Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг). Договор факторинга заполненный образец


Договор факторинга - что это простыми словами. Какие условия, стороны и предмет договора факторинга, образец заполненный

Содержание

  1. Суть договорных отношений факторинга
  2. Условия договора факторинга
  3. Важные моменты договора факторинга

Договор факторинга незаменим в ситуации, когда отсутствует возможность получения кредита или залогового обеспечения, а необходимость работы с поставщиками и контрагентами по постоплате присутствует. Для тех компаний, которые еще не имеют опыта работы при посредничестве факторов, необходимо понять назначение такой финансовой услуги. А у простых предпринимателей возникает вопрос: договор факторинга, что это простыми словами. Так, для полного понимания темы, следует пояснить, что факторинг – это финансовая услуга, заключающаяся в приобретении компании-фактора дебиторской задолженности у любой другой компании. Договор факторинга

Суть договорных отношений факторинга

В ходе торговых отношений между стороной поставщика и покупателя нормальным явлением считается образование дебиторской задолженности.Компании-поставщики неохотно идут на такой вариант реализации товара, так как с одной стороны, средства поступают на баланс не сразу, что нарушает оборот-цикл, с другой стороны, в дальнейшем истребование дебиторского долга бывает проблематично.Для компании-покупателя не всегда доступно оплатить всю партию поставляемого товара, а факторинг предоставляет возможность отсрочить платеж.Факторинговая компания заключает договор и перекупает дебиторскую задолженность, условно предоставляя компании-поставщику кредит, за что взимает процент или комиссионные.

Таким образом, стороны договора факторинга – это на практике факторинговая компания и компания-поставщик. Если оперировать терминами юридическими, то фактор – это финансовый агент, а компания-поставщик – это клиент. Соответственно, заключение соглашения происходит между финансовым агентом и клиентом. Присутствие в рамках договорных отношений компании-покупателя или дебитора законодатель не определяет в числе обязательных. Обусловлено это тем, что предметом договора факторинга является переуступка права требования. Регулируется это вид имущественных отношений 388-390, а также 824 п.1 ст. Гражданского кодекса. В качестве основы можно использовать договор факторинга: образец заполненный.

Условия договора факторинга

Заключение договора факторинга предполагает соблюдение ряда предусмотренных законом нюансов. Так, являться фактором в таком соглашении может являться либо имеющая соответствующую лицензию факторинговая компания, а также банк и иного рода кредитно-финансовое учреждение.В прямой зависимости от разновидности факторинговых услуг находятся и условия заключения договора факторинга. Учитывая тот факт, что для экономической сферы нашей страны – это сравнительно новый вид услуг, о сложившейся системе и правилах их предоставления говорить, не приходится. По этой причине, стороне клиента следует внимательно относиться к прописанным в соглашении условиям. Многие из них имеют массу подводных камней.

 договор факторинга суть dogovor21

Важные моменты договора факторинга

Стандартные формы договоров не предусматривают уточнения определенных моментов. Так, для факторинга – это недопустимо. Описание предмета и условий предоставления услуг могут стать основанием для признания ничтожности соглашения.Другой немаловажный момент заключается в том, что факторинг в российском понимании предусматривает:• Либо кредитование в счет дебиторской задолженности;• Либо выкуп дебиторского долга.Невооруженным глазом разница в этих предметах договора видна. Соответственно, различаться будут и условия предоставления услуги.Отдельно следует изучить моменты и условия финансирования, включая порядок и объем перечисляемых средств. Определяются эти моменты самим фактором. Так, на сегодня сложилась практика, что фактор перечисляет 80-90% суммы стоимости поставки, а деньги встают на счет по истечении 2-3 дней после отгрузки. Основанием является, как правило, договор поставки и счет-фактура. К финансированию принимаются только краткосрочные дебиторские задолженности – не более 180 дней. После возврата дебиторского долга, фактор возвращает ее клиенту, произведя вычет комиссий или процентов за пользование средствами.Внимательно следует относиться к договорам регресса. По ним предусматривается момент, когда дебитор не оплатил задолженности. А означает это лишь одно – эти средства придется возмещать клиенту.Нередко факторинговые договора предусматривают штрафные санкции. Основанием для штрафов, как правило, служат перечень и сроки предоставления документов. Документационное обеспечение для финансирования заключается в предоставлении клиентом фактору копий договоров поставки, счетов и счетов-фактур, иногда, договоров с грузоперевозчиком или актов выполненных работ. Значение имеют и сроки их передачи.

Договор факторинга

Ваша оценка Оцените материал: 5 (1 голосов)

wikifinances.ru

Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг) - 2017-2018 / Агентский договор

ДОГОВОР

финансирования под уступку денежного требования (факторинг)

г.

«» 2017 г.

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Финансовый агент», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. По настоящему договору Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиента (Кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления Клиентом должнику, а Клиент уступает Финансовому агенту это денежное требование.

1.2. Право Клиента на передачу денежного требования подтверждается следующими документами: и на момент уступки этого денежного требования Клиенту не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе не исполнять требование.

1.3. Клиент гарантирует, что между ним и должником не существует соглашения о запрете или ограничении уступки денежного требования третьему лицу.

1.4. Финансовый агент покупает следующее денежное требование Клиента: .

1.5. Финансовый агент обязуется передать Клиенту в счет денежного требования Клиента к должнику денежные средства в следующем размере: .

1.6. Указанные денежные средства передаются в следующие сроки и в следующем порядке: .

1.7. Согласно настоящему договору последующая уступка денежного требования Финансовым агентом не допускается.

2. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ КЛИЕНТА ПЕРЕД ФИНАНСОВЫМ АГЕНТОМ

2.1. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

2.2. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.

3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН ПЕРЕД ДОЛЖНИКОМ

3.1. Клиент обязуется письменно уведомить должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж.

3.2. Финансовый агент обязуется в разумный срок предоставить должнику доказательство того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место.

3.3. По требованию Финансового агента к должнику произвести платеж, должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту.

3.4. Исполнение денежного требования должником Финансовому агенту освобождает должника от соответствующего обязательства перед Клиентом.

4. ПРАВО ФИНАНСОВОГО АГЕНТА НА СУММУ, ПОЛУЧЕННУЮ ОТ ДОЛЖНИКА

4.1. По настоящему договору финансирования под уступку денежного требования Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую, согласно п.1.5 настоящего договора Агент приобрел требования.

4.2. В случае нарушения Клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, должник не вправе требовать от Финансового агента возврат сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если должник вправе получить такие суммы непосредственно с Клиента.

4.3. Должник, имеющий право получить непосредственно с Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования.

5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

5.1. Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться положениями действующего гражданского законодательства России.

5.2. Договор вступает в силу с момента его подписания, составлен в экземплярах.

6. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Финансовый агентЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:

КлиентЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:

7. ПОДПИСИ СТОРОН

Финансовый агент _________________

Клиент _________________

pravodoc.com

Договор факторинга - что это простыми словами. Какие условия, стороны и предмет договора факторинга, образец заполненный

  1. Какую структуру имеет договор факторинга
  2. Документы, необходимые для оформления договора факторинга

Договор факторинга

Договор факторинга является основным юридическим документом, регулирующим отношения между кредитором и фактором. Согласно этому договору одна сторона (банк или же кредитная организация) обязуется передать другой стороне (клиенту) средства, покрывающие определенную часть (до 95%) возникшей дебиторской задолженности, а другая сторона (клиент) в свою очередь переуступает первой стороне право на эту дебиторскую задолженность. Говоря же о том, договор факторинга - что это простыми словами, можно говорить, что это договор о выдаче денег в кредит на основании дебиторской задолженности.

Предметом договора факторинга является предоставляемое клиенту финансирование. В некоторых случаях такой договор помимо финансирования предполагает также предоставление кредитору дополнительных услуг, в частности, ведения его бухгалтерии, которую может взять на себя финансовый агент (фактор). Стороны договора факторинга: компания, предоставляющая клиенту товары или услуги с правом отсрочки платежа, а также банк или другая финансовая организация, предоставляющая кредит с правом уступки денежного требования. Также в некоторых ситуациях в качестве стороны договора будет выступать как раз лицо с дебиторской задолженностью (вторым же останется фактор). Это справедливо для договоров по реверсивному факторингу.

Какую структуру имеет договор факторинга

Суть договора факторинга очень хорошо раскрывается через его структуру. В ее состав входят:

  • Определение предмета договора, а также его сторон.
  • Сроки действия контракта.
  • Права и обязанности каждой стороны.
  • Сумма финансирования.
  • Объем ответственности для каждой обозначенной стороны договора.
  • Порядок разрешения споров, возникающих в ходе сотрудничества сторон.
  • Условия расторжения контракта.

Какую структуру имеет договор факторинга

Для того чтобы разобраться детальнее в структуре такого документа, предлагаем вашему вниманию договор факторинга, заполненный по основным моментам. Обращаем ваше особое внимание также на ту важную особенность, что ваш договор факторинга (образец заполненный) может отличаться от приведенного образца в зависимости от того, какой именно тип факторинга был вами выбран при заключении контракта на сотрудничество с юридическим лицом, также, какие дополнительные условия такого сотрудничества выдвинула факторинговая компания вашему предприятию.

Документы, необходимые для оформления договора факторинга

Чтобы оформить заключение договора факторинга, клиенту необходимо представить своему фактору следующие документы:

  • Документы с данными о собственниках бизнеса: устав, копии паспортов учредителей.
  • Бумаги, подтверждающие появление дебиторской задолженности: счета, акты приема товара, договора на поставки или же выполнение определенных работ, предусматривающие отсроченный платеж.
  • Бухгалтерские формы №1 и №2.
  • Справки о других задолженностях компании, как краткосрочных, так и долгосрочных.

Помимо этих документов фактор может также потребовать предоставить анализы счетов (что обычно применимо к организациям с большим оборотом), а также заполнить анкету, в которой нужно будет детально изложить особенности вашего бизнеса. Условия договора факторинга также могут предусматривать подачу других дополнительных документов, их перечень для каждой компании определяется в индивидуальном порядке.

Срок рассмотрения таких документов финансовым агентом обычно составляет 5 дней, благодаря чему такой договор для многих организаций является более удобным, нежели стандартное кредитование.

bankiros.ru

Образец- Договор финансирования под уступку денежного требования путем покупки этого требования (факторинг) Бланк, образец, шаблон типового договора

ДОГОВОР финансирования под уступку денежного требования (факторинг)

г. ________________ "__"_________ 20___ г.

_______________________________________________________________, (наименование предприятия, передающего денежные средства)

именуемое в дальнейшем "Финансовый агент", в лице ___________________

____________________________________________________________________, (должность, Ф.И.О.)

действующего на основании __________________________________________, (Устава, положения)

с одной стороны, и __________________________________________________

____________________________________________________________________, (наименование предприятия, уступающего денежное требование)

именуемое в дальнейшем "Клиент" ("Кредитор"), в лице ________________

____________________________________________________________________, (должность, Ф.И.О.)

действующего на основании __________________________________________, (Устава, положения)

с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем.

1. Предмет договора

1.1. По настоящему договору Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиента (Кредитора) к третьему лицу (должнику), ___________________________________________ (наименование организации-должника)

вытекающего из предоставления Клиентом ______________________________ _____________________________________________________________________ (товаров, выполнения им работ и оказания услуг)

должнику, а Клиент уступает Финансовому агенту это денежное требование. 1.2. Право Клиента на передачу денежного требования подтверждается следующими документами: ______________________________ (договор клиента с должником:

_____________________________________________________________________ номер, дата заключения, решение суда и т.д.)

и на момент уступки этого денежного требования Клиенту не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе не исполнять требование. 1.3. Клиент гарантирует, что между ним и должником не существует соглашения о запрете или ограничении уступки денежного требования третьему лицу. 1.4. Финансовый агент покупает следующее денежное требование Клиента: ____________________________________________________________ _____________________________________________________________________ (сумма основного долга, проценты, штрафные санкции и т.д.)

____________________________________________________________________. 1.5. Финансовый агент обязуется передать Клиенту в счет денежного требования Клиента к должнику денежные средства в следующем размере: ___________________________________________________________. 1.6. Указанные денежные средства передаются в следующие сроки и в следующем порядке: ________________________________________________ ____________________________________________________________________. 1.7. Согласно настоящему договору последующая уступка денежного требования Финансовым агентом не допускается.

2. Ответственность Клиента перед Финансовым агентом

2.1. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки. 2.2. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.

3. Обязательства Сторон перед должником

3.1. Клиент обязуется письменно уведомить должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж. 3.2. Финансовый агент обязуется в разумный срок предоставить должнику доказательство того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место. 3.3. По требованию Финансового агента к должнику произвести платеж, должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту. 3.4. Исполнение денежного требования должником Финансовому агенту освобождает должника от соответствующего обязательства перед Клиентом.

4. Право Финансового агента на сумму, полученную от должника

4.1. По настоящему договору финансирования под уступку денежного требования Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую, согласно подпункту 1.5 настоящего договора Агент приобрел требования. 4.2. В случае нарушения Клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, должник не вправе требовать от Финансового агента возврат сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если должник вправе получить такие суммы непосредственно с Клиента. 4.3. Должник, имеющий право получить непосредственно с Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования.

5. Заключительные положения

5.1. Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться положениями действующего гражданского законодательства России. 5.2. Договор вступает в силу с момента его подписания, составлен в _____ экземплярах. 5.3. Адреса и банковские реквизиты сторон:

Клиент: ________________________________________________________ _____________________________________________________________________

Финансовый агент: ______________________________________________ _____________________________________________________________________

Подписи сторон:

Клиент Финансовый агент

_____________________ _________________________ М.П. М.П.

КОММЕНТАРИИ: ------------ В качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать банки и иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие разрешение (лицензию) на осуществление деятельности такого вида (ст. 825 ГК РФ). Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование). Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее чем в момент его возникновения. При уступке денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события (ст. 826 ГК РФ).

dogovor.perm.ru


Смотрите также