Договор факторинга с регрессом. Факторинг с регрессом


Факторинг с правом регресса

Краткое содержание статьи:

Факторинг с регрессом

Факторинг с регрессом

Факторинг с регрессом или же факторинг, который имеет право на регресс, является в первую очередь, финансированием поставок имея отсрочку платежей, где весь риск идет не на покупателя и не на поставщика, а на факторинговую компанию. В таком случае факторинг будет оплачиваться до ста процентов от суммы, которую поставили, этим же будет сниматься какой либо риск из клиентов, которые несвоевременно сделали оплату, связанную с поставкой дебитора. Если же идет факторинг с регрессом, то данный случай говорит о том, что дебитор может отказаться выплачивать задолженность, ну факторинг может смело требовать от клиентов, чтобы ему вернули сумму финансирования, учитывая так же комиссию факторинга.

Факторинг с регрессом, схема:

— Клиенты могут производить привоз товаров, учитывая отсрочку платежей.— Факторинг будет оплачиваться до ста процентов от суммы, которую поставили.— Дебиторы будут оплачиваться так же до ста процентов от суммы, которая была поставлена по адресу Фактора.— На личный счет клиента будет от Фактора переведена оставшаяся сумма, считая комиссию за обслуживание факторинговой услуги.— Клиенты так же обязаны выплачивать факторинговые комиссии.

Сам факторинг с правом регресса является хорошим для компаний с быстрым ростом, которые имеют дебиторов уже проверенных в своем деле. Это же позволит как можно эффективнее выстаивать потоки денег, согласно соответствию и потребностям самих Клиентов. Большим преимуществом факторинг с правом регресса есть наличие, и обеспечения непрерывного пополнения средств оборота самой фирмы, если это все идет пропорционально с ростом продажи.Что дается Клиентам, если же пользуются технологией факторинга с регрессом. Схема:• получают деньги, как только идет подтверждение о поставке,• покрывается кассовый разрыв,• увеличивается объем продажи,• идет повышение конкурентоспособностей самой фирмы, при этом учитывая счета, которые предоставляются покупателю со срочной отсрочкой платежей,• ставки намного понижаются за обслуживание, если же сравнивать использование технологий факторинга без наличия регресса.

Рост продажи, необходимый факторинг

Необходимый факторинг

Необходимый факторинг

Факторинг, который необходим для осуществления роста продаж – является так же факторингом с правом на регресс, где финансирование поставки есть так же с отсрочками платежей:— Финансирование кассовых разрывов, которые возникают, если же предоставить отсрочку платежа,— Дебиторская задолженность при административном управлении – риск, который отслеживается и идет сбор по задолженностям дебитора,— Покрывается инфляционный и валютный риск Клиентов и риск самой ликвидности.

Факторинг, необходимый для роста продажи. Схема:Покупатель (дебитор) получает продукцию от Поставщика

— Отгрузочные бумаги передаются Поставщиком— Идет финансирование до 80 процентов от суммы, которую поставили— Поставка оплачивается Покупателем (дебитором)-Идет перечисление средств, которые остались Поставщику, учитывая при этом комиссию за услугу факторинга.

Факторингом с правом на регресс

Факторингом с правом на регресс

Вы можете дать Покупателю длинную отсрочку платежей, ведь:

• Кассовые разрывы у вас не возникнут.• Будет покрыт риск ликвидности, ведь вами будет поддержан непрерывный бизнес – процесс.• Если же при оплате дебиторских задолженностей будет небольшая задержка, то это никак не повлияет на первоначальную поставку и ее финансирование. Свою сумму Клиенты получают в течение одного дня, если же была предоставлена отгрузочная документация Фактору.

Такой вид факторинга связанный с ростом продажи, хорошо подойдет, используя работу с проверенными покупателями, у которых главный момент при выборе поставщиков – это длительная отсрочка платежей. Если же идет категорическая неоплата задолженностей покупателем, то здесь может быть регресс, благодаря которому компания занимающаяся факторингом имеет полное право искать сумму, профинансированную задолженностями со своих Клиентов. Но в этом нет никакого интереса не только у Клиентов, Поставщиков, но и у самой компании. Для этого мы должны хорошо изучить текущие платежные дисциплины и деловые репутации каждых покупателей наших клиентов.

Официальный сайт

Факторинг с регрессом

Факторинг с регрессом

На официальном сайте факторинговой компании можно узнать всю подробную информацию о факторинге, о видах факторинга и его услугах, можно так же стать клиентом. Оформить заявление можно на официальном сайте данной фирмы в интернете. Русская Факторинговая Компания предлагает вам различные виды факторинга. Бухгалтерский учет так же доступен на факторинге с регрессом. Бухгалтерский счет с регрессом факторинг поможет избежать денежные проблемы и решит их.На сегодняшнее время факторинг является хорошим финансовым инструментом, созданными для бизнесменов. Он вышел на новый рынок сбыта, и имеет большое желание сделать объем продажи как можно больше. Факторинг почти не имеет наличие, какого либо отраслевого ограничения. Такие предложения используются поставщиками продуктов для питания, сюда так же входят товары народных потреблений, бытовая техника, косметика, парфюмерия.

Плохие стороны факторинга

Плохие стороны факторинга

Плохие стороны факторинга

Очень сложно получить финансирования, ведь такие компании предоставляют большие требования согласно бизнесу будущих Клиентов и их Покупателей. Но главным есть и то, что факторинг берет на себя все риски, и если же произойдет неоплата поставки дебитором, компания понесет убыток. Важным есть еще и то, что качество портфеля такой компании говорит о благополучии и надежности Клиентов и их работы.Так же не многие Поставщики приносят неудобства по требованиям, когда компании нудно предоставить оригиналы документов, ведь идет увеличение затрат на документы.В общем, на официальном сайте компании расположена вся подробная информация о факторинге, описаны все виды факторинга, и правила которые для них необходимы. Услуга о факторинге появилась не тау уж и давно, но уже начинает набирать популярности, и пополнятся новыми клиентами. Думаем, что в скором времени компания достигнет желаемых результатов и больших успехов. На сегодняшнее время компания делает много выгодных услуг, дабы привлечь к себе как можно больше клиентов. Если же вы боитесь обратиться в данную компанию, так как не хотите быть обманутым или же потерять ваши деньги, то будьте уверены – данная компания работает хорошо и требует от клиента как можно меньше документов, времени и проблем. Обратитесь прямо сегодня и сделайте вашу жизнь лучше.

СКОПИРОВАТЬ КОД

Facebook

Twitter

Мой мир

Вконтакте

Одноклассники

Google+

kreditkavbanke.ru

Что такое факторинг с регрессом?

Факторинг - это комплекс услуг, который банк (либо факторинговая компания) оказывает компаниям, работающим с собственными покупателями на критериях отсрочки платежа.

В Штатском кодексе РФ такие дела именуются - финансирование под уступку валютного требования и регламентируются статьей 43.

Для компаний факторинг - это, сначала, уступка дебиторской задолженности покупателей денежному агенту (факторинговой компании).

К примеру, магазин заключает контракт факторинга с банком. Клиент берет продукт на (критериях отсрочки либо просто с договоренностью, что деньги перечислит позже), огромную его часть 70-90% магазину оплачивает банк, а клиент продукта рассчитывается с банком. При получении последнего платежа от покупателя банк перечисляет магазину оставшиеся 30-10% цены продукта. А магазин выплачивает банку процент (комиссию) за использование завлеченными средствами либо остальные услуги (оговаривается в договоре).

В конечном итоге магазин получает дополнительные обратные средства (деньги банка), клиент отсрочку платежа, а банк комиссию за предоставление средств.

Бывают некоторое количество видов факторинга:

  • Открытый (конвенционный) факторинг - связан с переуступкой поставщиком товарораспорядительных документов (затратных, счетов фактур и т.д.) фактор-фирме с неотклонимым извещением должников (плательщиков) об участии в расчетах факторинговой компании. В случае этого вида факторинга, фактор-фирма может так же принимать на себя не только лишь кредитование до возврата долга и получение самого долга, да и бухгалтерское, сбытовое, маркетинговое, страховое, кредитное сервис клиентов с тем, чтоб клиент имел возможность сосредоточиться на выполнении производственных функций.
  • Закрытый (секретный) факторинг характеризуется тем, что должника не информируют о переуступке прав требования его задолженности факторинговой компании (банку). Должник вообщем может не знать о существовании факторингового контракта. Тариф на секретное факторинговое сервис выше размера оплаты открытых факторинговых услуг.
  • Факторинг с правом регресса. Факторинговая компания имеет право востребовать от кредитора (поставщика) компенсировать ей ранее переведенные суммы при отказе заемщика (плательщика) от выполнения собственных денежных обязанностей по погашению кредита либо оплате отгруженных продуктов. В итоге кредитор (получатель) при заключении факторингового соглашения с правом регресса продолжает нести кредитный риск по проданным им факторинговой компании долговым требованиям. Контракт о факторинговом обязательстве в отсутствие права регресса на практике - быстрее исключение, чем норма.
  • В согласовании с ГК РФ в качестве денежного агента договоры финансирования под уступку валютного требования могут заключать банки и другие кредитные организации, также другие коммерческие организации, имеющие разрешение (лицензию) на воплощение деятельности подобного вида.

    Обычно факторинг более нужен посреди энергичных, стремительно развивающихся компаний, испытывающих недостаток обратных средств.

    Обычно при факторинге упрощен документооборот. Любая еще одна сумма финансирования выплачивается, чаше всего, при предоставлении в банк только отгрузочных документов.

    Источники:

  • factorings.ru - спец портал по факторингу;
  • ru.wikipedia.org - Википедия. Факторинг;
  • gk-rf.com - Глава 43 штатского кодекса РФ;
  • consultant.ru - Глава 43 штатского кодекса в системе консультант плюс;
  • raexpert.ru - информация о факторинге на веб-сайте рейтингового агентства «Эксперт РА»;
  • factoring.ru - ответы на нередко задаваемые вопросы на веб-сайте государственной факторинговой компании;
  • bank24.ru - описание факторинга в глоссарии ВТБ;
  • credits.ru - Набросок схемы факторинга;
  • trome.ru - схема факторинга на веб-сайте банка.
  • Источник материала Интернет-сайт www.genon.ru

    new-best.com

    Договор факторинга с регрессом

    Юридическая консультация онлайн

    Определяет условия и обязанности факторинговой компании осуществлять финансирование клиента (поставщика продукции) по поставкам с отсрочкой платежа в счет уступки прав денежного требования к покупателям (дебиторам) по профинансированным поставкам.

    Как правило, по договору факторинга с регрессом, финансирование факторинговой компанией выплачивается в размере до 90%  от суммы поставки в течение двух дней с момента передачи клиентом информации о поставке (передача накладной, счет-фактуры). Срок финансирование равен количеству дней отсрочки, указанной в договоре поставки между поставщиком и его покупателем, плюс период ожидания оплаты (льготный период / период просрочки), который в разных факторинговых компаниях различный и составляет от 30 до 120 дней.

    Вы можете оставить заявку на факторинг на сайте: http://absfactoring.ru

    Отсрочка платежа

    Факторинговые компании принимают на обслуживание и финансируют поставки, период отсрочки по которым не превышает 120 дней. Отсрочка платежа определяется договором поставки, купли-продажи, оказания услуг, заключенным между поставщиком продукции (услуг) и его покупателем (дебитором).

    Средний срок отсрочки по портфелю большинства факторинговых компаний находится в пределах 45-75 дней (оборачиваемость портфеля).

    Период ожидания

    Поскольку просрочка платежа покупателей за полученный товар явление довольно распространенное (в торговле просрочка платежа не является критичной, в отличии от банковского бизнеса), факторинговые компании по окончании отсрочки платежа дают дебиторам возможность оплатить поставку в течении периода ожидания, который как правило равен 30-60 дням, хотя некоторые факторинговые компании готовы предложить период ожидания до 120 дней.

    В этот промежуток времени, факторинговая компания осуществляет процедуры, направленные на получение средств от покупателя (дебитора).

    Период ожидания, а также функции факторинговой компании, выполняемые в этот промежуток времени определяется в договоре факторинга с регрессом.

    Уведомление дебитора

    В соответствии с 43 Главой ГК РФ, покупатель продукции (дебитор) обязан оплачивать поставку на счет факторинговой компании, в случае получения соответствующего уведомления. В уведомлении, клиент (либо факторинговая компания) указывает, что заключил договор регрессного факторинга с факторинговой компанией и с такого-то числа поставки уступаются факторинговой компании и информирует, что покупатель отныне должен выполнять свои обязательства по оплате полученной продукции на счет факторинговой компании, поскольку она является владельцем денежных требований к покупателю. Оплата на счет клиента признается законом, как не корректная и покупатель обязан вновь заплатить на счет факторинговой компании и потребовать от клиента возврат некорректно перечисленных средств.

    Факторинговая компания не имеет договорных отношений с покупателями продукции (дебиторами).

     

    Кэшфло в регрессном факторинге

    Финансирование всегда выплачивается поставщику продукции, т.е. компании с которой заключен договор факторинга, которая осуществляет поставку продукции на условиях отсрочки платежа и уступает факторинговой компании поставки (точнее права требования к покупателям), в счет полученного финансирования.

    Плательщиком (тем, кто возвращает факторинговой компании деньги) является покупатель продукции. Исключением является товарные споры, взаимозачеты, банкротство покупателя.

    Определение регресса применительно к факторингу

    Регресс - это право  факторинговой компании потребовать от клиента возврата ранее выплаченного финансирования, в случае, если покупатель (дебитор) не выполнил свои обязательства по истечении срока отсрочки + период ожидания. Для поставщика продукции, регресс - это обязательство по договору факторинга с регрессом вернуть средства и заплатить комиссии за время пользования деньгами.

    Регресс наступает после окончания периода отсрочки и окончания периода ожидания. Ранее факторинговая компания не имеет применить право регресса.

     Скачать договор факторинга с регрессом

        Скачать договор в формате MS Word (*.doc)

        Скачать договор в формате Acrobat Reader (*.pdf) 

    Смотрите также:

      Договор факторинга без регресса

      Уведомление дебитора (покупателя)

      Схема факторинга (презентация)

      Терминология факторинга

    allcontract.ru


    Смотрите также