Лизинг альфа банк


условия для юридических и физических лиц

Понятие «лизинг» прочно вошло в жизнь российских владельцев малого и среднего бизнеса и клиентов Альфа-Банка сравнительно недавно – около десяти лет назад. С момента развития лизинга в стране и по сегодняшний день этот банковский продукт приобретает вес больше и больше поклонников. Причиной тому служат существенные преимущества и возможности для развития бизнеса.

Подход к лизингу в Альфа-Банке

Под лизингом в Альфа-Банке подразумевают финансовые отношения между двумя юридическими лицами, в частности, между банком и компанией. В основе отношений – договоренность о приобретении юридическим или физическим лицом оборудования, транспорта, специальной техники или недвижимости на особых условиях временного владения и пользования, с последующим выкупом.

Достижения Альфа-Лизинга

При этом банк, предоставляющий объект лизинга, владеет им на вполне законных основаниях – по праву собственности. Впрочем, данная услуга доступна и для физических лиц.

Плюсы лизинга в Альфа-Банке

Чем хороша услуга лизинга в Альфа-Банке для ее потребителей?

Почему выгодно оформление лизинга для юридических лиц

Оформление залога

Отпадает необходимость оформлять получаемое имущество в залог. По той простой причине, что сам объект лизинга, будь то автомобиль, спецтехника, недвижимость или оборудование, становится своего рода обеспечительной мерой договора.

Оплата налогов за объект лизинга

Лизингополучатель значительно экономит на оплате налогов. И здесь причина кроется в том самом вышеупомянутом праве собственности, которое и принадлежит банку. А раз по документам объект лизинга принадлежит банку, то и все обязательства, в том числе налоговые платежи, будет нести банк. Учитывая довольно высокую стоимость объектов лизинга, суммы выплачиваемых налогов на прибыль и налогов на имущество могут быть весьма существенными даже для представителей среднего бизнеса.

Процедура оформления

Значительно сокращается продолжительность оформления лизинговой сделки. Это касается интересов Альфа-Банка, в первую очередь. Здесь не нужно предоставлять большого количества бумаг, справок, копий документов и пр., как это происходит в случае с получение кредита. Банк берет на себя все нюансы оформления.

Процедура оформления лизинга для физических лиц

Как правило, это не занимает более пяти рабочих дней. Если сопоставить с аналогичной процедурой получения кредита, да еще с обеспечением и на достаточно большую сумму, то выгода приобретения того или иного имущества с помощью лизинга становится очевидной.

Объекты лизинга

Компания, получающая имущество на условиях лизинга через Альфа-Банк, имеет возможность значительного роста – ведь транспорт или недвижимость, приобретенные в лизинг, начинают работать на организацию сразу же. При этом не нужно изымать большие суммы из оборота, получая тем самым возможность формирования значительных фондов.

В качестве объекта лизингового договора с Альфа-Банком может выступать буквально любой объект, в том числе обладающий нестандартными параметрами. Стоимость договора, местонахождение объекта, его разновидность не имеет никакого значения.

Благодаря широко развитой сети филиалов и дополнительных офисов Альфа-Банка, рассмотрение сделки и получение услуги лизинга доступна любому предпринимателю или физическому лицу, в любом уголке страны.

Покупка практически любой техники и оборудования по программам банка

Банк, стремясь максимально полно оказать поддержку клиенту, предлагает ему услуги по доставке, оформлению и сопровождению имущества, если таковое потребуется.

Оформление страховки

Клиенты-лизингополучатели, оформляющие сделку в Альфа-Банке, имеют доступ к максимально выгодным условиям страхования в ведущих компаниях, имеющих весомый рейтинг и надежную репутацию.

Страховые компании - партнеры по лизингу

Партнеры Альфа-Банка

Специальные условия предлагаются и со стороны компаний-поставщиков, являющихся партнерами банка. Это и особые льготы по оплате, и ускоренный режим поставки, и, при необходимости, ряд бонусов и бесплатных услуг.

Клиент получает максимально качественное и понятное юридическое и бухгалтерское сопровождение сделки: профессиональные специалисты банка будут рады предложить подобную услугу своим клиентам.

Варианты для юридических лиц

Разумеется, что далеко не каждая компания считает целесообразным приобретения за наличный или безналичный расчет того или иного вида оборудования. Тем более, что оно стоит немалых денег, исчисляемых порой десятками тысяч долларов или евро. Стараясь предоставить своим клиентам максимально широкие возможности по лизингу имущества, Альфа-Банк предлагает широкий спектр объектов лизинга.

Условия по продуктовой линейке лизинга Альфа-Банка

Так, данную услугу возможно использовать по отношению к следующим категориям:

  • Автомобильный транспорт. При этом речь идет не только о легковых автомобилях, пополняющих корпоративный парк организаций, но и об автомобилях, предназначенных для перевозки грузов или пассажиров. Клиенту доступны предложения от дилерских автосалонов и крупных площадок по продаже нового и подержанного автотранспорта.
  • Спецтехника. Речь идет о таких специфических видах техники, как трактора, комбайны, погрузчики, эвакуаторы и прочие разновидности специальной техники. Эта категория особенно востребована промышленными компаниями, для которых использование такого рода транспорта является основной деятельностью.
  • Оборудование. Неважно, о какой отрасли идет речь. Закупка оборудования – это всегда затратная статья расходов, для любой компании. Поэтому лизинг – это отличная возможность сократить сроки окупаемости такого оборудования.
  • Недвижимость. Здесь дело касается не только небольших отдельно стоящих зданий, но и крупных, в несколько тысяч квадратных метров, торгово-офисных помещений, предназначенных в субаренду.
  • Грузовой автотранспорт. Лизинг пользуется спросом и уважением и среди владельцев компаний, занимающихся грузоперевозками. Особенно, если речь идет об организациях, содержащих автопарк в несколько сотен автомобилей. И здесь получение качественного и нового автотранспорта означает не только снижение налогового бремени, но и возможность оперативного и своевременного получения прибыли за счет использования нового транспорта, не требующего частого технического обслуживания.
  • Нестандартные категории имущества, которые можно получить в лизинг в Альфа-Банке на выгодных условиях. Это воздушные и морские суда, железнодорожный транспорт, редкий вид оборудования.
4 шага оформления лизинга в Альфа-Банке для юридических лиц

Выводы

Альфа-Банк предлагает своим клиентам качественную услугу под брендом Альфа-Лизинг. Выгодные условия, партнеры банка, простота сделок, дополнительные акции - делает весьма привлекательными предложения как для юридических так и для частных лиц.

alfabanktut.ru

условия для юридических и физических лиц

Термин «лизинг» или финансовая аренда стабильно внедрился в обиход представителей мелкого, крупного предпринимательства и пользователей услугами Альфа-Банка не очень давно, примерно в конце 2007 года. От начала распространения финансовой аренды и до настоящего времени данная услуга является перспективной и успешно развивается. Это происходит из-за предоставления массы приоритетов и перспектив роста своего дела.

Понятие лизинга в Альфа-Банке

В Альфа-Банке понятие лизинга определяют как материальное взаимодействие двух юрлиц, а именно, банковской организации и предприятия. Взаимодействие базируется на соглашении о покупке предприятием или частным клиентом техники, транспортных средств, спецоборудования либо недвижимого имущества с соглашением краткосрочного обладания и применения при дальнейшем приобретении.

Список достижений, которыми на дынный момент может похвастаться Альфа-Лизинг.

В такой ситуации банковская организация, предлагающая предмет лизинга, обладает им по закону, то есть на основании права собственника. Уточним, что подобным сервисом могут воспользоваться и частные клиенты банка.

Достоинства лизинга в Альфа-Банке

Какие преимущества лизинга для клиентов в Альфа-Банке?

Предоставление залогового имущества

Не возникает потребность предоставлять приобретаемую собственность как обеспечение. Из-за того, что предоставляемый предмет лизинга, а именно: автомашина, специальный транспорт, техника, недвижимое имущество или спецоборудование являются залогом по соглашению.

Налогообложение предмета лизинга

Получатель финансовой аренды значительно сокращает для себя размер налогообложения. Это происходит потому, что субъект лизинга находится в собственности у банковского учреждения. А если согласно договору предмет финансовой аренды в собственности у банковской организации, то любые платежи, относящиеся к нему, также налогообложение предъявляется к банковскому учреждению. Принимая в расчет, что предметы лизинга достаточно дорогие, и размер налогообложения дохода достаточно большой, в том числе, и для предпринимателей средней руки.

Оформление сделки

Намного меньше времени занимает заключение договора по лизинговой сделке. Данный аспект соответствует приоритетным нуждам Альфа-Банка. Так как нет необходимости оформлять многокомпонентный пакет документов, в отличие от процедуры подачи заявления на кредитный продукт. Банк принимает на себя любые вопросы по заключению договора.

Процедура по оформлению лизинга для физических лиц очень простая.

Зачастую, процедура проводится в срок до пяти суток. При сравнении с подобным процессом оформления кредита, к тому же, если необходимо залоговое имущество или поручители, то преимущество получения чего-либо с помощью лизинга неопровержимо.

Предметы лизинга

Фирма, приобретающая собственность посредством лизинга от Альфа-Банка по условиям финансовой аренды, приобретает перспективы успешного развития, так как транспортные средства либо недвижимое имущество, оформленные по лизингу, приносят доход уже в течение месяца использования. В то же время нет необходимости выделять значительные средства на это, что приводит к перспективе накопления собственного капитала.

В виде предмета по соглашению финансовой аренды с Альфа-Банком способен являться практически каждый предмет, к тому же имеющий неординарные качества. Сумма оплаты соглашения, дислокация предмета и специфика практически нечего не значат.

Вследствие наличия большого количества отделений и кредитно-кассовых пунктов Альфа-Банка, одобрение процедуры лизинга и приобретение данного обслуживания открыто каждому коммерсанту либо частному клиенту, независимо от местоположения.

Банковская организация для того, чтобы сделать работу с пользователями абсолютно комфортной для них, предоставляет курьерский сервис, сервис по любым операциям с приобретаемой собственностью, при необходимости.

Страхование имущества

Получатели финансовой аренды, заключающие договор в банке, могут получить самые удобные страховые договоры в лидирующих фирмах, имеющих высокий статус и лучшие отзывы.

Список страховых организаций — партнеров по лизингу Альфа-Банка.

Компаньоны Альфа-Банка

Отдельные предложения вносятся от фирм-подрядчиков – партнеров банка. К предложениям можно отнести: более низкую стоимость, более высокую скорость доставки, также определенные вознаграждения и дополнительное обслуживание.

Пользователь приобретает высококачественную и адекватную правовую и финансовую поддержку договора: компетентные сотрудники банка всегда с радостью окажут данный сервис пользователям банка.

Возможности оформления лизинга для юридических лиц

Разумеется, что далеко не каждая компания считает рациональной покупку за денежные средства либо путем банковского перевода разного рода технического оснащения. К тому же, если оборудование дорогостоящее и цена его может доходить почти до ста тысяч в иностранной валюте.

Банк предоставляет большой выбор предметов лизинга, так как пытается обеспечить пользователям данной услуги самые комфортные условия.

Таким образом, эту услугу Альфа-Банка можно применять к данным видам имущества:

  • Транспортные средства. К ним можно отнести не только легковой транспорт, необходимый для автопарка организации, но грузовые и грузопассажирские автомобили. Пользователю могут быть предоставлены транспортные средства от автомобильных салонов представителей компаний и от других продавцов автомобильного транспорта, который не только выпущен с завода, но и бывший в использовании.
  • Специализированная техника. К ней относятся такие виды транспорта: бульдозеры, погрузочные машины, тягачи и подобные виды спецтехники. Данный вид пользуется большим спросом у производственных предприятий, которые специализируются на работе с подобным спецтранспортом.
  • Спецоборудование. Независимо от вида предпринимательской деятельности, в любом случае при покупке спецоборудования предприятие вкладывает большие суммы на его покупку. В таком случае финансовая аренда – способ уменьшить время самоокупаемости данного спецоборудования.
  • Недвижимое имущество. К нему могут относиться помимо небольших обособленных построек, большие площади под магазины, офисы или склады, занимающие огромные пространства и подготовленные для аренды.
  • Тяжелая спецтехника. Финансовая аренда популярна также у клиентов — владельцев фирм, работающих с грузовым транспортом и перевозками. Преимущественно это относится к предприятиям, имеющих парк автомобилей больше среднего. Для данных организаций приобретение первоклассных и надежных автомашин имеет большое значение, так как уменьшает налогообложение и предоставляет перспективы быстрого и точного извлечения дохода благодаря работе на первоклассных машинах, которые не нуждаются в постоянном уходе и ремонте.
  • Неординарные предметы, приобретаемые с помощью финансовой аренды в банке на взаимовыгодных договоренностях. К ним относится транспорт, связанный с воздухоплаванием, морем и железной дорогой, раритетный тип техники.

Для юридических лиц предусмотрено всего 4 шага оформления лизинга в Альфа-Банке.

Заключение

Альфа-Банк предоставляет пользователям услуг первоклассный продукт под маркой Альфа-Лизинг. Заманчивые предложения, компаньоны банковского учреждения, легкость заключения договоров, скидки – все это способствует выгодности данного продукта и для организаций и для частных лиц.

Похожие записи:

helpalfa.ru

условия для юридических и физических лиц. Как оформить документы на авто?

Понятие Лизинг Альфа-Банк стало для граждан Российской Федерации популярной услугой не так давно, примерно 10 лет назад. Данный банковский продукт в 2018 году приобретает все большую популярность, так как имеет преимущества и максимально лояльные условия сотрудничества для развития мелкого и среднего бизнеса.

Основные преимущества лизинга от Альфа-Банка:

  • Экономия сил и отсутствие необходимости внесения залога. Лизинг это и есть обеспечение договора.
  • Экономия финансов благодаря снижению налоговых сборов. Платежи по лизингу происходят по себестоимости, поэтому налоговая база уменьшается. Клиенту также удается сэкономить на имущественном налоге.
  • Экономия времени. Клиенту нужно только выбрать подходящий объект лизинга. А все остальное делают сотрудники банка.

Условия оформления лизинга в Альфа-Банке

В Альфа-Банке Альфа лизинг обладает весомыми преимуществами.

Среди основных вариантов следует выделить возможность оформления в любом регионе страны, на любую сумму. Даже нестандартные сделки рассматриваются оперативно, например сделки с нетиповыми условиями, а также отсутствие каких-либо ограничений по стоимости сделок и типам приобретаемого имущества.

Альфа-Банк берет на себя расходы по таможенному оформлению, логистике и транспортировке имущества.

Для крупнейших компаний страны предусмотрено страхование. Финансовая организация является партнером крупнейших поставщиков техники. В данном случае предусмотрены специальные условия оплаты и поставок.

Сотрудники банка проводят подробное консультирование заявителей по бухгалтерскому и налоговому учету сделок. Лизинг сравнивается с другими видами финансирования. Клиентам предоставляется юридическая консультация по каждому аспекту приобретаемого продукта. Гарантирована политика прозрачности и открытости при контакте с клиентами и в процессе оформления.

Для того чтобы оформить лизинг, необходимо соответствовать следующим требованиям:

  1. Заявитель должен являться гражданином Российской Федерации.
  2. Лизингополучатель должен зарегистрироваться как юридическое лицо или индивидуальный предприниматель.
  3. У заявителя должен быть прибыльный действующий бизнес. Сроком не менее 18 месяцев.
  4. При этом в уставном капитале должно участвовать не более 49% нерезидентов РФ.
  5. Отрицательная кредитная история и активные судебные разбирательства должны отсутствовать.

Для получения лизинга заявитель должен предоставить сотрудникам финансовой организации регистрационные и учредительные документы, а также финансовые бумаги. Точный список формируется кредитным экспертом лично для каждого клиента, в зависимости от того, какую структуру будет иметь лизинговая сделка. Подробнее можно прочитать на официальном сайте компании. Здесь же имеется специальный онлайн калькулятор, посредством которого можно самостоятельно осуществить расчет по предстоящей сделке.

Объекты лизинга

Компания, получающая имущество в лизинг, имеет возможность быстрого роста, так как недвижимость и транспорт, которые взяты на данных условиях, сразу же начинают работать на организацию, и соответственно приносить прибыль.

Это позволяет избежать необходимости в изымании больших сумм из оборота, что дает возможность формировать существенные фонды.

В виде объекта оформляемого договора может выступать любая недвижимость. Рассматриваются и предложения, обладающие нестандартными параметрами. Обратите внимание, что цена объекта, область его расположения и разновидность приобретаемого в лизинг имущества не имеет никакого значения.

Объекты, которые можно оформить в лизинг:

  • Автотранспорт, грузовые авто.
  • Спецтехника и оборудование.
  • Крупные и мелкие объекты недвижимости.
  • Суда, ж/д транспорт и авиа лизинг.

Финансовая организация стремиться к повышению комфорта клиента, предоставляя услуги по доставке, оформления договоров и проведения сделок по типу «Одно окно» и по сопровождению имущества.

Лизинговая программа «Альфа-Мобиль»

Юридическим лицам предоставлена возможность приобрести оборудование и транспорт по лизингу. Не каждая юридическая компания может позволить себе провести подобную процедуру по наличному и даже безналичному расчету. Это приводит к тому, что организация перестает развиваться.

Альфа-Банк предлагает юр. лицам широкие возможности:

  1. Автомобильный транспорт (легковые и грузовые авто, а также автомобили, предназначенные для перевозки пассажиров).
  2. Спецтехника (специфические виды техники, как трактора, погрузчики, эвакуаторы и комбайны).
  3. Оборудование (для различных видов отраслей).

Оформление залога происходит таким образом – приобретаемая недвижимость становится объектом договора. Получатель лизинга может неплохо сэкономить на оплате налогов. Причина заключается в правах собственности, принадлежащих банку. Соответственно и все обязательства несет за собой финансовая организация.

Даже некоторым представителям среднего бизнеса не под силу самостоятельно оплачивать все затраты, связанные с оформлением и ведением.

Банк принимает меры для значительного сокращения продолжительности оформления сделки по лизингу. В первую очередь сюда можно отнести инвесторов. Больше не нужно предъявлять большое количество бумаг, документов и справок. Лизинг не требует такой бумажной волокиты, как кредит. Сотрудники банка берут на себя процедуру оформления, которая благодаря высокой компетентности, занимает не больше 5 суток. Выгода приобретения того или иного имущества по данной программе очень выгодна.

При необходимости получения недвижимости в кредит лучше всего оформить лизинг.

Данный вид финансовой сделки максимально выгоден и удобен для заявителей. Качественная услуга является единственным выходом для многих мелких и средних организаций, у которых нет возможности оформить кредит или приобрести сразу технику, оборудование или же транспорт.

kakperevesti.online

Отличия лизинга от автокредитования | ООО «Альфа-Лизинг»

Рассмотрим сначала в чем концептуальное отличие кредитования от лизинга со стороны кредитора.

Главное отличие в праве собственности и в том, как это право собственности можно более эффектино защищать. Если мы говорим о кредитовании и залоговом праве, то без участия пристава и соблюдения юридических процедур кредитор сделать практически ничего не может. Успешное взыскание имущества, находящегося в залоге, возможно только при условии законопослушности гражданина или компании, что в случае дефолта должника не всегда бывает. Глобальное преимущество лизинга для кредитора по сравнению с иными формами финансирования состоит в том, что у лизинговой компании есть актив и понимание того, как с ним работать. Собственность же на актив дает возможность применения более широких мехнизмов защиты от недобросовестных клиентов.

Если рассматривать кредит и лизинг со стороны заемщика, то выяснится, что многие выбирают лизинг, потому что получить его проще, чем кредит. Попробуем разобраться почему.

Возможность большую часть риска переложить на сам автомобиль позволяет лизинговой компании делать требования к потенциальному заемщику либеральнее, чем у банка. Второе преимущество заключается в том, что лизинговые компании это в основном самостоятельные бизнес-структуры. Лизинговая компания в автолизинге стремится к максимальной автоматизации. В итоге получается, что банк в части автокредитования вынужден конкурировать в скорости, при этом имея более жесткие требования в отношении юридических лиц или частных предпринимателей. Банк свои риски может пытаться минимизировать путем запроса у клиента как можно большего количества дополнительной информации, чтобы в силу особенностей риска продукта максимально застраховаться. Лизинговые компании значительно упрощают все процедуры. Ключевые игроки этого рынка в принципе отказались от финансового анализа как такового. Больший вес приобретают квалифицирующие факторы, связанные с качественными критериями заемщика, чем те, которые связаны с его финансовым состоянием. Оптимизировать налоги и не показывать прибыль многие небольшие компании умеют и без лизинга. Банк в ситуации слабого финансового состояния вынужден запрашивать дополнительные расшифровки отчетности, уточнения и так далее. А клиенты часто не хотят ради нескольких машин предоставлять банку такое количество информации. Этот подход делает банки менее конкурентноспособными в сегменте юридических лиц. Разница в риске кредита и лизинга сказывается и на значительной разнице в размере аванса (первоначального платежа за счет собственных средств клиента). Редко можно найти кредитный продукт с обычным уже для лизинга авансом 10%.

Рассмотрим что выгоднее для физлица. Логика подсказывает, что в лизинге ставка должна быть обязательно выше. Так как в любом случае лизинговая компания кредитуется в банке, и лизинг всегда добавляет какую-то свою доходность. Но, во-первых, заемщик — частный предприниматель или физлицо, и заемщик — крупный оператор лизингового рынка — это разный уровень рисков для банка, и естественно, что частному лицу он предоставит услугу дороже, чем лизинговой компании. Поэтому может получиться так, что даже с дополнительной маржой от лизинговой компании, конечному клиенту продукт может достаться дешевле, чем при непосредственном обращении в банк.

Второй и основной момент — это то, что в принципе банк предложить не может - это продукты с нулевым удорожанием, или даже с отрицательным удорожанием. В отличие от банка, лизинговая компания системно работает с маркой-производителем автомобиля. Если банк работает с финансовым продуктом, то лизинговая компания наоборот — идет со своим продуктом к марке – к дилеру. Это автосалоны, автодилеры, производители и так далее. У разных торговых марок разная политика, но почти все они системным покупателям предоставляют разные льготы и скидки. Далее этой скидкой лизинговая компания может распоряжаться в интересах клиента, снижая тем самым для него стоимость финансирования. Системы стимулирования автопроизводителей в части предоставления скидок все-таки построены по принципу предоставления скидок покупателям или корпоративным клиентам, которым банк обычно не является. Банк в лучшем случае может рассматриваться ими как финансовый партнер. Управление скидками, которые предоставляют лизинговой компании автодилеры, дает ей возможность существенно повышать свою конкурентоспособность, упаковывая иногда все свои интересы в размер скидки. В этом случае клиент может приобрести автомобиль не только с нулевым, но и с отрицательным удорожанием, то есть покупка в рассрочку обойдется даже дешевле изначальной цены в автосалоне.

Но почему лизингом для физлиц на рынке автолизинга занимается очень мало компаний? Лизинг все таки остается больше продуктом для юридических лиц. Во-первых, предоставляя услуги физическим клиентам, лизингодатель работает с другим сегментом. Модель поведения физического лица и юридического сильно отличается. Отличаются сильно и риски. Дальше больше. Если для юридического лица время — деньги, то для физического лица «деньги — деньги». Если физическое лицо покупает машину, то ему не так принципиально, отдадут ее завтра или через десять дней. То есть одно из основных преимуществ лизинга перед кредитом — скорость, для физических лиц менее актуально. Частному клиенту важнее сумма, которую он заплатит. Людей, готовых переплачивать за быстроту, среди физических лиц не так много, и чаще всего люди с такой моделью поведения не нуждаются в дополнительном финансировании. Людей, которые обращаются за предоставлением лизинга для физических лиц, также нужно предупредить, что это обойдется им примерно на 3% дороже, чем в кредит. Все лизинговые платежи облагаются НДС. За кредит в банк физлицо платит например 15% годовых, за лизинг придется платить 15% плюс НДС, то есть сразу еще на 3% дороже. Объективно сейчас клиенты физлица могут найти даже нецелевой кредит дешевле, чем лизинг, так как у банков есть отработанные технологии проверки и работы с заемщиками физлицами и, что немаловажно, необходимая накопленная годами статистика, чего пока у лизинговых компаний нет, поэтому и стоимость продукта может быть необоснованно завышенной.

alfaleasing.ru


Смотрите также