Особенности факторинга от Альфа-Банка . Альфа факторинг


Тарифы и условия факторинга от «Альфа-Банка»

«Альфа-Банк» — лидер на рынке факторинговых услуг. В банке высокие показатели, характеризующие объем и качество факторингового портфеля. Клиенты, в договорах которых предусмотрена отсрочка платежа, уступают денежные требования третьему лицу (банку), что позволяет им увеличить оборачиваемость средств, рентабельность и снизить риски невозврата долга.

Реклама

Сущность факторинга в «Альфа-Банке»

Факторинг представляет собой уступку права требования дебиторской задолженности третьему лицу (в данном случае – «Альфа-Банку»). Механизм сделки очень прост и эффективен – достаточно лишь, после заключения соответствующего договора, предоставить в банк документы, подтверждающие отгрузку товара.

Факторинг от Альфа-Банка

Кредитная организация сразу производит оплату в размере до 90% от общей суммы и ждет, когда покупатель перечислит сумму за товар в полном объеме на счета банка. После этого, клиенту-продавцу доплачивается оставшаяся сумма за вычетом банковской комиссии и процентов.

В современных условиях не только крупные компании, но и субъекты малого и среднего предпринимательства, отметили эффективность данного инструмента в своей работе.

Переоценить роль финансирования для бизнесменов очень сложно, ведь оно способствует ликвидации кассовых разрывов, увеличивает обороты предприятия, позволяет расширить клиентскую базу, выйти на новые рынки в перспективных регионах.

Кроме этого, услуги, предоставляемые банком, позволяют контролировать состояние расчетов с покупателем по поставленной продукции, составлять акты сверки, своевременно получать данные о размере задолженности дебитора, оперативно анализировать произведенные операции.

Разновидности факторинга

«Альфа-Банк» предлагает ряд продуктов, повышающих эффективность работы с дебиторской задолженностью:

  • С правом регресса. Здесь риск того, что покупатель не оплатит задолженность ложатся на поставщика – клиента банка.
  • Без права регресса. Кредитное учреждение полностью берет на себя риск невозврата задолженности за отгруженный товар.
  • Электронный. Финансирование в кротчайшие сроки за счет использования инновационной системы обмена документами «Альфа-Finance».
  • Закрытый. Один из подвидов регрессного факторинга, позволяющий не уведомлять покупателя о том, что денежное требование было уступлено.

Разновидности факторинга

Финансирование с применением современных технологий

С целью упрощения оборота документов, «Альфа-Банк» реализовал на базе «Альфа-Finance» электронный факторинг. Финансовые документы, подписанные в данной программе цифровой подписью (ЭЦП), имеют юридическую силу и сразу принимаются банком к исполнению.

Реклама

Электронный факторинг

При помощи «Альфа-Finance» клиенты получают финансирование, проводят взаимозачеты, осуществляют платежи. Система позволяет экономить время за счет передачи в банк электронных документов по удаленному защищенному каналу отправки данных, что значительно ускоряет обработку документов и осуществление финансирования. Как правило, в течение 15 минут с момента поступления документов в банк.

Условия приема клиентов на обслуживание

Факторинговое обслуживание предоставляется юридическим лицам, ведущим предпринимательскую деятельность не менее 12 месяцев. Чтобы заключить договор с кредитным учреждением, необходимо предоставить:

  • пакет уставных документов;
  • бухгалтерскую и налоговую отчетность за последние отчетные периоды;
  • договора с основными контрагентами.

Далее банком осуществляется процедура проверки клиента и одобрения кредитного лимита.

Тарифы, определяющие размер процентной ставки, устанавливаются каждому клиенту в индивидуальном порядке и зависят от вида деятельности, обеспечения, наличия поручительства физических или юридических лиц.

В случае регрессного факторинга к договору поставки заключается дополнительное соглашение, в котором прописывается, что поставщик уступает свои права требования третьему лицу.

Со стороны АО «Альфа-Банк» отсутствует условие о переводе на факторинг абсолютно всех дебиторов. Но, если клиент останется доволен обслуживанием, оценит положительные стороны и будет заинтересован в дальнейшем сотрудничестве, то возможно заключение генерального соглашения, в рамках которого произойдет автоматическое добавление всех новых дебиторов без лишних формальностей.

Преимущества и недостатки

Процедура уступки денежных требований удобна и заманчива для продавца и покупателя. Выгода продавца:

  • Сразу получить до 100% суммы поставки на свой счет;
  • Произвести пополнение оборотного капитала и устранить кассовые разрывы;
  • Передавать документы в банк удаленно, используя ПО «Альфа-Finance»;
  • Получать дополнительный контроль за дебиторской задолженностью со стороны банковского менеджера.

Реклама

Для покупателя товара участие в сделке третьего лица так же имеет ряд положительных моментов: он получает гарантированную отсрочку, не отвлекая из оборота своего партнера денежные средства, что, в свою очередь, способствует развитию взаимовыгодных деловых отношений.

Однако, за возможность получить денежные средства «здесь и сейчас» гарантированно и без риска необходимо заплатить. Это и является основным недостатком факторинга – его высокая цена, в которую включается комиссия за документальное сопровождение сделки и процент за пользование заемными денежными средствами, который, обычно выше, чем у простых кредитов.

Услуга финансирования и управления оборотным капиталом доступна клиентам «Альфа-Банка» во всех регионах, где имеются офисы банка.

ДАТА ПУБЛИКАЦИИ: 23.11.2017

Внимание!

Информация могла устареть. Проверяйте информацию на официальном сайте.

creditkin.guru

проценты, условия, тарифы и отзывы

В современном постоянно растущем рынок торговых взаимоотношений, с постоянным ростом количества финансовых сделок по приобретению и продажи товаров и услуг, могут возникнуть случаи связанные с задержкой оплаты по вине покупателя. На практике же это происходит довольно часто, и в особенности для крупных рыночных участников оптовых или розничных организаций, имеющих огромные финансовые движения. Избежать задержек в возврате денежных средств поможет Альфа-Банк факторинг.

Определение понятия факторинг

Этот сервис, предоставляемый многими банковскими организациями, входит в число финансовых продуктов для юридических лиц и держателей среднего бизнеса, оказывая помощь в решении возникающих проблем наиболее приемлемым образом.

На самом деле, в настоящее время сложно найти организацию, имеющую существенный финансовый оборот, без привлечения денежных средств со стороны третьих лиц, таких как кредиты, инвестирования и в том числе и факторинг.

Услуга факторинг от Альфа-Банка оказывается юридическим лицам, имеющим проблемы с возникновением дебиторской задолженности.

Данное понятие означает передачу оснований поставщику по требованию из-за образования клиентского долга со стороны получателя товара или услуги. Данная процедура удобна как для поставщика, так и для банковской организации, предоставляющий факторинг. Поскольку банк за некоторую плату берет на себя обязательства по оплате долга дебитора.

Проконсультироваться вы сможете в онлайн режиме на официальном сайте Альфа-Банка или же позвонив на телефон службы поддержки 8 800 200-54-44.

Выгода поставляющих компаний

  1. В основном, это реальность получения денежных средств без длительных ожиданий. Такая возможность расширяет горизонты ведения бизнеса, помогая правильно направлять финансы, приводя к форсированию процессов и увеличению объемов реализации. Кроме этого, банковское учреждение не ставит дополнительных условий в виде предоставления залога и поручительств.
  2. Оплачиваемая сумма поставщику по условиям оформленного соглашения факторинга, может составить до 90% от всей суммы долга. Принимая во внимание что финансовые средства переводятся мгновенно, заключенный договор можно считать успешным. Конечно же проценты по сервису Альфа-Банка факторинг несравнимы со ставками, предоставляемыми при стандартных кредитах.
  3. Поддержание постоянных показателей оборотных средств, либо повышение объемов, которое подтверждает стабильное финансовое состояние организации. Предприятие продолжает работать, не выводя деньги из общего оборота, постепенно их наращивая.

Деятельность компании предоставляющей факторинг

После оформления соглашения факторинга с организациями поставщика и дебитора, банк обеспечивающий данный сервис, берет на себя обязанности по возврату средств должника. Таким образом, проблема, связанная с возникновением задолженности с поставщика, переходит на плечи компании предоставляющей факторинг.

Также необходимо учитывать, что и дебитор получает определенную выгоду – поскольку уже отгруженный товар, по которому не производилось выплат не возвращается поставщику.

Виды факторинга

Наряду с иными сферами, деятельность банков не осуществляется по постоянным и неизменным положениям. Функционирование подстраивается под запросы основных потребителей рынка финансовых услуг.

Вследствие этого и факторинг предоставляется во все больших разнообразных видах, предоставляя ресурсы и возможности роста разнообразным организациям.

Стандартный

Стандартная форма факторинга предусматривает застой. Данный метод предполагает указанный выше способ перевода средств на счет поставщика до 90% от всей задолженности дебитора. Альфа-Банком предоставляются лояльные сроки возврата, заранее утверждаемые сторонами при заключении договора факторинга. Стоимость услуги и условия возвращения также указываются в договоре. Подобная форма взаимодействия осуществляется с регулярными клиентами-компаниями.

Зайдя на официальный сайт Альфа-Банка, вы найдете форму для заполнения онлайн заявки на факторинг. После ее отправки с вами свяжется менеджер, который расскажет о документах и тарифах.

Затребование дебиторской задолженности

Следующий вид факторинга предполагает затребование образовавшегося долга с дебитора. Необходимо учесть, что в данном случае, возможные риски намного выше, вследствие и тарифы по предоставляемому сервису будут дороже.

Международный

Третью форму факторинга допускается именовать международной, поскольку в этом виде ведутся торговые отношения с участием организаций, оформленных в разных государствах. Отличительной чертой данной формы договора, то что в ней участвуют две факторинговые организации – один представляет дебитора, второй – поставщика. Факторинг предоставляемый Альфа-Банка включает комиссию, как и в других видах данного сервиса.

Возвратный

Реверсивная форма факторинга представляет преимущества для организации-дебитора, потому что в данном виде допускается отсрочка платежа. Данная выгода актуальна для тех компаний, которые вследствие тяжелого финансового состояния не могут в оговоренные сроки осуществить погашение долга.

Скрытый и публичный

Под скрытой и публичной формой факторинга подразумевается оповещение и отсутствие информирования организации дебитора о переводе суммы долга по условиям предоставления факторинга Альфа-Банка, с предписанием ставки либо ее утаиванием. Подобные данные отображаются в счет-фактуре, применяемой вместе с договором снабжения.

Виды факторинга, предоставляемые в Альфа-Банке.

Внезапный

Следующая форма факторинга получила неофициальное название внезапная, потому что необходимость в этом сервисе появляется в непредвиденных ситуациях. Чрезвычайные обстоятельства влекут за собой необходимость вкладывания в организацию денежных средств, при невозможности получения кредита на обычных условиях.

Заключение

Исходя из вышеизложенного, Альфа-Банк факторинг для больших организаций судя по отзывам пользователей в сети, выступает не только быстрым и эффективным методом разрешения временных финансовых трудностей, но и прекрасным способом для дальнейшего роста и развития.

Похожие записи:

helpalfa.ru

Альфа банк факторинг, условия Альфа факторинг, Аб факторинг

Содержание

  1. Альфа-Банк факторинг
  2. Условия факторинга Альфа-Банка

Услугами факторинга активно пользуются владельцы малого и среднего бизнеса, которым особо выгодна работа с факторинговыми компаниями на основе отсрочки платежей, что позволяет обеспечивать бесперебойное управление денежными операциями. Для представителей малого и среднего бизнеса важное быстрое получение денежных средств, чтобы закрыть финансовые разрывы, при их наличии, с целью увеличения товарного оборота и исключения простоя. Факторинговые компании, в том числе и банки, оказывающие подобные услуги, также получают выгоду путем взимания процентов с кредиторов. Факторинг Альфа-Банка имеет ряд особенностей, которые выделяют его на фоне конкурентов.

Альфа-Банк факторинг

Альфа-Банк факторинг производится по стандартной схеме, в которой действую три участника: кредитор-поставщик, дебитор-покупатель и фактор, в качестве которого выступает Альфа-Банк.

Альфа-банк является гарантом предоставления следующих факторинговых услуг:

  • Финансирование поставщика;
  • Осуществление контроля над состоянием текущих дебиторских задолженностей;
  • Своевременное извещение покупателей о подходе срока погашения задолженностей;
  • Предоставление актуальной информации кредитору о состоянии покупательской задолженности;
  • Качественное проведение сверок с покупателем;
  • Проведение аналитики по истории денежных операций, проводившихся ранее, а также по текущим.

Альфа банк факторинг условия

Условия факторинга Альфа-Банка

Альфа-банк предъявляет некоторые требования к покупателям, без выполнения которых невозможно получить кредит. Поставщик должен соответствовать следующим критериям:

  • Иметь хорошую кредитную историю своей организации;
  • Быть обладателем положительной деловой репутации;
  • Показывать финансовую стабильность на рынке;
  • Не иметь задолженностей перед государством на момент обращения в банк.

Документы, необходимые для оформления факторингового обслуживания, формируются менеджером банка, который предоставит точный список, исходя из специфики поставщика. После их предоставления банком могут быть открыты следующие виды факторинга: открытый или скрытый, внутренний или международный; без регресса или с регрессом. Условия договора факторинга обсуждаются индивидуально с каждым кредитором.

При соответствии поставщика вышеперечисленным требованиям, он может заключить договор факторинга с Альфа-Банком. При успешном завершении сделки, кредитор получает следующие гарантии:

  • Получение до 90% суммы отгружаемого товара при предоставлении соответствующих документов банку;
  • Возможность перехода на электронный документооборот;
  • Перечисление суммы кредита без предоставления залога;
  • Возможность планирования собственных денежных вложений;
  • Возможность увеличения финансирования при возрастании объема продаж;
  • Своевременное и долгосрочное пополнение оборотных средств;
  • Контроль над покупательскими задолженностями и управление ими с помощью менеджера Альфа-Банка.

Договор на оказание факторинговых услуг заключается на несколько лет. Следует помнить, что расчет при таком займе производится исключительно безналичным способом, что может стать серьезной проблемой, если покупатель не имеет возможности их производить. Также факторинговое кредитование имеет повышенные проценты по сравнению с обычным. Итоговая сумма определяется индивидуально, после рассмотрения менеджером банка всех документов.

Заявку на предоставление факторинговых услуг можно оставить на официальном сайте Альфа-Банка.

Альфа-Банк факторинг

Ваша оценка Оцените материал: 5 (1 голосов)

wikifinances.ru

Альфа-Банк факторинг: тарифы, условия | AlfagoBank.ru

Современный экономический рынок постоянно развивается. При огромном обороте товаров нередки случаи задержки платежей со стороны покупателей. Чтобы поставщик не нёс убытки, он может прибегнуть к Альфа-Банк факторингу. Данное предложение будет актуально не только для мелких предпринимателей, но и для крупных холдингов.

Что представляет собой факторинг

Факторинг представляет собой услугу, предоставляемую многими кредитными организациями. Её суть заключается в переуступке дебиторской задолженности банку. У поставщика отпадает необходимость в контроле поступления платежей. Финансовая компания за определённый процент осуществляет взыскание задолженности за приобретённый товар с покупателя. Такая услуга имеет преимущества и для должника, ведь приобретённая продукция остаётся у него до полной им её оплаты.

Альфа-Банк факторинг

Сотрудники финансовой компании будут контролировать размер имеющегося долга, напоминать о дате внесения очередного платежа и анализировать текущие операции и состояние счетов должника. О размере процентов и комиссии за факторинг от Альфа-банк можно узнать на его официальном сайте.

Условия предоставления факторинга

Альфа-Банк заявка на факторинг

Предоставление факторинга от Альфа-Банк осуществляется на следующих условиях:

  • Компания может сразу получить до 90% от стоимости отгруженной продукции;
  • Переуступка задолженности осуществляется без дополнительного обременения;
  • Деньги перечисляются на счёт компании поставщика сразу же после подписания документов. Низкие проценты являются очевидным преимуществом, поскольку получить кредит в банке на таких условиях нереально;
  • Финансирование будет увеличено по мере возрастания объёма товарооборота. Организация может спокойно продолжать свою деятельность, не изымая из оборота определённое количество денег.

Для того, чтобы узнать тарифы на факторинг от Альфа-Банк и список необходимых документов, нужно обратиться к сотрудникам организации. Альфа-Банк факторинг предоставляется юридическим лицам, которые столкнулись с проблемой дебиторской задолженности.

Разновидности факторинга

Альфа-Банк факторинг условия

Деятельность банковских организаций постоянно подстраивается под запросы потребительского рынка. Она не стоит на месте и предлагает новые услуги. Поэтому и переуступка дебиторской задолженности имеет несколько разновидностей. Альфа-Банк предлагает несколько видов факторинга своим клиентам.

Классический

Это самый распространённый вид сотрудничества, предусматривающий единовременное перечисление банком на счёт поставщика 90% от суммы имеющейся дебиторской задолженности. Договор факторинга предусматривает предоставление рассрочки для должника. Тарифы факторинга от Альфа-Банк оговариваются в договоре. Такой вид сотрудничества предлагается постоянным клиентам финансовой компании.

Взыскание задолженности с дебитора

Такой способ переуступки обязательств несёт определённые финансовые риски для банка, поэтому их стоимость будет значительно выше.

Международный

Этот вид услуги можно охарактеризовать как взаимодействие компаний, зарегистрированных в разных странах. Нюансом такого взаимодействия является представительство интересов сторон двумя компаниями. Альфа-Банк в этом случае взимает комиссию, как при оказании аналогичных услуг на территории нашей страны.

Реверсивный

Такой вид услуг более предпочтителен для компаний-дебиторов. Он предоставляет возможность получения отсрочки платежа и подойдёт организациям, попавшим в трудное финансовое положение и не имеющим возможности сразу же оплатить имеющиеся обязательства.

Внезапный

Такая разновидность факторинга предоставляется компаниям, которым срочно потребовалось увеличение оборотных активов, но услуга кредитования для них по какой-то причине недоступна. В этом случае перечисление на её счёт определённой суммы средств поможет значительно увеличить финансовое благополучие. Сроки и порядок выплаты оговариваются сторонами в индивидуальном порядке.

Открытый или закрытый

Такой вид услуги предусматривает уведомление или сокрытие от дебитора переуступку имеющейся задолженности на условиях Альфа-Банка. Стоимость данной услуги также может быть скрыта или отражена в имеющихся счет-фактурах, которые прилагаются к договору поставки.

Действия Альфа-Банка

Альфа-Банк отделение

После подписания договора на оказание услуг факторинга, банк полностью берёт на себя взыскание проблемной задолженности. С этого момента поставщик избавляет себя от проблем по её истребованию. Вся ответственность за возврат средств ложится на огранизацию-кредитора. Услуга предоставляется мелким и крупным компаниям, задействованным в различных отраслях бизнеса.

Для различных организаций факторинг является не только способом исправить своё финансовое положение. На сегодняшний день трудно представить себе компанию, не использующую инвестиции для развития. Факторинг от Альфа-Банк сможет стать отличным выходом из проблематичной финансовой ситуации.

Также рекомендуем Вам прочитать статьи:1) Альфа-Банк РКО тарифы для юридических лиц и ИП

2) Альфа-Банк эквайринг

3) Программа Priority Pass в Альфа-Банке

 

Оцените, пожалуйста, статью:

alfagobank.ru

Альфа банк факторинг: тарифы, условия

Олег Кузнецов

Обновлено: 12 ноября 2017

Шрифт A A

Нет времени читать?

Бизнесменам, реализующим товар на условиях торгового платежа, избежать кассового разрыва позволяет факторинг Альфа-Банка. Организация компенсирует дебиторскую задолженность, получая взамен уступку прав требования. Этот пакет услуг обеспечивает своевременное поступление финансовых средств от покупателя и способствует увеличению продаж и развитию предприятия.

Лучшие предложения по займам: Кредито24

Сумма займа, руб

2000-15000

Возраст

С 18 лет

Условия

Без справок

One Zaim

Сумма займа, руб

1000-80000

Возраст

С 18 лет

Условия

Паспорт

Займер

Сумма займа, руб

1000-30000

Возраст

С 18 лет

Условия

Паспорт

Лучшие предложения по займам: Кредито24

Сумма займа, руб

2000-15000

Возраст

С 18 лет

Условия

Без справок

One Zaim

Сумма займа, руб

1000-80000

Возраст

С 18 лет

Условия

Паспорт

Займер

Сумма займа, руб

1000-30000

Возраст

С 18 лет

Условия

Паспорт

Какие виды факторинга предлагает Альфа-Банк?

Факторинг в переводе с английского языка означает посредничество. Это форма товарного кредита, когда право на задолженность дебитора передается банку. Благодаря этому поставщик быстро получает финансовые средства за товары и услуги без привлечения залога. Тем, кто никогда не работал по такой схеме, будет полезно посмотреть это видео.

В рамках пакета факторинговых услуг, предназначенных для юридических лиц, Альфа-Банк выполняет следующие функции:

  • финансирует поставщика в обмен на уступку прав требования дебиторской задолженности;
  • контролирует состояние долга покупателя товара;
  • напоминает о сроках погашения долга;
  • осуществляет сверку с дебиторами;
  • предоставляет поставщику сведения о состоянии долга;
  • ведет анализ финансовой истории и проведенных операций.

В Альфа-Банке предусмотрен факторинг в зависимости от условий возврата долга.

Вид услуги Особенности
С правом регресса На поставщика возлагается риск непогашения долга покупателем.
Без права регресса Банк несет ответственность за возврат долга дебитором.

По месту проведения финансовых сделок факторинг с регрессом подразделяется на 2 разновидности.

Вид услуги Особенности
Внутренний Договор заключается между резидентами РФ.
Внешний Поставщик или покупатель не является резидентом РФ.

В зависимости от факта уведомления дебиторской компании об уступке прав требования договор бывает:

  1. Закрытый.
  2. Открытый.

Электронный факторинг «Альфа-Finance» способен оптимизировать финансовые сделки, что обеспечивает экономию затрат и времени клиентов. Система позволяет обмениваться электронными документами в системе ЭДО и заверять их цифровой подписью.  Банк финансирует такие денежные требования в срок от 15 минут до 2 часов.

Тарифы по услугам

Официальный ресурс

Информация с официального сайта.

Альфа-Банк готов принять на себя обязательство по возврату задолженности дебитором, взяв установленный процент от суммы за свои услуги.

Стандартная схема сотрудничества банка и клиента следующая:

  1. После доставки товара покупателю поставщик передает в банк подтверждающие документы.
  2. Банк переводит поставщику до 90% от суммы задолженности покупателя.
  3. Остальные деньги банк перечисляет после получения платежа от покупателя, взяв оговоренную комиссию.  Максимальный срок расчета – 120 дней.

Всю работу с покупателем осуществляет банк.  Персональный менеджер контролирует сроки платежей и проводит аналитику.

В Альфа-Банке стоимость факторингового обслуживания состоит из следующих частей:

  1. Процент за выдачу денег в годовом исчислении, который зависит от объема финансирования. Взимается ежедневно с момента предоставления средств до дня зачисления платежа от покупателя.
  2. Комиссия за обработку документов, которая начисляется на каждую поставку.

Тариф за услугу приблизительно равен процентной ставке по краткосрочному займу.

Факт! Для покупателей факторинг также выгоден – они могут договориться с банком об отсрочке платежа. Для тех компаний, которые регулярно оплачивают товар, но с отсрочкой, нет смысла привлекать посредников из-за потерь на комиссии.

При заключении договора на финансирование для каждой компании банк устанавливает индивидуальные ставки, зависящие от следующих факторов:

  • вид деятельности;
  • продолжительность работы бизнеса;
  • регион нахождения компании;
  • объем годовой выручки;
  • запрашиваемая сумма;
  • срок финансирования.

Как правило, договор оформляется на год, а затем продляется.

Как подать заявку?

Поля для заполнения

Анкета.

Подать заявку в Альфа-Банк на факторинг могут финансово стабильные компании, имеющие положительную кредитную историю и деловую репутацию, у которых отсутствуют текущие задолженности по платежам. Необходимо заполнить онлайн-заявку на официальном сайте банка alfabank.ru, после чего с клиентом свяжется персональный менеджер и расскажет об условиях и тарифах.

Телефоны

Контакты.

Если по оплате услуги или по другим аспектам ее предоставления возникли вопросы, то нужно связаться со специалистом.

zaim-bistro.ru

Факторинг от Альфа банка: тарифы, проценты, условия

Факторинг от Альфа-Банка представляет собой услугу по компенсации дебиторской задолженности. Банк выступает посредником между поставщиком товара и покупателем. Взамен поставщик передает ему право на взыскание долга с покупателя. Выгоды для всех участников сделки очевидны.

Подать заявку на кредит

Преимущества банковской услуги для участников договора

Кроме комфортных условий, выгодных тарифов и невысоких процентов, факторинг от Альфа-Банка обладает следующими преимуществами:

  • ликвидация кассовых разрывов;
  • получение финансирования без залога;
  • возможность бесперебойной работы предприятия;
  • повышение лояльности покупателей привлекательными условиями;
  • подключение электронного документооборота с помощью ПО Альфа-Finance;
  • контроль за состоянием клиентской задолженности;
  • получение полной информации по истории операций.

Заключив договор с Альфа-Банк, клиент может рассчитывать на получение финансирования вплоть до 100 % от стоимости поставки.

Важно! Факторинг выгоден и дебитору, ведь он получает отсрочку платежа на время продажи товара.

Финансовая выгода факторинговой компании выражается в комиссионном вознаграждении за оказанную услугу.

Разновидности услуги

Первоначально факторинг выступал в виде классической схемы – с правом регресса. С развитием бизнеса появлялись новые его формы. Сегодня Альфа-Банк может предложить своим клиентам разнообразные механизмы посреднических услуг.

Классическая форма

Стандартная схема факторинга с регрессом обычно предоставляется постоянным клиентам Альфа-Банка. В договоре оговариваются условия возврата, приемлемые для обеих сторон, и стоимость услуги. Она заключается в единовременной выплате поставщику до 90 % от объема дебиторской задолженности. После того, как дебитор погасит задолженность, поставщик рассчитывается с банком и выплачивает полагающуюся комиссию.

Самый дорогой вариант

В более сложной схеме банк полностью расплачивается с поставщиком за отгруженный товар и берет на себя функцию по истребованию долга у покупателя. Этот вариант связан с большими рисками, поэтому тарифы на услугу выше. Прежде чем предоставить факторинг без регресса, банк тщательно проверяет обе компании.

Международная факторинговая услуга

Данная разновидность отличается тем, что одна из компаний не является резидентом РФ. В этой схеме участвуют две факторинговые компании — с каждой стороны. В этом варианте также предусматривается комиссия для банка.

Другие схемы

При реверсивном факторинге оплату закупок для дебитора производит банк. Покупатель же получает отсрочку платежа на определенный период, в течение которого он реализует товар и рассчитывается с банком.

Для тех случаев, когда компании срочно понадобились деньги, но быстрое оформление кредита невозможно, используется форма внезапного факторинга.

Важно! Факторинг может быть также закрытым или открытым, в зависимости от информированности дебитора о его существовании.

Условия факторинга в Альфа-Банк

После заключения договора банк снимает с поставщика обязанности по взысканию задолженности с дебитора и принимает их на себя. Ответственность за возврат денег переносится на покупателя-должника. Услугой могут воспользоваться как мелкие, так и крупные компании, независимо от вида деятельности.

Тарифы

Стоимость услуги рассчитывается приблизительно по ставкам краткосрочных кредитов и складывается из нескольких составляющих:

  • комиссии в годовом исчислении за выдачу денежных средств, которая зависит от их объемов;
  • процентов, начисляемых за оформление документов, ведение счетов по оплате закупок.

Факторы, влияющие на процентные ставки

Альфа-Банк подходит к работе с каждой компанией индивидуально и устанавливает ставки в зависимости от:

  • основного вида деятельности юридического лица;
  • времени работы компании;
  • региона, где осуществляется деятельность;
  • годовых оборотов;
  • сроков и суммы финансирования.

Заключение

Факторинг от Альфа-Банка может стать превосходным средством для динамичного развития бизнеса, благодаря возможности пополнять своевременно оборотные средства и привлекать клиентов более гибкой системой оплаты товара.

Подать заявку на кредитную карту



creditorkin.ru


Смотрите также