждое финансирование как подвиг, все время что-то согласовывают, уточняют и т.п.

Новые дебиторы принимаются тоже не быстро. Мы дополнительно человека взяли для работы с этим фактором. Уже ввязались, сезон и не до жиру. Наш манагер, я так понимаю, "крутиться как поросячий хвостик", что бы решить все наши вопросы, и удовлетворить своего клиента, но на долго ли парня хватит? Мне кажется компания держится на энтузиазме некоторых сотрудников, все остальное только слова.

Отзыв от другого участника конференции:

Хотели поработать с ВТБ так как предложили привлекательные условия по ставке. Примерно в мае начали собирать документов (пакет почти такой как по кредитованию). Все подготовили. И тут началось. То один документ оказался просрочен - давайте новый, то предоставьте данные по свежим отгрузкам, то дополнительные письма, письма и письма. Хотели передать значительную часть хорошей дебиторки. В итоге, примерно через 4(!!!!) месяца приносят на блюдечке решение - мы приняли по Вам примерно 5% от тех сумм и дебиторов, которые Вы запрашивали. За все эти 4 месяца их представитель почти прописался у нас в офисе из за этих постоянных запросов по документам. Как его наши бухши неразорвали - ума не приложу. Так что в очередной раз, теперь уже на личном опыте убедились - с государством опасно играть в азартные игры.

Как видим, отписавшиеся клиенты не слишком довольны. Тем не менее, это не повод полностью отказываться от услуг этой компании. Во-первых, выборка отзывов не так велика, чтобы утверждать, что подобные проблемы - закономерность.

Во-вторых обсуждение датировано 2009 годом, с того времени многое могло поменяться. В частности, об этом говорится в официальном пресс-релизе:

За время работы ВТБ Факторинг с апреля 2009 года были отлажены внутренние бизнес-процессы, усовершенствовано программное обеспечение, внедрена система оценки рисков, оптимизирована территориальная организация региональных подразделений и реализован ряд маркетинговых инициатив.

Региональные отделения и филиалы

E-mail адрес общий для всех офисов - [email protected]

г. МоскваЦентральный офис115054, Москва, наб. Космодамианская, 52, стр. 1Телефон: +7 (495) 783-35-34

г. Санкт-Петербург195027, Санкт-Петербург, пр. Шаумяна, 8, корп. 1, лит. Е (офис 340, 344)Телефон: +7 (812) 633-05-40, +7 (812) 633-05-41

г. Воронеж394018, Воронеж, ул. Кирова, 4 (офис 318)Телефон: +7 (4732) 77-96-62, +7 (4732) 78-01-13

г. Екатеринбург620014, Екатеринбург, ул. Маршала Жукова, 5 (офис 502)Телефон: +7 (343) 342-01-99

г. Ижевск426011, Ижевск, ул. Пушкинская, 365АТелефон: +7 (3412) 79-12-20

г. Казань420107, Казань, ул. Островского, 84Телефон: +7 (843) 202-05-30, +7 (843) 202-05-31

г. Краснодар350015, Краснодар, ул. Кузнечная, 4Телефон: +7 (861) 210-07-45, +7 (861) 210-07-46

г. Красноярск660075, Красноярск, ул. Маерчака, 16 (офис 601)Телефон: +7 (3912) 74-20-05

г. Нижний Новгород603000, Нижний Новгород, ул. Белинского, 36 (офис 2)Телефон: +7 (831) 437-18-40, +7 (831) 437-18-41

г. Новосибирск630007, Новосибирск, ул. Советская, 5 (блок Б)Телефон: +7 (383) 289-10-97

г. Орел302040, Орел, ул. Максима Горького, 47Телефон: +7 (4862) 42-37-52

г. Пермь614000, Пермь, ул. Ленина, 26 (офис 302)Телефон: +7 (342) 246-28-06, +7 (342) 246-28-07, +7 (342) 212-59-00

г. Ростов-на-Дону344010, Ростов-на-Дону, пр. Ворошиловский, 62/284 (офис 505)Телефон: 7 (863) 268-91-49

г. Самара443013, Самара, ш. Московское, 17 (офис 2106)Телефон: +7 (846) 379-53-33

г. Саратов410017, Саратов, ул. Чернышевского, 90 (офис 603)Телефон: +7 (8452) 20-55-51

г. Уфа450076, Уфа, ул. Карла Маркса, 23Телефон: +7 (347) 292-68-42

г. Хабаровск680000, Хабаровск, ул. Московская, 7Телефон: +7 (4212) 41-37-46

г. Челябинск454000, Челябинск, пр. Ленина, 26АТелефон: +7 (912) 082-37-09, +7 (952) 504-51-78

biznes-kredit.info


Смотрите также