​Альфа банк факторинг. Аб факторинг


АБ Факторинг

К сожалению, ваш браузер не поддерживает JavaScript. Пожалуйста, обновите ваш браузер или включите поддержку JavaScript для корректного отображения страницы.
  • Финансирование без залога
  • Управление дебиторской задолженности
  • Лимиты на факторинг растут с ростом отгрузок
  • Гибкость в структурировании сделок
  • Электронный документооборот
Заполнить заявку

Что такое факторинг ?

Факторинг - это комплекс услуг по управлению дебиторской задолженностью. Помимо финансирования, он также включает в себя информирование о наступлении сроков оплаты со стороны Дебитора, мониторинг платежной дисциплины Дебитора. АБ Факторинг проводит кредитный анализ Дебиторов.

Преимущества АБ Факторинг?

  • Факторинг – наша профессия! Мы специалисты, досконально знающие продукт и возможности его применения

  • Индивидуальный подход! Мы готовы доработать наш продукт под потребности именно вашего бизнеса

  • Технологии! Специальное программное обеспечение, оцененное по достоинству всеми нашими клиентами, делает наше предложение еще более привлекательным. Наш софт обеспечивает гибкость предоставления отчетов, работу с использованием ЭДО и многое другое

  • Прозрачность! Принцип предоставления финансирования и начисления комиссий, всегда понятен и прозрачен для вас

  • Быстрота принятия решения! Рассмотрение заявки с момента предоставления пакета документов до принятия решения на комитет - занимает 10 дней

  • Профессионализм! Наша команда с более чем 9-летним опытом работы на рынке факторинга, поможет вашей компании реализовать свой потенциал на рынке

Наши продукты

Факторингс правом регресса

Вы получаете финансирование, сразу после того как отгрузили товар и предоставили в банк отгрузочные документы. В случае если ваш покупатель не исполнил свои обязательства по оплате в срок, мы вправе обратиться к вам за возвратом финансирования.

Специфика и схема работы 1 2 3 4 5 6 7

Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг)

Поставщик и АБ факторинг заключают Соглашение о факторинговом обслуживании

Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования

Поставщик уступает денежное требование АБ факторингу и передает соответствующий комплект первичных документов

АБ факторинг выплачивает финансирование Поставщику (до 90% от суммы отгрузки)

По истечению отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес АБ факторинга

АБ факторинг возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования, удержав свое вознаграждение

Факторингбез регресса

Поставщикам, работающим с отсрочкой для покрытия риска неисполнения дебитором своих обязательств по оплате, а так же пополнения оборотного капитала и исключения кассового разрыва.

Специфика и схема работы 1 2 3 4 5 6 7 8

Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг)

Поставщик и АБ факторинг заключают Соглашение о факторинговом обслуживании

Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования

Поставщик уступает денежное требование АБ факторинг и передает соответствующий комплект первичных документов

АБ факторинг выплачивает финансирование Поставщику (до 100 % от суммы отгрузки)

Поставщик оплачивает АБ факторингу комиссию

По истечению срока отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес АБ факторинга

АБ факторинг возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования (в случае, если коэффициент финансирования менее 100%)

Процесс работы с АБ Факторингом

  1. Вы заключаете договор на поставкутовара или оказания услуг со своимпокупателем (дебитором)
  2. Вы производите отгрузку товараили оказываете услугу
  3. Вы и АБ Факторинг заключаете соглашениео факторинговом обслуживании
  4. Дебитор Уведомляется о переуступкеправ требования
  5. Вы уступаете денежное требованиеАБ Факторингу
  6. Мы выплачиваем вам до 100%от суммы денежного требования
  7. После окончания отсрочки по контрактуваш покупатель осуществляет оплатуна счет АБ Факторинга
  8. Дело сделано!
Заявка на факторинг

Контакты

Адрес

123317, г. Москва,Пресненская набережная,д. 8 стр.1

Телефоны

+7 (495) 984-79-93

Специфика и схема работы

  • Дебитор уведомляется об уступке денежного требования, акцептуя Уведомление.
  • Клиент несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебитором обязательств по оплате поставок.
  • Объем финансирования определяется АБ факторингом на основании статистки, а также финансового состояния контрагентов и составляет 70-90% от уступленного денежного требования.
  • Финансирование происходит после поставки товара, выполнения работ или оказания услуг и предоставления первичных документов (товарных накладных, актов, транспортных накладных и квитанций и т.п.), подтверждающих возникновения денежного требования.
  • В случае неоплаты задолженности Дебитором после отсрочки платежа, АБ факторинг предоставляет период ожидания до 30 к.д. по истечении которых Клиент обязан погасить задолженность за Дебитора.
  1. Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг).
  2. Поставщик и АБ факторинг заключают Соглашение о факторинговом обслуживании.
  3. Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования.
  4. Поставщик уступает денежное требование АБ факторинг и передает соответствующий комплект первичных документов.
  5. АБ факторинг выплачивает финансирование Поставщику (до 90% от суммы отгрузки).
  6. По истечению отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес АБ факторинга.
  7. АБ факторинг возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования, удержав свое вознаграждение.
  8. В случае неисполнения или частичного неисполнения Дебитором обязательств по оплате поставок, АБ факторинг имеет право солидарно взыскивать деньги, как с Поставщика, так и с Дебитора.

Специфика и схема работы

  • Дебитор обязательно уведомляется об уступке денежного требования, акцептуя Уведомление.
  • Клиент не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебитором обязательств по оплате поставок (все риски концентрируются на Дебиторе).
  • Объем финансирования определяется АБ факторингом на основании статистки и финансового состояния Дебитора, составляет до 100% от уступленного денежного требования.
  • Финансирование происходит после поставки товара, выполнения работ или оказания услуг и предоставления первичных документов (товарных накладных, актов, транспортных накладных и квитанций и т.п.), подтверждающих возникновения денежного требования.
  1. Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг).
  2. Поставщик и АБ факторинг заключают Соглашение о факторинговом обслуживании.
  3. Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования.
  4. Поставщик уступает денежное требование АБ факторингу и передает соответствующий комплект первичных документов.
  5. АБ  факторинг выплачивает финансирование Поставщику (до 100 % от суммы отгрузки).
  6. Поставщик оплачивает АБ факторингу комиссию.
  7. По истечению срока отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес АБ факторинга.
  8. АБ факторинг возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования (в случае, если коэффициент финансирования менее 100%)
  9. В случае неисполнения или частичного неисполнения Дебитором обязательств по оплате поставок, АБ факторинг имеет право взыскивать деньги только с Дебитора.

abfactoring.ru

Альфа банк факторинг, условия Альфа факторинг, Аб факторинг

  1. Что подразумевает под собой Альфа банк факторинг?
  2. Факторинг от Альфа банка - преимущества и недостатки

Альфа банк факторинг

Рынок банковских услуг сегодня богат предложениями не только для физических лиц, но и для бизнеса. Одним из интересных предложений является факторинг, который представляет собой пакет услуг для компаний, которые осуществляют торговую деятельность, принимая платежи на условиях отсрочки после проведения поставки. Основной проблемой таких компаний чаще всего является существенная дебиторская задолженность. Предлагаемый Альфа банк факторинг позволяет решить проблему отвлечения из оборота средств, тем самым способствуя росту объемов продаж и развитию бизнеса.

Что подразумевает под собой Альфа банк факторинг?

Что подразумевает под собой Альфа банк факторинг?

Компании-поставщики, которые работают с крупными объемами товаров для покупателей (будь то широкие розничные или оптовые сети) на условиях отсрочки платежа, сталкиваются не только с наличием временного лага между моментом отгрузки товара и поступлением денег на расчетный счет. Есть и дополнительные трудности (такие как необходимость своевременного контроля задолженности должников, отслеживание платежей). Услуга Аб факторинг станет решением всех этих проблем, ведь в таком случае банк возьмет решение всех этих проблем на себя. Суть операции заключается в следующем.

  1. Сразу после отгрузки товара покупателю банк перечисляет денежные средства на счет поставщика в размере до 90% от суммы задолженности (после предоставления подтверждающих отгрузку документов).
  2. Оставшиеся деньги за вычетом комиссии переводятся после того, как оплатит покупатель (срок обычно составляет до 120 дней). В обмен банк получает уступку денежного требования по договору.
  3. Далее работу с должником проводят сотрудники банка: они следят за размером задолженности, контролируют сроки погашения, проводят сверки с дебиторами и ведут всю дополнительную аналитику. В это время организация-поставщик, вернув деньги за свой товар, имеет возможность запустить в оборот полученные средства и продолжать производство или закупки.

Подобное финансирование позволяет эффективно планировать денежные потоки и улучшить экономическое положение организации. Максимальная выгода достигается в том случае, если механизм факторинга перезапускается для каждой новой отгрузки.

Факторинг от Альфа банка - преимущества и недостатки

Обеспечение пополнения средств без необходимости внесения залога является не единственным преимуществом, которое обеспечивает Альфа факторинг. Главный плюс заключается в возможности значительно увеличить объемы продаж, причем в сжатые сроки. При этом в отличие от кредита, развитие компании идет активнее в силу отсутствия существенной долговой нагрузки. Комиссия за так называемые длинные деньги приближена к стоимости за пользование краткосрочным займом. Поставщик получает возможность спокойно заниматься своей основной задачей – реализовывать товар, в то время как решение финансовых вопросов берет на себя банк. Весь документооборот проводится в электронном виде, что существенно экономит время и упрощает сотрудничество. Договор заключается сразу на несколько лет, однако в его рамках возможен пересмотр размера финансирования в зависимости от изменения объемов продаж. Что касается покупателей, для них факторинг также несет выгоду: есть возможность договориться с банком о рассрочке платежа. Минусы же факторинга появляются для тех компаний, у которых есть постоянные клиенты, производящие оплату пусть и с отсрочкой, но регулярно. В таком случае привлечение посредника теряет смысл, а оплата комиссии становится лишним расходом.

Курсы валют Альфа Банка | Кредиты Альфа-Банка | Вклады Альфа-Банка | Отделения Альфа-Банка | Банкоматы Альфа-Банка

bankiros.ru

Глоссарий / Ассоциация Факторинговых Компаний

Андеррайтинг

- сбор и анализ информации (проверка бизнес репутации покупателя, проверка аффилированности между клиентом и дебитором, анализ финансового состояния дебитора и установление лимитов финансирования).

Аутсорсинг

- передача части работ на исполнение сторонней организации.

АФК

- Некоммерческая организация «Ассоциация факторинговых компаний» созданная в целях развития факторингового бизнеса в Российской Федерации, объединяющая на добровольной основе организации, прямо или косвенно имеющие отношение к факторингу;

Верификация

- комплекс мер, направленных на выявление недействительной дебиторской задолженности, а также других фактов, препятствующих добросовестному исполнению сторонами своих обязательств по договору.

Дебитор (Дебиторы)

- юридическое лицо или Индивидуальный Предприниматель (резидент РФ или нерезидент), осуществляющий предпринимательскую деятельность и выступающий в качестве покупателя по Контракту, заключенному с Клиентом.

Денежные требования

- требования Клиента об уплате Дебитором денежной суммы в оплату отгруженных товаров, выполненных работ или оказанных услуг в соответствии с Контрактом.

Импорт-Фактор

- иностранная факторинговая компания, которой Поручитель может поручить представлять свои интересы, в т.ч. оказывать услуги по управлению кредитным риском Дебиторов.

Клиент

- юридическое лицо или физическое лицо, ведущее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуальный предприниматель или глава крестьянского (фермерского) хозяйства, заключившее договор об оказании услуг по факторинговому обслуживанию).

Коллекторские услуги

- комплексные услуги по возврату задолженностей физических лиц.

Контракт

- договор купли-продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг, заключенный между Клиентом и Дебитором.

Контрактный лимит Дебитора

- устанавливаемая Фактором максимальная сумма денежных требований Клиента к Дебитору, которая определяется Фактором как размер допустимого риска по поставкам в адрес конкретного Дебитора.

Кредитный риск

- риск полной или частичной неоплаты Дебитором сумм дебиторской задолженности, а также длительная просрочка, определяемая согласно договору.

Основное обязательство

- обязательство Дебитора оплатить поставленные Клиентом товары/оказанные Клиентом услуги в рамках Контракта.

Поручительство

- обязательство Поручителя исполнить каждое из Основных обязательств Дебитора в случае неисполнения этого обязательства Дебитором в соответствии с условиями настоящего Договора.

Поставка

- поставка Клиентом Дебитору товаров, оказание услуг или выполнение работ, вследствие чего у Клиента к Дебитору возникает денежное требование.

Предельный размер финансирования денежного требования

- максимальный размер финансирования, выплачиваемый Фактором по конкретному уступленному денежному требованию, устанавливаемый в проценте (%) от суммы уступленного денежного требования.

Регресс (а также в сочетаниях "факторинг с регрессом", "право регресса")

- операции факторинга, при которых Фактор, не принимает на себя кредитные риски и имеет право требовать с Клиента возмещения любых раннее уплаченных Клиенту сумм финансирования  в случаях оговоренных далее в тексте Договора или Дополнительного соглашения.

Рынок факторинга

- совокупность финансовых агентов, клиентов, регулирующих органов, коммерческих и некоммерческих организаций и отношений между ними, прямо или косвенно связанных с осуществлением факторинговой деятельности.

Уступка денежных требований

- уступка Продавцом существующих и/или будущих денежных прав требования к Дебитору Фактору НФК, в обеспечение выплаченного финансирования.

Фактор

- специализированная факторинговая компания или коммерческий банк, предоставляющий услуги факторинга.

Факторинг

- комплекс финансовых услуг, включающий полностью или по отдельности следующие составляющие: финансирование оборотного  капитала, покрытие кредитного риска,  учет дебиторской задолженности  и сбор дебиторской задолженности. При этом факторингом может  называться только деятельность, сочетающая не менее двух указанных  составляющих. Финансирование оборотного капитала в рамках факторинга  является разновидностью финансирования, обеспеченного  активами  (Asset Based Lending).

Факторинговое вознаграждение

- совокупный доход Фактора, включающий в себя все виды комиссий, штрафы, пени и другие виды вознаграждений за осуществление факторинговых операций.

Финансирование - денежные средства, предоставляемые Фактором Клиенту по передаваемым Клиентом поставкам на срок указанный в Дополнительном соглашении, на условиях срочности, платности и возвратности.

asfact.ru


Смотрите также